Legisladores suíços contestam novas regras para combater o crime financeiro

Legisladores suíços se opuseram à lei anti-lavagem de dinheiro do governo na tentativa de manter a competitividade do país. Os legisladores disseram que a iniciativa visa tornar o país mais competitivo na gestão de riqueza transfronteiriça global, onde países como Cingapura e os Emirados Árabes Unidos estão ganhando terreno.

O Boston Consulting Group previu que a Suíça poderia perder sua coroa como o maior hub de gestão de riqueza do mundo já neste ano. O país intensificou seu foco na competitividade após a administração Trump impor 39% tarifas.

O governo do país disse que os legisladores começaram a encontrar maneiras de fortalecer a economia da nação após as políticas comerciais dos EUA se intensificarem.

A regulamentação AML suíca busca transparência sobre empresas de fachada de países

O governo suíço disse na época em que os legisladores se concentrariam mais no alívio regulatório para empresas suíças e contestariam novas regras que incorrem em altos custos empresariais. O governo disse em agosto que deseja avançar decisivamente com sua agenda de política econômica e focar na redução do ônus regulatório sobre as empresas.

Os legisladores basearam a retaliação atual na campanha anti-lavagem de dinheiro do governo por motivos competitivos, semelhante ao que foi usado no debate sobre acordo de trust novas regras de capital para o maior banco da Suíça, o UBS. A legislação AML busca implementar requisitos do Grupo de Ação Financeira (FATF), exigindo que as nações se limpem sobre empresas de fachada.

A deputada do Partido Popular Suíço, Barbara Steinemann, argumentou que a Suíça tende a implementar regras sempre que há pressão estrangeira pela transparência financeira. Ela acredita que a iniciativa aumenta a burocracia e corrói a competitividade, mesmo que outros centros financeiros se retenham.

“Isso é uma guerra entre centros financeiros e interesses econômicos. Os americanos e outros países europeus gostariam de assumir nossos negócios.”

-Barbara Steinemann, Membro do Conselho Nacional da Suíça.

O país estabeleceu a taxa mínima de 15% da OCDE para grandes empresas no ano passado e os padrões finais do Basel III para bancos este ano. Os legisladores também são contra a legislação mais rigorosa do governo que impede advogados renegados, dizendo que as leis são desnecessárias e onerosas.

A política suíça Simone Giannini argumentou que a busca por transparência não deve levar à superregulamentação. O Partido Popular Suíço e o partido centrista, The Center, também se opuseram a uma lei anti-lavagem de dinheiro semelhante há cinco anos.

Em junho, o governo suíço também excluiu grupos sem fins lucrativos, incluindo caridades, de um registro de transparência planejado para revelar os beneficiários finais. 

Os legisladores também excluíram arranjos fiduciários dos esquemas de registro. A ministra das Finanças suíça, Karin Keller-Sutter, disse que os arranjos fiduciários estão propensos a crimes e podem ser usados para ocultar a identidade de um cliente. 

O parlamento suíço reduz as obrigações de due diligence para consultores

O parlamento também reduziu as obrigações de due diligence para consultores, isentando alguns advogados de implementar tais salvaguardas. A ministra das finanças suíça afirmou que as emendas diluíram o leque de advogados cobertos pelas obrigações.

O Boston Consulting Group revelou que todos os outros grandes centros financeiros cresceram mais rapidamente em 2024 em termos percentuais em comparação com a Suíça. De acordo com o relatório, Cingapura liderou com quase 12% de crescimento na riqueza transfronteiriça. A empresa também prevê que Hong Kong se tornará o principal centro de registro de riqueza transfronteiriça do mundo em 2025.

A organização sem fins lucrativos britânica Tax Justice Network classifica a Suíça em segundo lugar, atrás dos EUA, em uma lista dos principais facilitadores de sigilo financeiro do mundo. O chefe da unidade de crime financeiro suíça, Anton Broennimann, disse que o país deve evitar tornar-se atraente para criminosos devido a considerações competitivas. Ele também acolhe regras mais rigorosas para atividades de alto risco no setor de consultoria financeira, apesar de outros países não terem obrigações nesse setor.