- 중국은 2007 년 이후 가장 중요한 개정으로 암호화폐 관련 거래를 포함하여 반자금세탁법을 강화할 계획을 발표했습니다.
- 2021 년에 제안된 개정된 반자금세탁 규정은 2023 년 입법 의정에 포함될 예정이며, 2025 년까지 시행될 예정입니다.
- 왕신 교수와 같은 전문가들은 광범위한 규제 범위로 인해 포괄적인 반자금세탁법을 제정하는 것이 복잡한 과제라고 강조했습니다.
중국 자금세탁방지(AML) 법을 강화하기 위한 결단력 있는 조치를 취하며, 암호화폐 관련 거래를 규제에 포함시킬 예정입니다. 2007년 이후 첫 중요한 개정으로, 이 발전은 리창 총리가 주재한 1월 22일 국무원 상무회의에서 심의되었습니다. 이 이니셔티브는 진화하는 금융 환경에 맞춰 중국의 AML 조치를 현대화하려는 의지를 강조합니다.
이 개정된 AML 규제의 초안안은 2021년에 제안되었으며, 2023년에 국무원 입법 의정에 포함되었고 2025년까지 시행될 것으로 예상됩니다. 이 조치는 특히 디지털 자산 분야에서 emerging financial challenges에 대응하기 위해 중국의 법적 체계를 적응시키는 선제적 접근 방식을 보여줍니다.
포괄적인 AML 규제 초안 작성의 과제
개정 과정에는 과제가 없었던 것은 아닙니다. 베이징 대학 로스쿨의 왕신(Wang Xin) 교수 등 토론에 기여한 학계 및 금융 전문가들은 AML 규제의 광범위한 범위를 지적하며 포괄적인 법률 초안 작성이 복잡한 과제임을 밝혔습니다. 그 결과, 현재 초안은 주로 틀을 제공하고 향후 더 상세한 규제의 기초를 마련합니다.
신(Xin) 교수와 같은 전문가들이 강조한 주요 문제 중 하나는 자금세탁을 위한 암호화폐 및 디지털 자산 사용의 증가입니다. 이 추세는 가속화되었지만, 현재 중국 법률은 디지털 자산에 대한 명확한 정의를 결여하고 있어 상당한 법적 공백을 초래합니다. 개정된 초안에는 디지털 자산 자금세탁 방지 조치가 포함되어 있습니다. 그러나 이러한 범죄로 인한 자산의 이후 압류, 동결, 공제 및 몰수에 대한 운영 지침에는 주목할 만한 공백이 남아 있습니다.
중국, 암호화폐 단속 및 향후 방향
2021년 전면 금지 이후 중국의 암호화폐 입장은 명확했습니다. 이 금지령은 국내 내 모든 형태의 암호화폐 사용과 채굴을 불법화했으며, 해외 거래소가 본토 사용자에게 서비스를 제공하는 것도 금지했습니다. 이러한 엄격한 조치에도 불구하고, 암호화폐의 분산된 성격과 기술적 진보는 본토 사용자가 이러한 제한을 우회할 수 있게 하여 자금세탁 위험을 고조시켰습니다.
개정된 AML 규제는 이러한 공백을 메우고 디지털 통화와 관련된 불법 활동을 억제하기 위해 더 엄격한 지침을 부과하는 것을 목표로 합니다. 이를 통해 중국은 효과적으로 금융 규제 체계를 강화하고 빠르게 진화하는 디지털 자산 환경이 제기하는 과제를 해결할 준비를 하고 있습니다.
중국이 AML 법을 개정하고 암호화폐 관련 거래를 포함하려는 이 전략적 조치는 금융 분야의 기술 발전에 발맞추기 위해 규제 프레임워크의 중요한 역할을 인정하는 것을 반영합니다. 세계가 주시하는 가운데, 중국의 이러한 발전은 다른 국가들이 디지털 통화와 자산을 규제하는 방식을 설정하는 선례가 될 수 있습니다. 2025년까지 이러한 규제의 최종 확정 및 시행은 중국이 더욱 견고하고 미래 지향적인 금융 규제 환경으로 나아가는 여정에서 중요한 단계가 될 것입니다.
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Mutuma Maxwell
Maxwell 은 특히 블록체인과 암호화폐에 관한 글을 쓰는 것을 즐깁니다. 그는 2020 년에 블로그 활동을 시작했으며, 이후 암호화폐 세계에 집중했습니다. 그의 평생의 사명은 전 세계 사람들에게 탈중앙화 개념을 소개하는 것입니다.
