Le Brésil enregistre une hausse de 43 % de l'activité crypto

L'activité liée aux cryptomonnaies au Brésil a connu une forte hausse en 2025, le volume total des transactions atteignant une augmentation de 43 % par rapport à l'année précédente. Selon un nouveau rapport de la plateforme de cryptomonnaies Mercado Bitcoin, l'investissement moyen par utilisateur a dépassé la barre des 1 000 dollars cette année.

Le rapport, intitulé « Raio-X de l'investisseur en actifs numériques 2025 », mentionne que le marché des cryptomonnaies au Brésil n'est plus uniquement guidé par la spéculation, mais qu'il est de plus en plus façonné par l'investissement structuré et la planification de portefeuille.

Ces données proviennent de l'activité sur la plateforme Mercado Bitcoin, la plus grande plateforme d'échange de cryptomonnaies d'Amérique latine. Le rapport indique que le montant moyen investi en cryptomonnaies par personne s'élève à environ 5 700 réaux brésiliens, soit plus de 1 000 dollars.

Le Brésil enregistre une hausse des activités de trading de cryptomonnaies.

Selon le rapport, 18 % des investisseurs ont réparti leurs fonds entre plusieurs types d'actifs numériques, ce qui indique que les utilisateurs du pays préfèrent désormais diversifier leurs placements plutôt que de miser sur un seul actif numérique.

Bitcoin est resté l'actif numérique le plus échangé, suivi par le stablecoin USDT indexé sur le dollar américain. Ethereum et Solana ont également connu une utilisation considérable au cours de l'année, indique le rapport. Les stablecoins se sont aussi révélés être un moyen d'accès privilégié pour les nouveaux investisseurs comme pour les investisseurs existants.

Le rapport indique que les actifs adossés à des monnaies fiduciaires ont représenté plus de trois fois leur volume de transactions au cours de l'année écoulée. Cette évolution s'explique par la recherche d'une volatilité moindre par les utilisateurs dans un contexte microéconomique incertain.

Selon le rapport, les produits crypto à faible risque ont également gagné du terrain en 2025. Les offres de titres à revenu fixe numériques, connues localement sous le nom de Renda Fixa Digital (RFD), ont enregistré une hausse massive de 108 % du volume d'investissement, Mercado Bitcoin ayant distribué environ 325 millions de dollars aux investisseurs depuis le début de l'année.

L'utilisation des cryptomonnaies a également évolué en fonction de l'âge, les investisseurs de 24 ans et moins enregistrant une hausse de 56 % sur un an. Cependant, Mercado Bitcoin a constaté une augmentation de la demande dans toutes les tranches d'âge sur sa plateforme, y compris chez les particuliers fortunés et les investisseurs institutionnels.

En termes de transactions par région, le Sud-Est et le Sud du Brésil ont conservé la domination en termes de volumes, avec São Paulo et Rio de Janeiro en tête. Les États du Centre-Ouest et du Nord-Est ont également gagné en visibilité grâce à la diffusion de l'adoption des cryptomonnaies cette année.

B3 prévoit de lancer ses offres de cryptomonnaies en 2026.

L'essor de l'activité crypto au Brésil est également illustré par la décision de la bourse brésilienne B3 d'approfondir ses liens avec les actifs numériques en lançant une plateforme de tokenisation et un stablecoin pour le règlement.

Le développement devrait être opérationnel en 2026. « L'avantage majeur de connecter cette plateforme de tokenisation à l'écosystème traditionnel réside dans la fongibilité des actifs », a déclaré un représentant de B3. « L'acheteur de tokens ignorera qu'il achète auprès d'un vendeur d'actions traditionnel. Cela permet une transition en douceur, les deux parties bénéficiant de la même liquidité. »

Par ailleurs, B3 devrait proposer des options hebdomadaires sur Bitcoin, Ethereumet Solana, ainsi que destracsimilaires à ceux offerts sur les plateformes de prédiction. Cette annonce intervient environ un mois après que la banque centrale a déclaré qu'elle classerait les transactions en stablecoins comme des opérations de change pour les entreprises du secteur des cryptomonnaies.

Cependant, on ignore encore comment ce changement de politique, qui entrerait en vigueur en février, s'appliquera aux bourses comme B3.

Parallèlement, Itaú Asset Management a conseillé aux investisseurs d'allouer entre 1 % et 3 % de leurs portefeuilles au Bitcoin. La société de gestion d'actifs a invoqué des risques géopolitiques, des fluctuations de la politique monétaire et la volatilité des devises.

L'analyste Renato Eid a également décrit Bitcoin comme un actif distinct qui possède son propre profil de rendement et un rôle potentiel de couverture en raison de sa nature mondiale et décentralisée, malgré les fortes fluctuations de prix qu'il a connues depuis début 2025.