Chipre declara guerra aos prestadores de serviços de criptomoedas, aplicando pesadas multas e penas de prisão

Chipre está a dar passos significativos para reforçar o seu quadro regulamentar no setor das criptomoedas. O país está prestes a implementar penalizações rigorosas para os prestadores de serviços de criptomoedas (CSPs) que negligenciem o registo junto das autoridades competentes. Estas penalizações, que incluem coimas substanciais que podem atingir os €350.000 e a possibilidade de prisão até cinco anos ou uma combinação de ambas, refletem o empenho determinado do governo em fortalecer a sua supervisão da indústria de criptomoedas em rápida expansão.

Chipre propõe regulamentação rigorosa

A 10 de outubro, um relatório do Cyprus Mail revelou que o Ministério das Finanças local está prestes a rever a Lei Existente de Prevenção e Repressão do Branqueamento de Capitais. Esta medida visa alinhar Chipre com as normas internacionais de prevenção do branqueamento de capitais e combate ao financiamento do terrorismo (AML/CFT) estabelecidas pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI/FATF) e pelas recomendações constantes no relatório MONEYVAL de novembro de 2022.

Com estas alterações propostas, todos os prestadores de serviços envolvidos com ativos cripto devem registar-se junto do órgão regulador financeiro, a Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio de Chipre (CySEC). O incumprimento pode resultar em sanções que variam de multas até 350.000 € a prisão por um máximo de cinco anos, ou uma combinação de ambas.

Penalidades semelhantes para ofensas comparáveis são aplicadas em países como França e Irlanda. Notavelmente, Malta impõe as penalidades mais severas por não conformidade com as regulamentações de criptomoedas, incluindo prisão potencial de até seis anos e multas que podem chegar a €15 milhões.

Vale notar que o país solicitou pareceres à Ordem dos Advogados de Chipre, que manifestou reservas quanto ao âmbito da lei. Especificamente, há preocupações sobre o requisito de CSPs registados noutros Estados-Membros da UE também se registarem em Chipre. Além disso, a associação recomendou a inclusão da regra de viagem, que atualmente não faz parte do quadro legislativo de Chipre. Em resposta, o Ministério das Finanças esclareceu que, no âmbito do mercado único da União Europeia, a responsabilidade inicial pelo monitoramento de entidades registadas num outro Estado-Membro recai sobre esse Estado, e não sobre o Estado de acolhimento.

No entanto, o regulador financeiro do Chipre, a CySEC, incluiu disposições para supervisionar CSPs que prestam serviços no Chipre, independentemente de seu registro em outros estados da UE. Quanto à regra de viagem, o Ministério das Finanças declarou que as discussões estão em andamento com as autoridades relevantes para garantir sua implementação adequada e oportuna, com os ajustes necessários à legislação existente do Chipre. Além disso, a CySEC está explorando a emissão potencial de diretrizes relacionadas à regra de viagem para aprimorar ainda mais a supervisão regulatória nesta área.

Chipre avança com planos progressivos de regulação de criptomoedas

Chipre está ativamente a trabalhar para estabelecer um ambiente de criptomoedas totalmente regulamentado, uma medida destinada a harmonizar com as normas globais e, simultaneamente, abordar as preocupações de partes interessadas significativas.

Em preparação para a futura regulamentação Mercados em Ativos Cripto (MiCA), que permitirá às empresas da União Europeia atender todo o bloco com uma licença obtida de um único estado-membro, Chipre introduziu proativamente um sistema avançado de registro antes da implementação prevista do MiCA em 2024.

Notavelmente, o país serviu como sede da divisão europeia da FTX até que a licença da exchange foi revogada devido ao seu colapso repentino em novembro. A Binance também recentemente tentou retirar o seu estatuto no país, aparentemente como parte de um esforço mais amplo de consolidação regulatória em antecipação à MiCA.

Esta medida alinha-se com uma tendência mais ampla de nações endurecerem as regulações em torno dos prestadores de serviços de ativos cripto para coibir atividades ilícitas como lavagem de dinheiro e fraude.