Tribunal canadense decide que corretora de criptomoedas não é responsável após mulher ignorar alertas de golpe

Um tribunal da Colúmbia Britânica decidiu que uma corretora canadense de criptomoedas não era responsável pela perda de C$ 671.000 (US$ 480.000) de uma cliente, depois que a mulher ignorou vários avisos de que estava sendo alvo de um golpe.

Na última segunda-feira, a juíza Lindsay LeBlanc, do Supremo Tribunal da Colúmbia Britânica, rejeitou uma ação movida por Yan Li Xu,dent de Victoria, contra a corretora NDAX Canada, sediada em Calgary, dando ganho de causa à plataforma. A juíza do Supremo Tribunal afirmou que a NDAX cumpriu suas obrigações e agiu de forma adequada para evitar que ela fosse lesada.

A NDAX emitiu quatro alertas antes da transferência

De acordo com a sentença escrita divulgada na segunda-feira, Xu transferiu mais de C$ 671.000 em ativos digitais através da NDAX para uma carteira externa, visando uma oportunidade de investimento online que posteriormente se revelou fraudulenta. 

A NDAX, registrada como empresa de serviços monetários no Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (FINTRAC), havia emitido quatro alertas para Xu sobre possíveis fraudes antes que ela concluísse as transações.

O juiz LeBlanc escreveu que a NDAXdent"atividade financeira suspeita e alertou o autor para não prosseguir, mas o autor não acatou o aviso"

O primeiro aviso foi emitido quando Xu aceitou a Declaração de Risco de Criptomoedas da corretora, reconhecendo que as transações com criptomoedas são irreversíveis. Xu “confirmou ao réu que havia recebido e compreendido a Declaração de Risco de Criptomoedas ao clicar em aceitar nessas páginas da plataforma”

Um segundo alerta foi emitido logo em seguida, lembrando Xu de que saques em criptomoedas não poderiam ser desfeitos após serem processados. O comunicado afirmava: 

“Entendo que os saques de criptoativos são finais e irreversíveis. A NDAX não será responsável por perdas decorrentes de informações incorretas fornecidas por mim ou por atrasos causados ​​por problemas de rede fora do controle da NDAX.” Xu clicou em “Sim” novamente.

A terceira ocorreu em 18 de abril de 2023, quando um funcionário da NDAX ligou pessoalmente para Xu para verificar a transação. Durante essa conversa, o funcionário a alertou explicitamente de que ela “provavelmente estava sendo vítima de um golpe” e a aconselhoutrona não prosseguir. 

Xu insistiu em continuar, o que levou o funcionário a levar o caso adiante devido a "fatores de risco". A ligação telefônica, que foi gravada, fez parte das provas apresentadas no tribunal.

"Considero que as advertências do réu ao autor não poderiam ter sido mais claras", escreveu a juíza LeBlanc em sua decisão.

O quarto e último aviso veio da responsável pela conformidade da NDAX, Julia Baranovskaya, que ligou novamente para Xu para confirmar se ela havia entendido as consequências. Baranovskaya explicou a Xu que ela “poderia ser alvo de fraude com criptomoedas” e reiterou que, uma vez feita a transferência, ela não poderia ser revertida.

“A Sra. Baranovskaya testemunhou que o réu não sabia quem controlava a carteira do destinatário, pois essa informação era desconhecida para ele, e tudo o que podia fazer era alertar o autor de que a Primeira Transação apresentava indícios de potencial fraude. Essa evidência também não foi contestada”, concluiu o Juiz LeBlanc.

Durante a conversa, Xu garantiu ao policial que tinha experiência em assuntos financeiros. Ela teria dito que negociava ações há mais de 20 anos, era contadora de profissão e estava usando suas próprias economias de investimento. 

A NDAX cumpriu suas obrigações, decide tribunal canadense

A juíza LeBlanc concluiu que a NDAX havia extrapolado as medidas razoáveis ​​para proteger o cliente. "Embora as perdas da autora sejam lamentáveis", escreveu ela, "não considero que a ré tenha qualquer responsabilidade."

A sentença também afirmou que a NDAX agiu de forma responsável ao sinalizar atividades suspeitas, comunicar-se diretamente com o cliente e fornecer avisos por escrito e verbais. 

O processo de Xu argumentava que a NDAX deveria ter bloqueado completamente a transação para evitar o prejuízo, ao que o juiz respondeu:

“O demandante não conseguiu demonstrar que o réu violou seu dever de cuidado e, em qualquer caso, considero que o réu não causou os prejuízos sofridos pelo demandante.”

Canadá reforça supervisão de criptomoedas

A decisão surge num momento em que os reguladores canadenses intensificam a fiscalização das plataformas de negociação de criptomoedas e das falhas de conformidade. As autoridades têm pressionado por uma aplicação mais rigorosa das leis de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo no setor de ativos digitais, tanto a nível local como internacional.

Conforme noticiado pela Cryptopolitan na quarta-feira, o Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá anunciou uma multa recorde de C$ 176,9 milhões contra uma plataforma de criptomoedas sediada em Vancouver, a maior multa em sua história regulatória.