OKX si dichiara colpevole di aver elaborato 1 trilione di dollari in transazioni illegali e accetta di pagare 504 milioni di dollari

OKX, la borsa con sede alle Seychelles attiva dal 2017, si è dichiarata colpevole oggi di aver gestito lunedì un'attività di trasferimento di denaro senza licenza negli Stati Uniti.

La piattaforma di criptovalute ha accettato di pagare sanzioni per oltre 504 milioni di dollari, che rappresentano la più grande azione coercitiva contro un exchange di criptovalute offshore dai tempi dello storico accordo di Binancedell'anno scorso.

Secondo una dichiarazione del Dipartimento di Giustizia, la giudice Katherine Polk Failla ha fatto ammettere a OKX di aver violato consapevolmente le leggi antiriciclaggio (AML) e di aver consentito il passaggio di oltre 5 miliardi di dollari in transazioni criminali attraverso la sua piattaforma.

L'attività segreta di OKX negli Stati Uniti e la violazione da 1 trilione di dollari

L'accordo di patteggiamento, annunciato dal procuratore degli Stati Uniti facente funzioni Matthew Podolsky e dal vicedirettore dell'FBI James Dennehy, conferma che OKX ha elaborato transazioni per oltre 1 trilione di dollari da parte di utenti statunitensi, ignorando per anni le normative federali.

Tra il 2018 e l'inizio del 2024, OKX ha reclutato attivamente utenti statunitensi, tra cui grandi trader istituzionali, generando centinaia di milioni di dollari in commissioni di trading.

OKX era tenuta per legge a registrarsi come Money Services Business (MSB) presso il FinCEN, il che l'avrebbe costretta a conformarsi alle norme antiriciclaggio, segnalare transazioni sospette e verificare l'dentdei clienti. Invece, il Dipartimento di Giustizia ha affermato che OKX ha scelto di non farlo, consentendo alla sua piattaforma di diventare un focolaio di finanza illecita.

"Per oltre sette anni, OKX ha consapevolmente violato le leggi antiriciclaggio e ha evitato di attuare le politiche necessarie per impedire ai criminali di abusare del nostro sistema finanziario", ha dichiarato Podolsky in un comunicato. "Di conseguenza, OKX è stata utilizzata per agevolare transazioni sospette e proventi illeciti per un valore superiore a cinque miliardi di dollari".

Dennehy dell'FBI ha descritto le azioni di OKX come deliberate: "Per anni, OKX ha violato in modo flagrante la legge statunitense, cercando attivamente clienti negli Stati Uniti, anche qui a New York, e arrivando persino a consigliare alle persone di fornire false informazioni per eludere le procedure richieste"

Nonostante l'exchange avesse presumibilmente vietato gli indirizzi IP statunitensi, i dirigenti di OKX sapevano che gli utenti stavano aggirando il sistema tramite VPN e non hanno fatto nulla al riguardo, ha affermato il Dipartimento di Giustizia.

I dipendenti di OKX hanno aiutato gli utenti a eludere le restrizioni KYC

I documenti del tribunale hanno anche affermato che il personale di OKX ha aiutato i clienti statunitensi a eludere i controlli di conformità. Alcuni dipendenti hanno apertamente consigliato ai trader come falsificare la propriadente aggirare le restrizioni Know-Your-Customer (KYC).

Nell'aprile 2023, un dipendente di OKX avrebbe spiegato a un cliente statunitense esattamente come mentire:

"So che sei negli Stati Uniti, ma potresti semplicemente inserire un paese a caso e dovrebbe funzionare. Devi solo inserire nome, nazionalità e numero di documento d'identità. Potresti semplicemente inserire gli Emirati Arabi Uniti e numeri a caso per il numero di documento d'identità."

Nel gennaio 2024, lo stesso rappresentante di OKX continuava a proporre soluzioni alternative, dicendo a un utente che:

"Esiste qualche soluzione alternativa al KYC al di fuori degli Stati Uniti per renderlo potenzialmente funzionante?"

OKX è anche accusata di non aver verificato i documenti presentati, il che significa che chiunque potrebbe aprire un conto con dati completamente falsi. I procuratori federali affermano che fino alla fine del 2022, OKX consentiva agli utenti di fare trading, depositare e prelevare fondi senza completare alcuna procedura KYC.

OKX ha attivato transazioni sospette per 5 miliardi di dollari

Il Bank Secrecy Act impone agli istituti finanziari collegati agli Stati Uniti di monitorare le transazioni, segnalare attività sospette e impedire movimenti di denaro illegali. OKX non ha fatto nulla di tutto ciò.

Fino a maggio 2023, OKX non ha utilizzato gli strumenti di monitoraggio standard per tracle transazioni al fine di individuare eventuali casi di riciclaggio di denaro o violazioni delle sanzioni. Di conseguenza, l'exchange è diventato una destinazione privilegiata per la finanza illecita.

Gli investigatori governativi hanno analizzato i dati delle transazioni di terze parti e hanno scoperto che OKX ha consentito transazioni sospette e illegali per un valore di oltre 5 miliardi di dollari.

Nel frattempo, OKX ha continuato a espandere la sua presenza negli Stati Uniti, sponsorizzando eventi come il Tribeca Film Festival e assumendo affiliate marketer americani per promuovere lo scambio. Agli utenti di OKX sono state persino offerte ricompense per il reclutamento di nuovi clienti, alimentando ulteriormente la crescita illegale della piattaforma nel Paese.

Nella sua dichiarazione, il Dipartimento di Giustizia ha affermato che un cliente di OKX ha persino pubblicato un tutorial pubblico che mostrava ai trader statunitensi esattamente come registrarsi tramite una VPN. OKX non è intervenuta.

I procuratori hanno anche affermato che OKX si è concentrata sulle grandi società di trading statunitensi, offrendo elevata liquidità e tassi competitivi. Un singolo trader istituzionale ha movimentato oltre 1.000 miliardi di dollari in transazioni su OKX, nonostante la politica "ufficiale" della borsa che vietava l'accesso ai trader statunitensi.

L'accordo obbliga inoltre OKX a mantenere un supervisoredent della conformità fino a febbraio 2027, per garantire che l'exchange rispetti le corrette norme KYC e AML. Podolsky ha affermato che le sanzioni inviano un messaggio chiaro:

"La dichiarazione di colpevolezza e le sanzioni di oggi sottolineano che ci saranno conseguenze per gli istituti finanziari che si avvalgono dei mercati statunitensi ma violano la legge consentendo il proseguimento delle attività criminali"

OKX ha ottenuto una riduzione del 25% della multa per aver collaborato con le autorità nelle fasi avanzate delle indagini. Ma questo non cancella sette anni di attività illegali.