인도의 법 집행국(ED)은 전통적인 은행 채널과 암호화폐 플랫폼을 통해 범죄 수익을 유출하는 대규모 자금 세탁 네트워크를dent후 전국적인 사이버 사기 활동에 대한 수사를 확대했습니다.
해당 기관의 하이데라바드 지부는 CoinDCX와 일부 암호화폐 지갑에 연결된 잔액을 포함하여 92개 은행 계좌에 보관된 8억 4,600만 루피(약 1조 2,000억 원)를 압류했습니다. 관계자들은 이 사건이 가짜 모바일 앱, 사기성 전자상거래 플랫폼, 그리고 여러 주에 걸쳐 피해자들로부터 2억 8,500만 루피(약 3,000억 원)를 편취한 것으로 알려진 허위 투자 프로그램과 관련된 더 광범위한 범죄와 관련이 있다고 밝혔습니다.
가짜 구인구직 및 투자 앱을 중심으로 구축된 사기 네트워크
이 사건은 카다파 경찰이 제출한 . ED가 수사를 계속하는 동안 수사관들은 다른 지역에서도 동일한 문제에 대해 불만을 제기한 사실을 발견했는데, 이는 NBC 앱, 파워뱅크 앱, HPZ 토큰, RCC 앱, 그리고 기타 업무 기반 수익 창출 도구 등 일련의 애플리케이션 뒤에는 조직적인 활동이 있었음을 시사합니다.
조사 결과 에 따르면 , 사기범들은 왓츠앱과 텔레그램 채널을 통해 사람들을 모집하고 단시간 내에 수수료를 약속했습니다. 사기범들은 합법적인 서비스 사이트인 것처럼 위장한 링크로 사용자를 유도하여, 가짜 전자상거래 웹사이트에서 상품을 매매하는 시뮬레이션을 하도록 했습니다.
사용자는 어떠한 활동에 참여하기 전에 앱과 연결된 디지털 지갑으로 돈을 이체하도록 지시받았는데, 일반적으로 이는 쉘 엔터티가 만든 은행 계좌와 가상 지불 주소에 연결된 UPI를 사용하여 이체하는 방식이었습니다.
피해자들은 접근 권한을 잃기 전에 더 큰 예금 주기로 이동했습니다.
조사관들에 따르면, 공격자들은 처음에는 은행 계좌를 이용해 소액의 돈을 입금하여 피해자들의 신뢰를 얻었습니다. 이러한 추세는 더 많은 피해자들이 더 많은 돈을 입금하도록 유도했습니다. 입금액이 불어나자 인출이 불가능해지기 시작했습니다. 이후 피해자들은 메신저 앱을 통해 연락팀으로부터 추가 수수료나 세금이 부과될 것이라는 안내를 받았습니다. 이러한 결제 후에도 사용자들은 자금을 인출할 수 없었습니다.
그 후 웹사이트 접속이 불가능해지고, 앱 내 잔액이 사라지고, 고객 지원 채널이 폐쇄되고, 사용자 계정이 비활성화되었습니다. 일부 피해자들은 더 높은 추천 수수료를 약속하며 새로운 참여자를 모집하도록 부추겨 사기 네트워크가 더욱 확장될 수 있도록 했습니다.
ED의 자금 추적 분석에 따르면 285억 루피(약 3조 8천억 원)에 달하는 사기 자금이 30개 이상의 주요 은행 계좌를 통해 유통되었으며, 각 계좌는 1일에서 15일까지 단기간 운영되었습니다. 이 계좌들은 은행의 조기 적발이나 동결을 방지하기 위해 80개 이상의 보조 계좌로 자금을 이체했습니다.
ED, 하이데라바드 지역 사무소는 CoinDCX와 몇몇 암호화폐 지갑을 포함한 92개 은행 계좌에 걸쳐 8.46억 루피에 달하는 은행 잔액을 PMLA 2002에 따라 현재 진행 중인 대규모 사이버 사기 조사와 관련하여 임시로 압류했습니다.pic.twitter.com/ 6jaDzkbkub
— ED(@dir_ed) 2025년 11월 20일
수사관들에 따르면, 사기 Binance P2P(Peer-to-Peer) 거래소를 적극적으로 활용하여 Binance P2P 거래소에서 높은 가격에 판매했으며, 해당 거래 대금은 범죄 수익금에 연동되어 있었다는 사실을 발견했습니다.
4.81억 루피에 달하는 금액이 CoinDCX를 사용하여 KYC 규정을 준수하지 않는 계좌에서 USDT로 교환되고 제3자의 확인 없이 이체된 것으로 알려졌습니다.
