FinCEN 국장: 은행은 암호화폐 거래소뿐만 아니라 암호화폐 관련 위험 노출도 고려해야 한다

• FinCEN 국장은 은행들이 암호화폐 관련 위험 노출도 고려해야 한다고 말했습니다.
• 은행과 암호화폐 거래소는 효과적인 자금세탁방지(AML) 정책을 도입해야 합니다.
• FinCEN은 은행을 평가할 때 자금세탁방지 프로그램의 효과성을 검토할 것입니다

디지털 화폐를 이용한 자금 세탁은 전 세계 여러 규제 기관과 당국의 주요 관심사로 떠올랐습니다. 미국 금융범죄단속네트워크(FinCEN)의 한 관계자는 암호화폐를 이용한 자금 세탁 단속의 필요성을 강조하며, 은행들이 디지털 화폐와 관련된 위험성을 심각하게 고려해야 한다고 촉구했습니다.

FinCEN, 은행에 암호화폐 위험성 경고

케네스 블랑코 금융감독청장은 금융기관들에게 불법 cash자금 유출을 막기 위해 적절한 세탁 방지 조치를 시행하는 것 또한 그들의 의무라고 강조했습니다 . 블랑코 청장은 최근 라스베이거스에서 열린 자금세탁 문제 해결을 주제로 한 온라인 컨퍼런스에서 이같이 밝혔습니다.

FinCEN 국장의 성명은 기관 규정(FIN-2019-A003)에 따른 것입니다. 해당 규정은 모든 은행 및 금융기관이 감시하고 보고할 가 있음을 명시하고 있습니다.

은행 및 암호화폐 거래소에 효과적인 자금세탁방지(AML) 정책이 필요하다 

특히 암호화폐와 관련하여 FinCEN 국장은 금융기관들에게 자금세탁방지(AML) 정책 및 조치를 재검토할 것을 촉구했습니다. 그러나 많은 은행들이 디지털 화폐가 자신들에게 미치는 영향을있으며, 그 결과 효과적인 AML 전략 도입에 소극적인 태도를 보이고 있는 것으로 나타났습니다. 블랑코 국장은 은행들을 점검할 때마다 이러한 위험을 간과하고 있다는 사실을 쉽게 알 수 있다고 말했습니다.

블랑코는 암호화폐 거래소만 이 디지털 통화와 관련된 위험에 대해 우려해야 하는 유일한 주체가 아니라고 주장했습니다 . 은행 기관 또한 암호화폐 관련 위험을 고려해야 한다는 것입니다. 블랑코는 FinCEN을 비롯한 감독 기관들이 은행들이 자금세탁방지(AML) 정책을 통해 위험을 얼마나 효과적으로 관리하고 있는지 면밀히 평가할 것이라고 말했습니다.

일부 소매 은행들이 으로 교환한 사례가 보고되었습니다 cash 불법 자금 서비스 업체(MSB)를 통해 Cryptopolitan 법무부가 암호화폐를 . 주목할 만한 점은 미국 당국이 이러한 거래를 적극적으로 단속하고 있다는 것입니다. 암호화폐 관련 자금 세탁 업체들을 기소한 여러 사례를 보도한 바 있습니다. 가장 최근에는 불가리아 국적의 한 남성이 RG 코인( RG Coin) 이라는 암호화폐 거래소를 통해 자금 세탁을 알선한 혐의로 기소되었습니다 .