- O Brasil registrou um aumento de 43% no volume total de transações de criptomoedas durante o ano.
- O mercado brasileiro de criptomoedas é agora moldado por investimentos estruturados e planejamento de portfólio.
- A bolsa de valores B3 está prestes a lançar produtos de criptomoedas em 2026, em meio ao aumento das atividades do setor.
A atividade de criptomoedas no Brasil testemunhou um salto em 2025, com o volume total de transações atingindo 43% ano sobre ano. De acordo com o novo relatório da plataforma de criptomoedas Mercado Bitcoin, o investimento médio por usuário cruzou a marca de $1.000 este ano.
O relatório, intitulado “Raio-X do Investidor em Ativos Digitais 2025”, mencionou que o mercado de criptomoeda no Brasil não é mais impulsionado puramente pela especulação, mas tem sido cada vez mais moldado por investimentos estruturados e planejamento de portfólio.
Os dados foram baseados na atividade na plataforma da Mercado Bitcoin, a maior exchange de criptomoedas na América Latina. O relatório afirmou que o valor médio investido em criptomoedas por pessoa foi de cerca de 5.700 reais brasileiros, o que é equivalente a mais de $1.000.
Brasil registra aumento nas atividades de negociação de criptomoedas
De acordo com o relatório, 18% dos investidores alocaram fundos em mais de um tipo de ativo digital, indicando que os usuários no país agora preferem diversificar suas participações em vez de apostar em um único ativo digital.
O Bitcoin permaneceu o ativo digital mais negociado, seguido pela stablecoin atrelada ao dólar dos EUA, USDT. Ethereum e Solana também viram uso considerável ao longo do ano, mencionou o relatório. Stablecoins também se destacaram como uma chave de entrada importante para novos e existentes investidores.
O relatório mencionou que os ativos lastreados em moeda fiduciária representaram mais de três vezes suas transações no ano passado. O desenvolvimento foi resultado de usuários buscando menor volatilidade em meio a condições microeconômicas incertas.
De acordo com o relatório, produtos de criptomoeda de menor risco também ganharam impulso em 2025. Ofertas de renda fixa digital, conhecidas localmente como Renda Fixa Digital (RFD), viram um aumento massivo de 108% no volume de investimento, com a Mercado Bitcoin distribuindo cerca de $325 milhões para investidores desde o início do ano.
O uso de criptomoedas em termos de idade também mudou, pois investidores com 24 anos ou menos registraram um aumento de 56% ano sobre ano. No entanto, a Mercado Bitcoin observou que a demanda aumentou em todos os grupos etários na plataforma, o que incluiu indivíduos de alto patrimônio líquido e investidores institucionais.
Em termos de transações por região, o Sudeste e o Sul do Brasil permaneceram dominantes em volumes, liderados por São Paulo e Rio de Janeiro. Estados no Centro-Oeste e Nordeste também ganharam visibilidade suficiente à medida que a adoção de criptomoedas se espalhou este ano.
B3 planeja lançar ofertas de criptomoedas em 2026
O aumento na atividade de criptomoedas no Brasil também é evidenciado pela decisão da bolsa de valores brasileira B3 de aprofundar seus laços com ativos digitais lançando uma plataforma de tokenização e uma stablecoin para liquidação.
O desenvolvimento deve entrar em vigor em 2026. “O grande valor de ter essa plataforma de tokenização conectada ao ecossistema tradicional é que os ativos são fungíveis”, disse um representante da B3. “O comprador do token não saberá que está comprando de um vendedor de ações tradicional. Isso permite uma transição suave, com ambos se beneficiando da mesma liquidez.”
Além disso, a B3 deve lançar opções semanais para Bitcoin, Ethereum e Solana, bem como contratos como os oferecidos em plataformas de previsão. O anúncio veio cerca de um mês após o banco central dizer que classificaria transações de stablecoin como operações de câmbio para empresas de criptomoedas.
No entanto, ainda não está claro como a mudança de política, que entrará em vigor em fevereiro, se aplicará a bolsas de valores como a B3.
Enquanto isso, a Itaú Asset Management aconselhou investidores a alocar entre 1% e 3% de seus portfólios em Bitcoin. A empresa de gestão de ativos citou questões relacionadas a riscos geopolíticos, mudanças na política monetária e volatilidade cambial.
O analista Renato Eid também descreveu o Bitcoin como um ativo distinto que tem seu próprio perfil de retorno e um papel potencial de cobertura devido à sua natureza global e descentralizada, apesar das fortes oscilações de preço que testemunhou desde o início de 2025.
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Owotunse Adebayo
Adebayo é um escritor com quatro anos de experiência no espaço cripto. Formou-se pela Universidade de Lagos, onde estudou Planejamento Urbano e Regional. Adebayo trabalhou na Tokenhell e na CryptoTicker, escrevendo notícias sobre criptomoedas e Fintech. Atualmente, é colaborador de notícias da Cryptopolitan.
