暗号資産の条項が2023米国の国防法案⟦/N1⟧から削除

米国における暗号資産規制に関する最近の立法の進展において、マネーロンダリング対策に関する懸念に対処する2つの重要な条項が、国防権限法（NDAA）の共同版から除外された。NDAAは、重要な軍事資金調達法案であり、伝統的に翌年の軍事予算を概説する必須通過立法と見なされている。

マネーロンダリング対策法案がNDAAから削除

除外された条項は、米国下院と上院の議員から提出された共同法案に詳細に記載されており、デジタル資産のための標準化されたマネーロンダリング対策審査フレームワークの確立を目指していた。さらに、これらの条項は、暗号資産空間におけるプライバシーコインおよびその他の「匿名性を高める技術」の利用を分析する包括的な報告書の作成を義務付けることを目指していた。これらの条項がNDAAの上院版に含まれていたことに注意すべきだが、下院版には含まれなかった。

NDAAは、主要な軍事予算への焦点に加え、様々な追加条項を組み込むための立法手段となることが多い。この文脈において、NDAAに対する上院の修正案には、財務長官に対して金融機関のためのリスクに焦点を当てた審査およびレビュープロセスを確立するよう指示するものが含まれていた。このプロセスは、マネーロンダリング規則の下での暗号資産の報告義務の適切さを特に評価し、暗号資産を扱う金融企業間のコンプライアンスを確保する。

さらに重要な上院修正条項として、財務省に対し、ミキサーやタンブラーの使用状況、プライバシーツールの関与する取引の規模、および制裁対象エンティティによるこれらのツールの潜在的な利用に関する包括的な報告書の作成を指示するものがあった。さらに、この修正条項は、財務省に対し、記述された技術およびサービスに関する立法または規制の推奨事項を提供するよう求めている。これらの側面は、暗号通貨エコシステム内におけるプライバシー重視の技術に関する規制議論の進化を示している。

暗号通貨規制の状況を探る

同時に、同日、マーク・ワーナー上院議員（民主党・バージニア州）およびジャック・リード上院議員（民主党・ロードアイランド州）ら上院議員のグループが、別の法案を提出した。この新たな立法は、ハマスなどを顕著な例として挙げ、テロ組織との金融取引を支援する当事者を含め、米国の制裁規則を拡大することを意図している。特筆すべきは、テログループに関連する取引の処理や支援に関与している可能性のある「外国デジタル資産企業」に特に重点を置いている点である。

NDAA（国防権限法）からマネーロンダリング対策条項が除外されたことは、米国における暗号通貨の規制枠組みに関する継続的な議論と検討を示している。暗号資産と取引する金融機関に対するより厳格な監視と報告義務を主張する上院議員もいれば、デジタル資産に関連するプライバシーツールや技術に関するさらなる調査を求める者もいた。

これらの立法の進展は、暗号資産規制の複雑な状況および、イノベーションを促進し、不正活動に関連する懸念に対処する間の繊細なバランスを取るための継続的な試みを浮き彫りにしている。規制の議論が続く中、暗号資産業界はコンプライアンス要件および運用慣行への潜在的な影響に注意を払い、進化する規制環境におけるさらなる明確化を期待している。