EUの暗号資産事業向けの新しいAMLフレームワークは2025年に発効します

欧州連合（EU）は来年発効する新たなAML規制を導入し、仮想通貨分野でのマネーロンダリングとテロ資金供与に対する監視を強化する。.

新たなAMLの枠組みには、もう一つの規制機関であるマネーロンダリング対策機構（AMLA）の設立が含まれており、主要当局間の連携を促進し、EUの金融システムにおけるリスクを軽減することを目指している。.

EUは2018年からAML/CFT規制に取り組んでいる。

2018年、欧州連合（EU）はAML/CFTに関するガイドラインをいくつか導入しました。しかし、当時の規制はカストディアンウォレットプロバイダーと仮想通貨から法定通貨へのサービスプロバイダーにのみ適用されていました。また、マネーロンダリング対策とテロ資金供与対策に限定されており、市場参入規制や消費者保護要件に関するチェックは見落とされていました。. 

2021年、EUは一連の注目を集めた暗号資産犯罪を受けて、AML/CFT（マネーロンダリング/テロ資金供与対策）の枠組みを見直す必要に迫られました。当時、EU域内のGDPの1%が疑わしい金融活動に関連し、すべてのマネーロンダリング事案には国境を越えた要素が含まれていました。.

そのため、当局は2023年に、より広範な暗号資産の発行、取引、サービスを規制および監督し、他の暗号資産サービスプロバイダー（CASP）にも規制を拡大するための単一のルールブックを提案しました。.

この枠組みには新たなマネーロンダリング指令が組み込まれる。

EUは2025年末までに、 域内統一のルールブックを含む、 包括的な立法政策パッケージを実施する AML/CFT 。この新たなルールブックは、住宅ローンおよび消費者金融仲介業者、ファンドマネージャー、クラウドファンディングプラットフォーム、投資移転業者など、規制の対象となる企業の範囲を拡大します。に関する予定です

このパッケージには、新たな規制機関であるAMLA（マネーロンダリング対策機構）の設立も含まれます。AMLAは国境を越えた事業体を持つすべての仮想通貨関連事業を監督し、EU内の金融リスクを低減すると予測されています。.

この 新たな枠組み も 含まれる 。この指令では、EU加盟国は4年ごとに国家リスク評価（NRA）を実施し、自国の自主規制機関を監督する規制機関を設置することが義務付けられる。また、加盟国は独自の金融情報機関（FIU）共同分析枠組みを設けることも求められる。

さらに、新たなAML/CFTの枠組みは、資金および資産移転に関する規制を統合します。この規制では、電信送金および暗号資産の移転には、取引dent識別子（LEI）などの具体的な情報を含めることが義務付けられます。暗号資産サービスプロバイダー（CASP）は、法執行機関の要請に応じて、送金元および受取人の情報を収集、保管し、共有する必要があります。暗号資産以外の送金業者およびCASPについては、LEIが利用可能な場合は必ずLEIを含める必要があります。.