FinCEN 유출로 인해 새로운 AML 조치에 대한 우려가 고조되었습니다

• FinCEN 파일에 따르면 일부 대형 은행들은 금융 범죄 예방을 위해 충분히 노력하지 않았습니다
• 버즈피드 뉴스는 일부 은행의 관리층이 범죄 활동과 그 은폐에 대해 완전히 알고 있었다고 보도했습니다
• 이 보고서는 전통 은행들의 현실이 암호화폐 거래소에 대한 대중의 인식보다 훨씬 나쁘다는 것을 보여줍니다

이번에는 암호화폐 거래소가 아닌 대형 은행들이 부정행위를 저질렀습니다. 9월 20일, 버즈피드 뉴스는 예상치 못한 세부 사항을 밝혀낸 기사를 게시했습니다.

지난 몇 년간 범죄자들은 대부분 부패한 소규모 사업자들을 통해 불법 자금을 이동시켰습니다. 즉, 그들은 미국 금융범죄단속망(FinCEN)이 별다른 조치를 취하지 못하는 동안 범죄자들의 자금 세탁을 도와주었습니다.

이 매체는 로버트 멜처, 마크 길룰라, 모린 설리번 등 관련자들의 이름을 지적했습니다. 그들은 모두 이 금융 스캔들과 연관되어 기소되었지만, 자신들은 이에 대해 아무것도 알지 못했다고 주장했습니다. 100억 달러 이상이 이 악명 높은_scheme를 통해 세탁되었습니다.

FinCEN 문서에 따르면 도이체방크 관리인들은 이러한 어두운 운영의 은폐에 대해 완전히 알고 있었습니다. 흥미로운 점은 스캔들이 드러나는 동안 도이체방크가 모스크바 지점의 여러 중간 관리자들을 책임자로 지목했다는 것입니다. 도이체방크는 벌금을 납부하고 평소와 같이 사업을 계속했습니다.

미국 FinCEN은 뱅크오브아메리카(Bank of America)의 의심스러운 운영 사실을 알게 되었습니다. 명백한 문제로 인해 뱅크오브아메리카는 FinCEN에 수많은 의심스러운 활동 보고 양식(SAR)을 제출했습니다. 또한 그들의 대표들은 런던의 도이체방크 지점을 방문하여 이 우려스러운 문제를 논의했습니다. 믿을 수 없는 반전이 일어났습니다: 도이체방크의 관리인이 BoA 대표들에게 런던 사무실을 떠나라고 요청했습니다.

BoA의 제출 서류에 따르면, 도이체방크의 문제는 BoA가 당시 도이체방크의 의장이었던 폴 M. 아크라이트너까지 문제를 제기하도록 했습니다.

FinCEN의 조사

버즈피드의 보도는 기밀 미국 재무부 및 여러 은행 문서로 구성된 파일의 유출을 기반으로 합니다. 이 문서 더미, 즉 FinCEN 파일은 국제 조사 기자 컨소시엄(IICI) 회원들에게 공유되었습니다.

FinCEN은 SARs를 불법 거래를 인식하고 추적하는 중요한 도구로 활용하고 있습니다. 이제 재무부 내부에서는 이 유출이 FinCEN이 자금 세탁 및 기타 범죄 활동 자금 조달을 방지하는 데 사용하는 이 중요한 도구를 빼앗게 될 것이라는 우려가 커지고 있습니다.

대중은 암호화폐 거래소가 알려지지 않고 숨겨진 현금 흐름으로 비난받는 뉴스를 자주 접해 왔습니다. 이번 사례는 대형 은행들이 이 분야에서 더 두드러진 플레이어임을 보여줍니다.   

FinCEN의 책임

FinCEN의 alleged한 죄책감에 대한 일부 논란이 최근 발생했습니다. 버즈피드 뉴스에 따르면, 이 뉴스 매체는 2000년부터 2017년까지 은행들이 제출한 수천 건의 FinCEN 문서, 대부분 SARs를 입수했습니다. 

일부 기밀 정부 문서는 서방 은행들이 의심스러운 활동을 통해 수십억 달러를 거래하고 있음을 보여줍니다. rising 질문은 미국 정부가 이를 종식시키지 못한 이유입니다.

FinCEN 파일은 은행들이 허용하고 정부 기관들이 막지 못한 글로벌 금융 부패의 끔찍한 측면을 제시합니다. 

자금 세탁은 범죄 활동입니다. 법률의 주요 역할은 이를 막는 것입니다. 문제는 신고서를 작성하는 것만으로는 충분하지 않다는 점입니다. 이는 단지 은행들이 실제적인 범죄 활동 중단 및 기소 회피에 대한 책임을 면제받는 blanket 보호일 뿐입니다. 은행들이 신고서를 제출하는 한, 그들은 자금 세탁을 막는 데 아무런 유용한 조치를 취하지 않고도 수수료를 수집할 수 있으며, 금융 위반 사례는 증가할 것입니다. 

의심스러운 활동 경보는 효과적으로 그들이 돈을 계속 이동시키고 수수료를 수집할 수 있는 무료 패스를 제공합니다. 흰 셔츠를 입은 사람들은 암호화폐 거래소에 대한 그들의 더러운 발언에 더 주의를 기울이고 중단해야 합니다. 그렇지 않으면 그들은 글로벌 빈곤을 부추기고 불법 자금이 합법적인 산업에 유입되거나 불법 활동을 자금 지원하도록 방치합니다.