ホワイトハウスは、保守系団体や仮想通貨関連企業を差別していると非難されている銀行を取り締まることを目的とした、包括的な大統領令の発令に向けて準備を進めている。.
ウォール・ストリート・ジャーナルが確認したこの命令の草案では、金融機関が政治的所属や暗号通貨業界とのつながりを理由にサービスを拒否した場合、厳しい罰則が科される可能性があることが明らかにされている。
この指令により、連邦規制当局は、信用機会均等法、独占禁止法、消費者保護法など、主要な法律の潜在的な違反を調査することが義務付けられることになる。.
違反した銀行は、罰金、訴訟、あるいは慣行を改革するための法的拘束力のある合意の締結を強制される可能性があります。命令は今週初めに署名される可能性がありますが、関係者によると、内部管理審議中のため、スケジュールは流動的です。.
この動きが確定すれば、トランプ政権が不当に排除されていると考えるグループ、特に保守派や仮想通貨関連の団体の銀行アクセスを保護するための重要な一歩となるだろう。.
銀行は暗号通貨と保守派団体からの圧力に直面している
長年にわたり、多くの保守団体や暗号通貨関連企業は、政治的またはイデオロギー的な理由で銀行が口座を閉鎖したり、金融サービスを拒否したりしていると主張してきた。
一部の団体は、保守的な信念を持っているという理由だけでフラグが立てられたり、取引が停止されたと主張している。一方、仮想通貨業界の他の団体は、法律違反がなくても、規制圧力を避けるために銀行が取引を停止したと主張している。.
命令案でも間接的に言及されている、注目を集めた事例の一つにバンク・オブ・アメリカがあります。同行はウガンダで活動するキリスト教団体の口座を閉鎖したと報じられています。この団体は、同行が宗教的な理由で自分たちを標的にしていると非難しました。.
しかし、バンク・オブ・アメリカは、この決定は政治ではなく政策に基づくものだと反論した。同行は、米国外で事業を展開する中小企業には標準的な慣行としてサービスを提供していないと述べた。.
命令案では、1月6日の議事堂襲撃事件の捜査中に顧客データを法執行機関と共有した銀行の役割についても批判されている。一部の銀行は、事件に関連していると思われる顧客取引や活動を自主的に報告した。.
この大統領令の支持者たちは、銀行が政治的な門番のような役割を果たす危険な前例を作ることになると述べている。dent、仮想通貨企業は銀行サービスへのアクセスに長年苦労してきた。バイデン政権、規制当局による「シャドーバン」と呼ばれる措置によって、複数の企業が従来の銀行サービスから締め出されていると訴えている。
一方、銀行は、特に詐欺やマネーロンダリングとの関連性が指摘されているデジタル資産の取り扱いにおいて、正当なコンプライアンスリスクに対応していると主張している。多くの銀行は、米国のマネーロンダリング対策法と明確なガイドラインの欠如を警戒すべき理由として挙げている。.
銀行は規制強化を避けるために行動する
過去数ヶ月にわたり、複数の大手金融機関が社内規定を改訂し、政治的信条や所属に基づく差別を行わないことを明確にしました。また、共和党の司法長官と会合を開き、公平性へのコミットメントを再確認した金融機関もあります。.
バンク・オブ・アメリカの広報担当者は、同行は規則をより明確にする政権の取り組みを歓迎すると述べた。.
「我々は詳細な提案を行っており、規制の枠組みを改善するために政権や議会と協力し続けるつもりだ」と彼は述べた。.
大統領令案には、連邦政府機関に対する新たな指示も含まれています。銀行規制当局に対し、銀行が特定の顧客との取引を決定する際に「風評リスク」を考慮するよう促してきた可能性のある既存の方針を撤廃するよう求めています。銀行はしばしば、政治的にデリケートな業界や高リスク業界との取引を避けるため、風評リスクを利用します。
この慣行は物議を醸している。批評家は、銀行に道徳的または政治的な審判を下す権限を与えすぎると指摘している。トランプ政権下の規制当局は以前、風評リスクを基準として用いることを避けると述べていた。.
さらに、この命令案は、中小企業庁（SBA）に対し、参加銀行が融資申請者、特にSBAが保証する融資を銀行が保証している場合の対応を精査するよう指示しています。これは、連邦政府の支援に依存している数千もの中小企業に影響を与える可能性があります。.
