I cittadini thailandesi si sono svegliati con conti bancari congelati, cosa sta succedendo?

Milioni di persone in Thailandia sono state bloccate dai fondi bancari dopo una repressione sostenuta dallo stato sui conti sospetti di frode ha lasciato cittadini ordinari e imprese in difficoltà per accedere ai loro soldi.

Nel weekend, rapporti dall'Ufficio di Indagine sui Criminali Informatici (CCIB) e dai media locali hanno detto che fino a tre milioni di conti sono stati temporaneamente sospesi a livello nazionale. Il congelamento dei conti è avvenuto sullo sfondo di casi di frode online e riciclaggio di denaro da parte di gruppi criminali.

Secondo il Bangkok Post, le autorità hanno insistito sul fatto che l'operazione mirava ai "conti mulo" usati dai truffatori, ma hanno ammesso che molti venditori innocenti, piccole imprese e famiglie erano rimasti coinvolti nella ragnatela di sospensioni.

La Thailandia ha avviato la repressione del congelamento dei conti ad agosto

La repressione bancaria su ai truffatori è iniziata ad agosto, quando le banche thailandesi, lavorando con il Centro Operativo Antifrode Online (AOC) e la Banca della Thailandia (BoT), hanno applicato ai conti controlli più rigorosi sui trasferimenti e limiti giornalieri, presumibilmente per prevenire le frodi.

Daranee Saeju, governatore aggiunto della BoT responsabile della protezione dei consumatori, ha confermato che gli investigatori stanno tracciando le rotte finanziarie per recuperare il denaro rubato nelle truffe.

“Sono stati congelati solo i conti che hanno ricevuto denaro da conti mule”, ha spiegato Daranee sabato. “L’AOC e le banche commerciali stanno ampliando le loro indagini per restituire il maggior importo possibile alle vittime.”

In una conferenza stampa di domenica, la CCIB ha dichiarato che i truffatori stavano utilizzando nuove tattiche per riciclare denaro, rendendo più difficile distinguere i fondi ottenuti da attività commerciali legittime da quelli derivanti da attività criminali.

Il commissario Pol Lt Gen Trairong Phiwpan ha dichiarato alla stampa che i truffatori non si affidano solo ai conti mule, optando per l'acquisto di beni da venditori legittimi prima di rivenderli per contanti, il che purtroppo fa ricadere i sospetti sui venditori ordinari.

“I colpevoli stanno ora utilizzando metodi sofisticati, che intrappolano persone innocenti in casi di riciclaggio di denaro,” ha detto Trairong. Ha notato che alcuni venditori potrebbero aver collaborato consapevolmente con i truffatori per commissioni, ma la maggior parte è stata ingannata nel partecipare.

Polizia della Thailandia registrato un caso in cui i truffatori hanno trasferito 100.000 baht sul conto di un bambino, convincendolo poi a inoltrare il denaro. Il conto è stato segnalato e congelato, ma la famiglia non è stata accusata perché non aveva alcun coinvolgimento precedente nelle truffe.

Le autorità aprono una “sala operativa” per le denunce

In risposta all'indignazione pubblica, il Ministero dell'Economia e della Società Digitali (DES) ha lanciato una “sala operativa” per gestire l'ondata di denunce. I funzionari hanno dichiarato che il centro riceve centinaia di chiamate al mattino da persone il cui denaro è stato bloccato.

“Non si tratta di un congelamento del conto in senso strettamente legale”, ha detto Wisit Wisitsora-at, un funzionario del DES. “Altri saldi e transazioni rimangono utilizzabili.”

Il DES menzionato che solo gli ordini della polizia con supporto giudiziario potevano congelare permanentemente i conti, e che i blocchi delle banche o dell'Ufficio Antiriciclaggio (AMLO) erano solo temporanei.

Le sospensioni sono state esaminate attraverso criteri diversi, inclusi i modelli di flusso di denaro, le rotte delle transazioni e se l'attività del conto corrispondeva al comportamento abituale del titolare. Wisit ha detto che una volta che le prove hanno scagionato un conto, la sospensione potrebbe essere revocata “in pochi minuti.”

Daranee della BoT ha dichiarato che un errore del sistema bancario l'1 settembre ha impedito gli aggiornamenti dei saldi di fine giornata. Questo ha lasciato i conti con importi obsoleti e ha causato confusione per molti clienti.

Prevenzione del crimine a scapito della fiducia del pubblico?

La banca centrale ha dichiarato di aver lavorato con l'AOC e le banche commerciali per rivedere le procedure. Nuove misure sono previste dopo le discussioni di domenica.

Daranee ha ammesso il turbamento causato ai cittadini legittimi, ma ha affermato che la repressione era necessaria per ripristinare la fiducia nel sistema bancario. 

Sasha Hodder, fondatore dello studio legale Hodder, ha criticato aspramente la banca centrale per il congelamento dei conti, affermando che i cittadini stavano meglio utilizzando criptovalute perché “non possono congelare Bitcoin.”

Nel frattempo, la CCIB ha dispiegato più agenti nelle stazioni di polizia e nei call center per accelerare il processo di revisione. Alle vittime è stato istruito di contattare la polizia locale o di chiamare i numeri di hotline.