- FinCEN 파일에 따르면 일부 대형 은행들이 금융 범죄 예방에 충분한 노력을 기울이지 않은 것으로 나타났습니다
- 버즈피드 뉴스는 일부 은행 경영진이 범죄 행위와 그 은폐 사실을 완전히 알고 있었다고 보도했습니다
- 이 보고서는 전통적인 은행의 현실이 암호화폐 거래소에 대한 대중의 인식보다 훨씬 더 나쁘다는 것을 보여줍니다
이번 부정행위는 암호화폐 거래소가 아닌 대형 은행들의 소행이었다. 9월 20일, 버즈피드 뉴스는 예상치 못한 몇 가지 사실을 밝혀낸 기사를 게재했다.
지난 몇 년간 범죄자들은 대부분 부패한 소규모 사업주들을 이용해 불법 자금을 빼돌렸습니다. 다시 말해, 이들은 범죄자들의 자금 세탁을 도왔지만, 미국 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 이에 대해 별다른 조치를 취할 수 없었습니다.
해당 매체는 로버트 멜처, 마크 길룰라, 모린 설리번 등 연루된 인물들의 이름을 거론했습니다. 이들은 모두 이 금융 스캔들과 관련하여 연루되었지만, 자신들은 이에 대해 전혀 알지 못했다고 주장했습니다. 이 악명 높은 수법을 통해 100억 달러 이상이 자금 세탁되었습니다.
FinCEN 문서에 따르면 도이치뱅크 경영진은 이러한 불법 행위 은폐 사실을 충분히 인지하고 있었습니다. 흥미로운 점은 스캔들이 불거졌을 당시 도이치뱅크는 모스크바 지점의 중간 간부 몇 명에게 책임을 물었다는 것입니다. 도이치뱅크는 벌금을 납부하고도 아무 일 없었던 것처럼 영업을 계속했습니다.
미국 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 뱅크 오브 아메리카(BAA)의 수상한 거래 활동을 인지하게 되었습니다. 이러한 문제로 인해 뱅크 오브 아메리카는 FinCEN에 여러 건의 의심스러운 거래 보고서(SAR)를 . 또한, 뱅크 오브 아메리카의 담당자들이 이 문제를 논의하기 위해 도이치뱅크 런던 지점을 방문했습니다. 그런데 믿기 힘든 반전이 일어났습니다. 도이치뱅크 지점장이 뱅크 오브 아메리카 담당자들에게 런던 지점을 떠나달라고 요청한 것입니다.
BoA의 공시에 따르면, 도이치뱅크의 문제로 인해 BoA는 당시 도이치뱅크 회장이었던 폴 M. 아흘라이트너에게까지 문제를 보고하게 되었습니다.
FinCEN 조사
버즈피드의 보도는 미국 재무부와 여러 은행의dent문서 유출 자료를 기반으로 합니다. 핀센 파일로도 알려진 이 문서는 국제탐사보도협회(ICIJ) 회원들에게 공유되었습니다.
FinCEN은 불법 거래를 식별하고 trac중요한 도구로 SAR(의심스러운 거래 보고서)에 의존하고 있습니다. 그러나 이번 정보 유출로 FinCEN이 자금 세탁 및 기타 범죄 자금 조달을 방지하는 데 필수적인 이 도구를 잃게 될 것이라는 우려가 재무부 내부에서 커지고 있습니다.
대중은 이전에도 암호화폐 거래소들이 알려지지 않은 은닉 cash 흐름으로 고발당했다는 뉴스를 접해왔습니다. 이번 사건은 대형 은행들이 이 분야에서 더욱 중요한 역할을 하고 있음을 보여줍니다.
FinCEN의 책임
최근 FinCEN의 부정행위 의혹을 둘러싼 논란이 불거졌습니다. 버즈피드 뉴스에 따르면, 해당 매체는 2000년부터 2017년까지 은행들이 FinCEN에 제출한 수천 건의 문서를 입수했는데, 대부분 의심스러운 거래 보고서(SAR)로 구성되어 있습니다.
기밀 정부 문서들이 공개되면서 서방 은행들이 수십억 달러 규모의 거래를 의심스러운 방식으로 진행해왔다는 사실이 드러났습니다. 여기서 제기되는 의문은 미국 정부가 왜 이를 막지 못했는지입니다.
FinCEN 파일은 은행들이 이를 묵인하고 정부 기관들이 이를 막지 못했다는, 전 세계 금융 부정행위의 끔찍한 실상을 드러냅니다.
자금세탁은 범죄 행위입니다. 법의 주된 역할은 이를 막는 것입니다. 문제는 신고서를 제출하는 것만으로는 충분하지 않다는 것입니다. 이는 은행들이 범죄 행위를 막고 기소를 피해야 할 실질적인 책임을 회피할 수 있도록 해주는 포괄적인 보호막일 뿐입니다. 은행들이 신고서를 제출하는 한, 자금세탁을 막기 위한 실질적인 조치를 취하지 않고도 수수료만 챙길 수 있으며, 금융 범죄는 계속해서 증가할 것입니다.
의심스러운 활동 경고는 사실상 그들이 계속해서 자금을 이동시키고 수수료를 챙기도록 허용하는 것과 마찬가지입니다. 법무부 관계자들은 암호화폐 거래소에 대한 비난을 멈추고 더 주의를 기울여야 합니다. 그렇지 않으면 전 세계적인 빈곤을 심화시키고 불법 자금이 합법적인 산업에 유입되거나 불법 활동에 이용되도록 방치하는 결과를 초래할 것입니다.
