La Corea del Sud interviene contro 40 operatori di criptovalute non registrati

Circa 40 società che forniscono servizi di asset virtuali (VASP) non registrati sono state segnalate all'autorità di polizia dall'Unità di intelligence finanziaria (FIU) della Corea del Sud, a dimostrazione dei crescenti sforzi di Seul per reprimere le operazioni non autorizzate nel settore delle criptovalute e per esercitare maggiore pressione sugli exchange stranieri che prendono di mira gli utenti sudcoreani.

Questo rinvio avviene nel contesto della pressione esercitata dalla Corea del Sud sul Gruppo d'azione finanziaria internazionale (GAFI) affinché inasprisca le normative internazionali sulle criptovalute per tutti i paesi membri, rendendo l'azione interna parte di una campagna più ampia che potrebbe rimodellare i costi di conformità per gli exchange a livello globale.

Cosa ha scoperto l'FIU

Secondo la legge sudcoreana sulle informazioni relative alle transazioni finanziarie specifiche, tutte le piattaforme che operano nel settore delle criptovalute all'interno del Paese devono essere certificate tramite il Sistema di Gestione della Sicurezza delle Informazioni (ISMS) e registrate presso l'Unità di Informazione Finanziaria (UIF). La stessa regola si applica a tutte le società straniere che forniscono servizi ai cittadini sudcoreani. Secondo quanto riportato dal Chosun Ilbo, solo 28 organizzazioni soddisfano questi criteri. Tutti gli altri fornitori di servizi ai clienti nazionali operano illegalmente.

L'Unità di Informazione Finanziaria (FIU) ha descritto diverse tattiche elusive scoperte durante la sua indagine. Alcune piattaforme offshore hanno condotto campagne di marketing in lingua coreana su Telegram e KakaoTalk per reclutare utenti locali, per poi instradare l'assistenza clienti attraverso canali esclusivamente in inglese, al fine di nascondere il fatto che operavano nel Paese. Sono stati inoltre scoperti cambiavalute privati ​​che convertivano stablecoin in won perdentinternazionali, turisti e lavoratori stranieri residenti in Corea del Sud, ha affermato la FIU. In altri casi, alcuni YouTuber hanno accettato pagamenti fissi da piattaforme di scambio estere per promuovere le proprie piattaforme al pubblico coreano.

Coloro che non sono registrati nell'ambito del sistema esistente non sono tutelati dalla Legge sulla protezione degli utenti di asset virtuali e dalla Legge sulle informazioni specifiche sulle transazioni finanziarie. Di conseguenza, queste piattaforme espongono gli utenti a violazioni dei dati, attacchi informatici, perdita di fondi e truffe di tipo "exit", senza molte possibilità di recuperare le perdite, secondo quanto emerso dalle indagini dell'Unità di Informazione Finanziaria (FIU).

Il significato della notizia al di là della Corea del Sud

La tempistica di questa notizia non è casuale. Il direttore della FIU, Lee Hyung-joo, aveva appena partecipato alla 34ª sessione plenaria del FATF a Parigi, dove aveva rivolto un appello a tutti i paesi membri affinché eliminassero qualsiasi soglia di transazione dalla "Crypto Travel Rule". In effetti, la Corea del Sud intende applicare la procedura di verificadenta tutte le transazioni, indipendentemente dal loro valore, riducendo a zero l'attuale soglia di 1 milione di won (730 dollari) a partire da agosto.

Lee ha affermato che l'esistenza di regole diverse per la concessione di licenze e la supervisione degli exchange in giurisdizioni diverse porta ad un arbitraggio normativo, che ostacola l'efficacia delle attività di contrasto al riciclaggio di denaro (AML) e al finanziamento del terrorismo. Qualora altri membri del FATF seguissero l'esempio di Seul, tutti gli exchange del mondo dovrebbero dotarsi dell'infrastruttura necessaria per effettuare verifiche dell'identità sui micropagamenti, un cambiamento operativo oneroso.

La revisione preliminare condotta dal GAFI ha confermato la posizione di Seul: le giurisdizioni in cui si concentra la maggior parte delle transazioni in asset virtuali sono quelle meno conformi agli standard antiriciclaggio del GAFI per le criptovalute.

Storia dell'applicazione della legge in Corea del Sud

Le segnalazioni si aggiungono a una serie di azioni di contrasto intraprese nel 2026. Come riportato da Compliance Corylated, a gennaio la Commissione per i Servizi Finanziari ha avviato un procedimento penale per violazione della Legge sulla Protezione degli Utenti di Asset Virtuali contro un individuo che, secondo le accuse, gestiva uno schema pump-and-dump. Il sospettato traeva profitto acquistando rapidamente determinati token e rivendendoli nel giro di pochi minuti; in questo modo, ha guadagnato diverse centinaia di milioni di won in un solo mese.

Nell'ambito di un accordo firmato a marzo da funzionari sudcoreani, il Servizio di vigilanza finanziaria, il Servizio doganale coreano e nove emittenti di carte di credito hanno concordato di coordinare lo scambio di dati sulle transazioni in tempo reale e di contrastare il trasferimento illegale di denaro tramite carte di credito estere, come riportato da Cryptopolitan.

Un funzionario della Commissione per i Servizi Finanziari ha dichiarato a Newsis che il governo continuerà a condurre ispezioni congiunte insieme alle agenzie competenti e a proseguire con i controlli di routine sugli operatori non registrati.