OKX si dichiara colpevole di aver elaborato 1 bilione di dollari in scambi illegali, accetta di pagare 504 milioni

OKX, la borsa con sede nelle Seychelles che opera dal 2017, si è dichiarata colpevole oggi di aver gestito un'attività di trasmissione di denaro non autorizzata negli Stati Uniti lunedì.

La piattaforma crittografica ha accettato di pagare oltre 504 milioni di dollari di multe, che rappresentano la più grande azione di enforcement contro una borsa crittografica offshore dalla storica transazione di Binance lo scorso anno.

La giudice Katherine Polk Failla ha fatto sì che OKX ammettesse di aver violato consapevolmente le leggi antiriciclaggio (AML) e di aver consentito il passaggio di oltre 5 miliardi di dollari in transazioni criminali attraverso la sua piattaforma, secondo un comunicato del DOJ.

L'attività segreta negli USA di OKX e la sua violazione da 1 1 bilione di dollari

L'accordo di patteggiamento, annunciato dal Procuratore degli Stati Uniti ad interim Matthew Podolsky e dal Vice Direttore dell'FBI James Dennehy, conferma che OKX ha elaborato oltre 1 bilione di dollari in transazioni da utenti statunitensi ignorando le normative federali per anni.

Tra il 2018 e l'inizio del 2024, OKX ha reclutato attivamente utenti statunitensi, inclusi grandi trader istituzionali, generando centinaia di milioni di dollari in commissioni di trading.

OKX era tenuta per legge a registrarsi come Business di Servizi Monetari (MSB) presso FinCEN, il che l'avrebbe costretta a conformarsi alle regole AML, segnalare transazioni sospette e verificare l'identità dei clienti. Invece, il DOJ ha detto che OKX ha scelto di non farlo, consentendo alla sua piattaforma di diventare un hotspot per la finanza illecita.

«Per oltre sette anni, OKX ha violato consapevolmente le leggi antiriciclaggio ed ha evitato di implementare le politiche richieste per impedire ai criminali di abusare del nostro sistema finanziario», ha detto Podolsky in un comunicato. «Di conseguenza, OKX è stata utilizzata per facilitare oltre cinque miliardi di dollari in transazioni sospette e proventi criminali.»

Dennehy dell'FBI ha descritto le azioni di OKX come deliberate: «Per anni, OKX ha violato apertamente la legge degli Stati Uniti, cercando attivamente clienti negli Stati Uniti, incluso qui a New York, e arrivando persino a consigliare agli individui di fornire informazioni false per eludere le procedure richieste.»

Anche se la borsa avrebbe suppostamente bloccato gli indirizzi IP statunitensi, i dirigenti di OKX sapevano che gli utenti aggiravano il sistema utilizzando VPN e non hanno fatto nulla al riguardo, ha detto il DOJ.

I dipendenti di OKX hanno aiutato gli utenti a eludere le restrizioni KYC

I documenti del tribunale hanno anche sostenuto che il personale di OKX ha aiutato i clienti statunitensi a eludere i controlli di conformità. Alcuni dipendenti consigliavano apertamente i trader su come falsificare la propria identità ed eludere le restrizioni Know-Your-Customer (KYC).

Ad aprile 2023, un dipendente di OKX avrebbe detto esattamente a un cliente statunitense come mentire:

«So che sei negli Stati Uniti, ma potresti semplicemente inserire un paese a caso e dovrebbe funzionare. Devi solo inserire Nome, nazionalità e numero di identificazione. Potresti inserire gli Emirati Arabi Uniti e numeri casuali per il numero di identificazione.»

A gennaio 2024, lo stesso rappresentante di OKX stava ancora offrendo soluzioni alternative, dicendo a un utente che:

«Qualsiasi soluzione alternativa al KYC al di fuori degli Stati Uniti per farlo potenzialmente funzionare?»

OKX è anche accusata di non aver verificato i documenti inviati, il che significa che chiunque potesse aprire un account con dettagli completamente falsi. I procuratori federali dicono che fino alla fine del 2022, OKX ha consentito agli utenti di fare trading, depositare e prelevare fondi senza completare alcun processo KYC.

OKX ha consentito 1 5 bilione di dollari in transazioni sospette

Il Bank Secrecy Act richiede alle istituzioni finanziarie collegate agli Stati Uniti di monitorare le transazioni, segnalare attività sospette e prevenire il movimento illegale di denaro. OKX non ha fatto nulla di tutto ciò.

Fino a maggio 2023, OKX ha fallito nell'utilizzare strumenti di monitoraggio standard per tracciare le transazioni per riciclaggio di denaro o violazioni delle sanzioni. Di conseguenza, la borsa è diventata una destinazione primaria per la finanza illecita.

Gli investigatori governativi hanno analizzato i dati delle transazioni di terze parti e hanno trovato che OKX ha consentito più di 5 miliardi di dollari in transazioni sospette e illegali.

Nel frattempo, OKX ha continuato ad espandere la sua presenza negli Stati Uniti, sponsorizzando eventi come il Tribeca Film Festival e assumendo affiliati americani per promuovere la borsa. Gli utenti di OKX hanno persino ricevuto premi per il reclutamento di nuovi clienti, alimentando ulteriormente la crescita illegale della piattaforma nel paese.

Nel suo comunicato, il DOJ ha detto che un cliente di OKX ha persino pubblicato un tutorial pubblicamente disponibile che mostrava esattamente ai trader statunitensi come registrarsi utilizzando una VPN. OKX non è intervenuto.

I procuratori hanno anche detto che OKX si è concentrata su grandi società di trading statunitensi, offrendo profonda liquidità e tassi competitivi. Un singolo trader istituzionale ha mosso oltre 1 bilione di dollari in scambi su OKX, nonostante la politica "ufficiale" della borsa che vieta i trader statunitensi.

L'accordo costringe anche OKX a mantenere un supervisore della conformità indipendente fino a febbraio 2027, per assicurarsi che la borsa segua le regole KYC e AML corrette. Podolsky ha detto che le multe inviano un messaggio chiaro:

«La dichiarazione di colpevolezza e le multe di oggi sottolineano che ci saranno conseguenze per le istituzioni finanziarie che si avvalgono dei mercati statunitensi ma violano la legge consentendo la continuazione di attività criminali.»

OKX ha ricevuto una riduzione del 25% sulla sua multa perché ha cooperato con le autorità alla fine dell'indagine. Ma questo non cancella sette anni di attività illegali.