I Democratici del Wisconsin hanno presentato al Senato un disegno di legge complementare, il disegno di legge 386, a poche settimane dalla presentazione del disegno di legge 384 dell'Assemblea, per inasprire le normative sui chioschi di criptovalute a fronte delle crescenti perdite legate alle truffe. Le proposte richiedono che i chioschi di criptovalute e gli sportelli bancomat siano dotati di licenze per il trasferimento di denaro, imponendo ulteriori normative alle attuali leggi della Divisione Bancaria del Dipartimento delle Istituzioni Finanziarie.
Le proposte impongono inoltre che i punti vendita al dettaglio di criptovalute siano sottoposti a rigorose verifiche KYC e che venga fissato un limite massimo di transazioni giornaliere di 1.000 dollari per cliente. Le commissioni saranno limitate al 3% o a 5 dollari dell'importo transato. I progetti di legge impongono inoltre che i chioschi e gli sportelli bancomat per criptovalute espongano avvisi di "Fraud Alert" per segnalare i truffatori che si spacciano per familiari, enti di beneficenza o rappresentanti governativi.
I legislatori democratici ritengono che i terminali di criptovalute presenti nella maggior parte dei supermercati e delle stazioni di servizio del Paese necessitino di un controllo urgente. I dati di Coin ATM Radar hanno mostrato che il solo Wisconsin conta circa 582 sportelli bancomat Bitcoin .
I legislatori hanno affermato di aver risposto a un aumento delle frodi a livello nazionale, che sono costate alle vittime quasi 247 milioni di dollari nel 2024. Le proposte prevedono che i rimborsi per le truffe segnalate entro 30 giorni siano resi disponibili alle vittime e consentano alle forze dell'ordine di tracil denaro, come nel sistema bancario tradizionale.
Roys avverte che la tecnologia emergente "entusiasmante" invita alle truffe
La senatrice dello Stato Roys ha avvertito che, sebbene le tecnologie emergenti possano essere "entusiasmanti", possono anche favorire truffe o frodi. Spera che i suoi colleghi senatori "facciano qualcosa" per contrastare questi crescenti casi di frode in ambito crittografico in questa sessione.
Roys ha sottolineato che molti di questi chioschi per criptovalute, simili a sportelli bancomat, eludono numerose normative. La senatrice ha aggiunto che gli Stati devono rafforzare la tutela dei clienti, poiché le misure di sicurezza per i chioschi per criptovalute sono meno trasparenti o regolamentate di quanto si pensi. Ha affermato di voler vedere "protetti" anche i consumatori di criptovalute del Wisconsin.
Il sergente Scott Goldberg, investigatore presso il Dipartimento dello Sceriffo della Contea di Wood, ha affermato che le vittime perdevano tra i 2.000 e i 60.000 dollari alla volta a causa delle truffe. Ha affermato che le denunce per frode presso i chioschi di criptovalute sono iniziate due anni fa. Tuttavia, era preoccupato che la frequenza con cui si verificavano non fosse tanto importante quanto la quantità di denaro persa alla volta.
"Questa è la vera preoccupazione. Nella contea di Wood, siamo probabilmente una contea di medie dimensioni in termini di popolazione, quindi non riesco a immaginare come sia la situazione nella contea di Dane o nella contea di Milwaukee, dove la popolazione è più numerosa, o nella Fox Valley, dove c'è molta più gente."
– Sergente Scott Goldberg , investigatore presso il dipartimento dello sceriffo della contea di Wood
Goldberg si è lamentato del fatto che le truffe siano diffuse ovunque, ma che le forze dell'ordine siano "impegnate" nella misura in cui possono intervenire per contrastarle. Tuttavia, ha avvertito che i consumatori dovrebbero essere vigili. Le persone dovrebbero fermarsi, fermarsi e chiamare direttamente le banche e le forze dell'ordine quando si imbattono in sospetti casi di frode.
Kumar afferma che le proposte di legge aiutano a costruire la fiducia del pubblico
Dileep Kumar, Direttore di Digital South Trust, ha affermato che i progetti di legge mirano a rafforzare la fiducia del pubblico, pur limitando le transazioni di alto valore. Kumar ha anche osservato che i progetti di legge potrebbero ridurre l'anonimato, aprendo la strada a un'adozione più sicura e credibile delle criptovalute nelle transazioni quotidiane.
Roys ha affermato che tutti vogliono spendere i propri soldi come preferiscono, senza timore di perderli tutti a causa dei truffatori. Il co-fondatore dell'exchange di criptovalute Giottus, Arjun Vijay, ha sottolineato che i chioschi fisici senzatronprotocolli KYC sono implicati in attività illecite e riciclaggio di denaro.
I legislatori del Wisconsin hanno sottolineato di proporre un disegno di legge antifrode, non anti-criptovalute. I disegni di legge prevedono che i gestori dei chioschi raccolgano e verifichino il nome completo, la data di nascita, il numero di telefono, l'indirizzo di residenza e l'indirizzo e-mail di ogni individuo. Gli operatori devono inoltre ottenere una copia del documento d'identità, del passaporto o della patente di guida rilasciati dal governo.
