I cittadini thailandesi si sono svegliati e hanno scoperto che i loro conti bancari erano congelati. Cosa sta succedendo?

Milioni di persone in Thailandia sono rimaste bloccate fuori dai loro fondi bancari dopo che una repressione sostenuta dallo Stato sui conti presumibilmente legati a truffe ha lasciato cittadini comuni e aziende in difficoltà nell'accedere al proprio denaro.

Nel fine settimana, i resoconti del Cyber ​​Crime Investigation Bureau (CCIB) e dei media locali hanno riferito che fino a tre milioni di account sono stati temporaneamente sospesi in tutto il paese. Il congelamento degli account è avvenuto in un contesto di casi di frode online e riciclaggio di denaro da parte di gruppi criminali.

Secondo il Bangkok Post, le autorità hanno insistito sul fatto che l'operazione aveva come obiettivo gli "account mulo" utilizzati dai truffatori, ma hanno ammesso che anche molti venditori innocenti, piccole imprese e famiglie erano rimasti intrappolati nella rete di sospensioni.

La Thailandia ha avviato misure repressive sul congelamento dei conti ad agosto

La repressione delle truffe è iniziata ad agosto, quando le banche thailandesi, in collaborazione con l'Anti-Online Scam Operation Centre (AOC) e la Bank of Thailand (BoT), hanno imposto controlli più severi sui trasferimenti e sui limiti giornalieri sui conti, presumibilmente per prevenire le frodi.

Daranee Saeju, vicegovernatore del BoT responsabile della tutela dei consumatori, ha confermato che gli investigatori stanno tracpercorsi finanziari per recuperare il denaro rubato tramite truffe.

"Sono stati congelati solo i conti che hanno ricevuto denaro dai muli", ha spiegato Daranee sabato. "L'AOC e le banche commerciali stanno ampliando le indagini per restituire alle vittime quanti più soldi possibile"

In un briefing tenutosi domenica, la CCIB ha affermato che i truffatori hanno utilizzato nuove tattiche per riciclare denaro e che è diventato più difficile distinguere i fondi ottenuti da aziende legittime da quelli provenienti da attività criminali.

Il commissario generale Trairong Phiwpan ha dichiarato alla stampa che i truffatori non si limitano a usare account di muli, ma scelgono di acquistare beni da venditori legittimi prima di rivenderli in cambio di cash, il che purtroppo ha fatto ricadere i sospetti sui venditori ordinari.

"I colpevoli ora utilizzano metodi sofisticati, che intrappolano persone innocenti in casi di riciclaggio di denaro", ha affermato Trairong. Ha osservato che alcuni venditori potrebbero aver collaborato consapevolmente con i truffatori per ottenere commissioni, ma la maggior parte è stata ingannata e indotta a partecipare.

La polizia thailandese ha registrato un caso in cui dei truffatori hanno trasferito 100.000 baht sul conto di un bambino, convincendolo poi a inoltrare il denaro. Il conto è stato segnalato e bloccato, ma la famiglia non è stata incriminata perché non aveva precedenti di coinvolgimento in frodi.

Le autorità aprono una “war room” per i reclami

In risposta all'indignazione pubblica, il Ministero dell'Economia e della Società Digitale (DES) ha istituito una "war room" per gestire il flusso di reclami. I funzionari hanno affermato che il centro riceveva centinaia di chiamate ogni mattina da persone i cui soldi erano stati bloccati.

"Non si tratta di un congelamento del conto in senso stretto", ha affermato Wisit Wisitsora-at, funzionario del DES. "Altri saldi e transazioni rimangono utilizzabili"

Il DES ha affermato che solo gli ordini di polizia approvati dal tribunale potevano congelare in modo permanente i conti, mentre i blocchi delle banche o dell'Ufficio antiriciclaggio (AMLO) erano solo temporanei.

Le sospensioni venivano esaminate in base a diversi criteri, tra cui i flussi di denaro, i percorsi delle transazioni e la corrispondenza dell'attività del conto con il comportamento abituale del titolare. Wisit ha affermato che, una volta accertata la regolarità del conto, la sospensione poteva essere revocata "in pochi minuti"

Daranee del BoT ha affermato che un errore del sistema bancario verificatosi il 1° settembre ha impedito l'aggiornamento dei saldi di fine giornata. Ciò ha lasciato i conti con importi obsoleti e ha causato confusione a molti clienti.

Prevenzione della criminalità a scapito della fiducia pubblica?

La banca centrale ha dichiarato di stare collaborando con l'AOC e le banche commerciali per rivedere le procedure. Sono attese nuove misure a seguito delle discussioni di domenica.

Daranee ha ammesso i disordini causati ai cittadini legittimi, ma ha affermato che la repressione era necessaria per ripristinare la fiducia nel sistema bancario. 

Sasha Hodder, fondatrice dello studio legale Hodder, ha criticato duramente la banca centrale per aver congelato i conti, affermando che i cittadini farebbero meglio a usare le criptovalute perché "non possono congelare Bitcoin".

Nel frattempo, la CCIB ha inviato più agenti presso le stazioni di polizia e i call center per accelerare il processo di verifica. Le vittime sono state invitate a contattare la polizia locale o a chiamare i numeri di assistenza.