Disposiciones cripto eliminadas del 2023 proyecto de ley de Defensa de EE. UU.

En recientes desarrollos legislativos concernientes a las regulaciones de criptomonedas en Estados Unidos, dos disposiciones cruciales que abordan preocupaciones contra el lavado de dinero fueron notablemente excluidas de la versión conjunta de la Ley de Autorización de la Defensa Nacional (NDAA). La NDAA, una ley pivotal de financiación militar, se considera tradicionalmente una legislación que debe aprobarse y que describe el presupuesto militar para el próximo año.

Proyectos de ley contra el lavado de dinero eliminados de la NDAA

Las disposiciones excluidas, detalladas en un proyecto de ley conjunto presentado por legisladores de la Cámara de Representantes y el Senado de EE. UU., tenían como objetivo establecer un marco de examen estandarizado contra el lavado de dinero para activos digitales. Además, las disposiciones buscaban exigir un informe integral que analizara la utilización de monedas de privacidad y otras “tecnologías que mejoran el anonimato” dentro del espacio de las criptomonedas. Cabe señalar que, aunque estas disposiciones estaban presentes en la versión del Senado de la NDAA, no encontraron lugar en la versión de la Cámara de Representantes.

La NDAA, además de su enfoque principal en el presupuesto militar, a menudo se convierte en un vehículo legislativo para incorporar varias disposiciones adicionales. En este contexto, las enmiendas del Senado a la NDAA incluyeron una directiva para que el Secretario del Tesoro establezca un proceso de examen y revisión enfocado en el riesgo para las instituciones financieras. Este proceso evaluaría específicamente la adecuación de las obligaciones de reporte para los activos cripto bajo las reglas contra el lavado de dinero y aseguraría el cumplimiento entre las firmas financieras que manejan criptomonedas.

Otra enmienda significativa del Senado propuso dirigir al Departamento del Tesoro para generar un informe integral sobre el uso de mezcladores y tumblers, la escala de transacciones que involucran herramientas de privacidad y la posible utilización de estas herramientas por entidades sancionadas. Además, la enmienda solicitó que el Tesoro proporcionara recomendaciones para legislación o regulación concerniente a las tecnologías y servicios descritos. Estos aspectos subrayan la naturaleza en evolución de las discusiones regulatorias alrededor de las tecnologías centradas en la privacidad dentro del ecosistema de criptomonedas.

Navegando el paisaje regulatorio cripto

Concurrentemente, el mismo día, un grupo de senadores, incluyendo Mark Warner (D-Va.) y Jack Reed (D-R.I.), presentó un proyecto de ley separado. Esta nueva legislación tiene la intención de expandir las reglas de sanciones de EE. UU. para abarcar a las partes que facilitan transacciones financieras con organizaciones terroristas, citando a Hamas como un ejemplo prominente. Notablemente, el proyecto de ley pone un énfasis particular en las “compañías extranjeras de activos digitales” que pueden estar involucradas en procesar o apoyar transacciones vinculadas a grupos terroristas.

La exclusión de las disposiciones contra el lavado de dinero de la NDAA señala debates y consideraciones en curso sobre el marco regulatorio para las criptomonedas en EE. UU. Mientras algunos senadores abogaban por una mayor supervisión y obligaciones de reporte para las instituciones financieras involucradas con activos cripto, otros buscaban una investigación más profunda sobre las herramientas y tecnologías de privacidad asociadas con los activos digitales.

Estos desarrollos legislativos subrayan el complejo panorama de las regulaciones de criptomonedas y los intentos continuos de lograr un equilibrio delicado entre fomentar la innovación y abordar preocupaciones relacionadas con actividades ilícitas. A medida que continúan las discusiones regulatorias, la industria de las criptomonedas permanece atenta a los impactos potenciales en los requisitos de cumplimiento y las prácticas operativas, anticipando mayor claridad en el entorno regulatorio en evolución.