ホワイトハウス、暗号通貨企業に対する銀行の偏見を標的にする

ホワイトハウスは、保守的な組織や暗号通貨ビジネスに対して差別を行っているとして非難されている銀行に対する取り締まりを目的とした広範な行政命令を発行する準備を進めています。

ウォールストリートジャーナルがレビューした行政命令の草案によると、金融機関は、政治的帰属や暗号通貨業界との関連に基づいてサービスを提供しないことに対して厳しい罰則に直面する可能性があります。

この指示は、連邦規制当局に対し、平等な信用機会法、独占禁止法規制、消費者保護法など、主要な法律の潜在的な違反を調査するよう要求します。

違反した銀行は、罰金、訴訟、または慣行の改革を約束する法的拘束力のある合意に入るよう強制される可能性があります。この命令は今週初めに署名される可能性がありますが、情報筋によると、内部の行政審議の中でタイムラインは流動的な状態です。

最終化されれば、この動きは、不当に排除されていると信じるグループ、特に保守派や暗号通貨関連のエンティティに対する銀行アクセスを保護するためのトランプ支持の行政による重要な一歩を示すことになります。

銀行、暗号通貨および保守派グループからの圧力に直面

長年、多くの 保守的な組織 および暗号通貨関連企業が、銀行が政治的またはイデオロギー的な理由で口座を閉鎖したか、金融サービスを提供を拒否したと主張してきました。

一部のグループは、保守的な信念を保持しているだけでフラグを立てられたり、取引を打ち切られたりしたと述べています。暗号通貨業界の他の人々は、法律が違反されていなくても、銀行が規制上の圧力を避けるために彼らを遮断したと主張しています。

草案で間接的に言及されている高プロファイルなケースの一つは、バンク・オブ・アメリカに関わっていました。この銀行は、ウガンダで活動するキリスト教団体の口座を閉鎖したと報告されています。その団体は、銀行が宗教的な理由で彼らを狙ったと非難しました。

しかし、バンク・オブ・アメリカは、この決定は政治ではなく政策に基づいていると回答した。同銀行は、標準的な慣行として、米国国外で事業を展開する小規模企業にはサービスを提供していないと述べた。

草案はまた、1月6日の連邦議会議事堂襲撃事件の捜査において、銀行が法執行機関と顧客データを共有した役割を批判している。一部の銀行は、自発的に、その事案に関連していると信じた顧客の取引や活動にフラグを立てた。

大統領令の支持者たちは、これが銀行が政治的な門番として行動する危険な前例を設定するものだと主張している。 一方で、暗号通貨企業は銀行サービスへのアクセスを長年 struggle してきた。この バイデン政権において、複数の企業が、規制当局による「シャドウバン（影のBAN）」により伝統的な銀行サービスから締め出されていると苦情を訴えている。

一方、銀行側は、デジタル資産は詐欺やマネーロンダリングと関連付けられており、特にデジタル資産を扱う際には、正当なコンプライアンスリスクに対応しているとの主張を展開している。多くの銀行は、米国のマネーロンダリング防止法や明確なガイダンスの欠如を、慎重さの理由として挙げている。

銀行は規制の強化を回避するために行動している

過去数ヶ月で、いくつかの主要な金融機関は、政治的信念や所属に基づいて差別しないことを明確にするため、内部方針を更新した。他の銀行は、公平性へのコミットメントを確信させるために、共和党の州司法長官との会議を開催した。

バンク・オブ・アメリカの spokesperson は、行政によるルールの明確化に向けた取り組みを歓迎していると述べた。

「私たちは詳細な提案を行っており、規制枠組みを改善するために行政および議会と継続的に協力していく予定だ」と彼は語った。

草案の大統領令には、連邦機関に対する新しい指示も含まれている。 銀行規制当局に対し、特定の顧客との取引を決定する際に「評判リスク」を考慮することを銀行が促していた可能性のある既存の政策を廃止するよう求めている。銀行は、政治的に敏感な業界やリスクの高い業界との取引を避けるために、評判リスクを頻繁に使用している。

この慣行は論争を呼んでいる。批評家は、銀行が道徳的または政治的な裁判官として多すぎる権力を持つことになると主張している。トランプ政権下の規制当局者は、以前、評判リスクを基準として使用しない方針を示していた。

さらに、草案は中小企業庁（SBA）に対し、参加銀行が loan 申請者をどのように扱っているか、特にSBA保証付き loan を保証する銀行についてレビューするよう指示している。これは、連邦の支援に依存している何千もの小規模企業に影響を与える可能性がある。