- Le Brésil a connu une hausse de 43% du volume total des transactions crypto pour l'année.
- Le marché brésilien de la crypto est désormais façonné par un investissement structuré et une planification de portefeuille.
- La bourse B3 prévoit le lancement de produits crypto en 2026, dans un contexte de hausse des activités du secteur.
L’activité crypto au Brésil a connu une augmentation en 2025, le volume total des transactions atteignant 43 % en glissement annuel. Selon le nouveau rapport de la plateforme crypto Mercado Bitcoin, l’investissement moyen par utilisateur a franchi la barre des 1 000 $ cette année.
Le rapport, intitulé « Raio-X do Investidor em Ativos Digitais 2025 », a mentionné que le marché de la crypto au Brésil n’est plus uniquement piloté par la spéculation, mais est de plus en plus façonné par l’investissement structuré et la planification de portefeuille.
Les données étaient basées sur l’activité sur la plateforme de Mercado Bitcoin, la plus grande bourse de crypto-monnaie d’Amérique latine. Le rapport affirmait que le montant moyen investi en crypto par personne était d’environ 5 700 reais brésiliens, ce qui équivaut à plus de 1 000 $.
Le Brésil enregistre une hausse des activités de trading en crypto
Selon le rapport, 18 % des investisseurs ont alloué des fonds à plus d’un type d’actif numérique, indiquant que les utilisateurs du pays préfèrent désormais diversifier leurs portefeuilles plutôt que de miser sur un seul actif numérique.
Le Bitcoin est resté l’actif numérique le plus échangé, suivi par l’USDT, une stablecoin adossée au dollar américain. Ethereum et Solana ont également connu une utilisation considérable tout au long de l’année, selon le rapport. Les stablecoins se sont également distinguées comme une porte d’entrée clé pour les nouveaux et les investisseurs existants.
Le rapport a mentionné que les actifs adossés aux devises fiduciaires ont représenté plus du triple de leurs transactions au cours de l’année passée. Ce développement est le résultat de la recherche d’une volatilité plus faible par les utilisateurs dans un contexte micro-économique incertain.
Selon le rapport, les produits crypto à risque plus faible ont également gagné en dynamique en 2025. Les offres de revenu fixe numérique, connues localement sous le nom de Renda Fixa Digital (RFD), ont enregistré une augmentation massive de 108 % du volume d’investissement, Mercado Bitcoin ayant distribué environ 325 millions de dollars aux investisseurs depuis le début de l’année.
L’utilisation de la crypto en fonction de l’âge a également évolué, les investisseurs âgés de 24 ans et moins ayant enregistré une augmentation de 56 % en glissement annuel. Cependant, Mercado Bitcoin a noté que la demande a augmenté dans tous les groupes d’âge sur la plateforme, y compris les particuliers à haut patrimoine net et les investisseurs institutionnels.
En termes de transactions par région, le Sud-Est et le Sud du Brésil sont restés dominants en volume, menés par São Paulo et Rio de Janeiro. Les États du Centre-Ouest et du Nord-Est ont également gagné en visibilité à mesure que l’adoption de la crypto se répandait cette année.
B3 prévoit de lancer des offres crypto dans 2026
La hausse de l’activité crypto au Brésil est également attestée par la décision de la bourse brésilienne B3 d’approfondir ses liens avec les actifs numériques en lançant une plateforme de tokenisation et une stablecoin pour le règlement.
Le développement devrait être opérationnel en 2026. « La grande valeur d’avoir cette plateforme de tokenisation connectée à l’écosystème traditionnel est que les actifs sont fongibles », a déclaré un représentant de B3. « L’acheteur de jetons ne saura pas qu’il achète à un vendeur de bourse traditionnelle. Cela permet une transition en douceur, les deux parties bénéficiant de la même liquidité. »
De plus, B3 devrait lancer des options hebdomadaires pour le Bitcoin, l’Ethereum et le Solana, ainsi que des contrats similaires à ceux proposés sur les plateformes de prédiction. L’annonce est intervenue environ un mois après que la banque centrale a déclaré qu’elle classifierait les transactions de stablecoins comme des opérations de change pour les entreprises de crypto-monnaie.
Cependant, il reste unclear comment le changement de politique, qui entrera en vigueur en février, s’appliquera aux bourses comme B3.
Pendant ce temps, Itaú Asset Management a conseillé aux investisseurs d’allouer entre 1 % et 3 % de leurs portefeuilles au Bitcoin. La société de gestion d’actifs a cité des problèmes liés aux risques géopolitiques, aux changements de politique monétaire et à la volatilité des devises.
L’analyste Renato Eid a également décrit le Bitcoin comme un actif distinct qui possède son propre profil de rendement et un rôle potentiel de couverture en raison de sa nature mondiale et décentralisée, malgré les fortes fluctuations de prix qu’il a connues depuis le début de 2025.
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Owotunse Adebayo
Adebayo est un rédacteur avec quatre ans d'expérience dans l'espace crypto. Il est diplômé de l'Université de Lagos où il a étudié l'urbanisme et l'aménagement du territoire. Adebayo a travaillé chez Tokenhell et CryptoTicker, écrivant sur les actualités des cryptomonnaies et de la Fintech. Il est actuellement contributeur aux actualités pour Cryptopolitan.
