Tribunal canadense decide que exchange de criptomoedas não é responsável após mulher ignorar avisos de golpe

Um tribunal da Colúmbia Britânica decidiu que uma exchange canadense de criptomoedas não era responsável pela perda de C$ 671.000 (US$ 480.000) de uma cliente após a mulher ignorar vários avisos de que um golpe a visava.

A juíza Lindsay LeBlanc, do Tribunal Superior da Colúmbia Britânica, rejeitou na última segunda-feira uma ação judicial movida pela residente de Victoria, Yan Li Xu, contra a exchange NDAX Canada, sediada em Calgary, decidindo a favor da plataforma. A juíza do Tribunal Superior disse que a NDAX cumpriu seus deveres e agiu de forma adequada para evitar que ela fosse vítima de fraude.

A NDAX emitiu quatro avisos antes da transferência

De acordo com o julgamento escrito lançado na segunda-feira, Xu transferiu mais de C$ 671.000 em ativos digitais através da NDAX para uma carteira externa para uma oportunidade de investimento online, que mais tarde se revelou fraudulenta. 

A NDAX, registrada como empresa de serviços monetários junto ao Centro de Análise de Operações Financeiras e Relatórios do Canadá (FINTRAC), havia dado a Xu quatro avisos sobre possível fraude antes que ela completasse as transações.

A juíza LeBlanc escreveu que a NDAX identificou “atividade financeira suspeita e alertou a autora para não prosseguir, mas a autora não deu ouvidos ao aviso.”

O primeiro aviso foi emitido quando Xu aceitou a Divulgação de Risco Cripto da exchange, reconhecendo que as transações de criptomoedas são irreversíveis. Xu “confirmou à ré que havia recebido e compreendido a Divulgação de Risco Cripto clicando em aceitar nessas páginas da plataforma.”

Um segundo alerta logo se seguiu, lembrando a Xu que retiradas de criptomoedas não poderiam ser desfeitas após o processamento. A divulgação afirmava: 

“Compreendo que as retiradas de ativos cripto são finais e irreversíveis. A NDAX não será responsável por perdas decorrentes de minhas informações imprecisas ou por atrasos causados por problemas de rede fora do controle da NDAX.” Xu clicou em sim novamente.

O terceiro veio em 18 de abril de 2023, quando um funcionário da NDAX ligou pessoalmente para Xu para verificar a transação. Durante essa conversa, o funcionário a alertou explicitamente de que ela estava “provavelmente sendo enganada” e aconselhou fortemente que não prosseguisse. 

Xu insistiu em continuar, levando o membro da equipe a escalar o assunto devido a “fatores de risco”. A ligação telefônica, que foi gravada, fez parte das provas do tribunal.

“Considero que os avisos da ré à autora não poderiam ter sido mais claros”, escreveu a juíza LeBlanc em sua decisão.

O quarto e último aviso veio da oficial de conformidade da NDAX, Julia Baranovskaya, que ligou para Xu novamente para confirmar que ela compreendia as repercussões. Baranovskaya explicou a Xu que ela “pode ser o alvo de uma fraude cripto” e reiterou que, uma vez feita a transferência, não poderia ser revertida.

“A Sra. Baranovskaya testemunhou que a ré não sabia quem controlava a carteira do destinatário, pois essa informação não era conhecida pela ré e tudo o que podiam fazer era alertar a autora de que a Primeira Transação apresentava sinais de possível fraude. Essa evidência também não foi contestada”, concluiu o juiz LeBlanc.

Durante a conversa, Xu assegurou à oficial que tinha experiência em assuntos financeiros. Ela teria dito que negociava ações há mais de 20 anos, era contadora de profissão e estava usando suas próprias economias de investimento. 

NDAX cumpriu suas obrigações, decide tribunal canadense

A juíza LeBlanc concluiu que a NDAX foi além das medidas razoáveis para proteger a cliente. “Embora as perdas da autora sejam lamentáveis”, escreveu ela, “considero que não há responsabilidade da ré.”

O julgamento também afirmou que a NDAX agiu de forma responsável ao sinalizar atividade suspeita, comunicar-se diretamente com a cliente e fornecer avisos por escrito e verbais. 

A ação judicial de Xu argumentou que a NDAX deveria ter bloqueado sua transação completamente para evitar a perda, ao que o Juiz disse:

“A autora falhou em estabelecer que a ré violou seu dever de cuidado e considero que, em qualquer caso, a ré não causou as perdas experimentadas pela autora.”

Canadá endurece supervisão de criptomoedas

A decisão ocorre enquanto os reguladores do Canadá intensificam o escrutínio das plataformas de negociação de criptomoedas e das falhas de conformidade. As autoridades têm pressionado por uma aplicação mais rigorosa das leis de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo no setor de ativos digitais, tanto local quanto internacionalmente.

Como reportou por Cryptopolitan na quarta-feira, o Centro de Análise de Operações Financeiras e Relatórios do Canadá anunciou uma multa recorde de C$ 176,9 milhões contra uma plataforma de criptomoedas sediada em Vancouver, a maior multa em sua história regulatória.