カリフォルニア州が執行の波に加わり、暗号資産貸付業者は厳しい監視に直面

仮想通貨融資プラットフォームのNexoは、適切な認可を受けずに数千件の融資を行ったとしてカリフォルニア州の規制当局から50万ドルの罰金を科せられる可能性があり、米国での事業再開計画に水を差すことになる。.

カリフォルニア州金融保護・イノベーション局は、ネクソ社が事前に必要な承認を得ずに同州内の5,456人以上に暗号資産担保ローンを提供していたことを明らかにし、同社に50万ドルの罰金を科した。.

規制当局は、同社が借り手が実際に返済できるかどうかを確認するなどの基本的な手順も省略したと述べている。.

規制当局が発見したもの

この執行措置は、ケイマン諸島に拠点を置くNexoの一部門であるNexo Capital Inc.を対象としている。当局は、同社が2018年7月26日から2022年11月22日の間に、 カリフォルニア州の有効な免許を取得せずに、仮想通貨を担保とした個人向け融資と法人向け融資の両方を行っていたことを明らかにした。

「貸し手は法律を遵守し、消費者を危険にさらすようなリスクの高い融資を避けなければならない。暗号資産担保融資も例外ではない」と州金融局長K・C・モフセニ氏は述べた。.

規制当局は、 Nexo が借り手に返済能力があるかどうか、他にどのような債務を抱えているか、信用状況はどうかといったことを一切確認していなかったことを発見した。これらは、従来の金融機関が融資を行う前に必ず実施しなければならない標準的な確認事項である。

罰金の支払いに加え、Nexo は カリフォルニア州の顧客の 今後 150 日以内に、

この処分はNEXOにとって最悪のタイミングで下された。同社は米国市場への復帰を表明していたが、今回の処分は、既存の問題が引き続きその努力を阻害するのではないかとの懸念を引き起こしている。.

この処罰は過去の行為に対するものだが、デジタル通貨の新興企業が規制当局の姿勢が軟化しているかどうか疑問視している時期に行われた。.

カリフォルニア州はこれらの分野において大きな影響力を持っています。人口と経済活動の規模において全米最大の州であり、消費者金融サービスを提供する企業にとって重要な市場となっています。カリフォルニア州で起こる出来事は、しばしば全米の動向を予兆するものです。.

規制当局の調査期間中、Nexoは暗号資産担保融資事業を大幅に拡大しましたが、最終的には米国市場から完全に撤退しました。同社は、州および連邦当局による事業運営への監視強化を受けて撤退しました。.

Nexoの将来に関する質問

NEXOは現在、アメリカの顧客向けに従来の暗号資産貸付サービスを提供しておらず、 暗号資産を担保とした借入サービス 規制当局との度重なる衝突を経て、米国外の顧客向けには

コモド・プラットフォームの最高技術責任者（CTO）であるカダン・シュターデルマン氏は、今回の調査結果は人々を不安にさせるべきだと述べた。「ネクソが数千人の基本的な返済能力チェックに失敗したという事実は、間違いなくシステム全体のコンプライアンス違反に関する警告を発しており、消費者はこれらの警告に耳を傾けるべきです」と彼は指摘した。.

スタデルマン氏は、カリフォルニア州の規則は、債務不履行から人々を守るために、融資が十分な担保によって裏付けられていることを確認することに重点を置いていると指摘した。同州はまた、tron2008年の金融危機の再発を防ぐために設計された 仮想通貨の世界。

彼はまた、企業が不正行為を認めたり否定したりしないNEXOの和解アプローチは、株主訴訟や将来のライセンス取得の妨げといった問題を回避するのに役立つと述べた。しかし、当局が同社の trac行為の自白、罰金の増額、あるいは規制当局による監視に直面する可能性がある」と警告した。.

「FTXや Binanceなど、他の仮想通貨企業も同様の規制上の罰則に直面しながらも事業を継続している。なぜNEXOはそうしないのか？」とシュターデルマン氏は疑問を呈した。.

カリフォルニア州の措置は、米国におけるネクソの規制上の悩みの種のリストに新たな一因を加え、たとえ政治の風向きが仮想通貨に有利に傾いているように見えても、波乱万丈のコンプライアンス履歴を持つ企業が復活できるかどうかという新たな疑問を提起している。.