O Banco Central da Rússia classifica as criptomoedas como um grande risco e promete medidas

O Banco Central da Rússia (CBR) incluiu as criptomoedas entre as principais ameaças ao futuro do mercado financeiro do país.

Em uma visão geral de seu desenvolvimento esperado, o órgão regulador indicou que pretende reforçar a supervisão das criptomoedas e combater a negociação anônima.

O banco central da Rússia vê as criptomoedas como uma ameaça

Criptomoedas e stablecoins representarão um grande risco para o setor financeiro russo nos próximos anos, de acordo com a autoridade monetária de Moscou.

A conclusão provém de um relatório intitulado "Diretrizes-chave para o desenvolvimento do mercado financeiro da Federação Russa", que abrange o período de 2026 a 2028.

O documento, preparado para o poder executivo e o Kremlin, destaca a rápida disseminação de "substitutos de dinheiro" em todo o mundo.

O principal órgão regulador financeiro da Rússia usa o termo para descrever moedas digitais como Bitcoin (BTC) e moedas estrangeiras atreladas a moedas fiduciárias como o Tether (USDT). A explicação é a seguinte:

“Considerando a função de pagamento de alguns desses ativos digitais, existem riscos no uso desses instrumentos, inclusive por cidadãos russos, como meio alternativo de pagamento (substituto do dinheiro) às moedas nacionais.”

O CBR aponta ainda para a potencial perda total de investimentos em criptomoedas, decorrente da ausência de uma parte obrigada ou de garantias.

O texto também destaca o risco aumentado de uso de criptomoedas em atividades ilegais, devido à natureza anônima e descentralizada de algumas delas.

Autoridade monetária intensificará monitoramento de criptomoedas

A novidade na versão preliminar da estratégia, citada pelos veículos de notícias Bits.media e RBC Crypto, é a ênfase particular na melhoria do monitoramento das atividades relacionadas a criptomoedas.

A partir de 2026, o órgão regulador planeja obter informações detalhadas sobre as operações das entidades envolvidas na mineração de criptomoedas, que a Rússia legalizou em 2024.

O banco central também pretende examinar cuidadosamente os riscos associados aos investimentos em instrumentos financeiros baseados no valor das criptomoedas.

Isso inclui derivativos de criptomoedas, que foram permitidos em maio, outros ativos financeiros digitais (AFDs) e alguns títulos. Todos eles podem ser adquiridos apenas por investidores "altamente qualificados" neste momento.

O Banco da Rússia também lembrou que apenas participantes de mercado licenciados podem oferecer tais produtos e enfatizou que continuará a expor esquemas de pirâmide financeira e fraudes.

Segundo seus próprios dados, mais de 80% dos de pirâmide identificadosdentno primeiro semestre de 2025 aceitaram pagamentos em criptomoedas de suas vítimas.

A CBR vai investigar uma corretora de criptomoedas anônima

O banco central russo incluiu o que chama de "corretoras de criptomoedas online anônimas" em sua lista de "negócios paralelos", ao lado de cassinos online ilegais e traficantes de drogas.

A empresa anunciou que está se preparando para lançar um novo sistema paradentindivíduos envolvidos em tais empreendimentos, o que proporcionará aos bancos comerciais acesso rápido aos seus dados pessoais.

A nova plataforma, chamada “Antidrop”, deverá identificar as mulas de dinheiro, comumente chamadas de “drops” ou “droppers” em russo, e seus fluxos de dinheiro.

Estas últimas são frequentemente exploradas por fraudadores e criminosos que usam contas bancárias e cartões registrados em seus nomes para processar transações ilícitas e lavar dinheiro sujo.

No entanto, um pacote de alterações legislativas e outras medidas, introduzidas para lidar com o fenômeno, foram criticadas por afetarem também a negociação de criptomoedas, particularmente as transações ponto a ponto.

Algumas transações suspeitas, como múltiplas transferências entre diferentes contas do mesmo titular e cash saques que excedam um determinado limite, podem agora resultar no bloqueio de contas bancárias.

Membros da comunidade cripto russa já alertaram que as autoridades policiais começaram a interrogar investidores que, de alguma forma, tiveram contato com dinheiro ilícito.

O Banco Central da Rússia admitiu em seu relatório um aumento nas reclamações, não apenas sobre casos de fraude, mas também sobre contas bancárias congeladas de pessoas envolvidas no que considera transações ilegais de criptomoedas.