I legislatori del North Dakota stanno esaminando un nuovo disegno di legge che impone regolamenti più severi sugli sportelli automatici di criptovalute per proteggere identdalle frodi finanziarie. Il disegno di legge 1447 della Camera dei Rappresentanti limiterebbe i prelievi giornalieri, imporrebbe un tetto massimo alle commissioni sulle transazioni e richiederebbe l'emissione di avvisi antifrode su tutti gli sportelli automatici di criptovalute operanti nello stato.
Il disegno di legge intende limitare sportelli automatici a 1.000 dollari al giorno, fissare un tetto massimo alle commissioni a 5 dollari per transazione o al 3% dell'importo totale (a seconda di quale dei due sia maggiore) e obbligare gli sportelli automatici a emettere avvisi di frode.
I legislatori premono per misure più severe sui bancomat di criptovalute al fine di contrastare le frodi in aumento
Durante un intervento alla Commissione Industria, Commercio e Lavoro della Camera dei Rappresentanti il 22 gennaio, la commissaria del Dipartimento delle Istituzioni Finanziarie del North Dakota, Lisa Kruse, ha fatto notare che identdello stato hanno presentato all'FBI 103 denunce per truffe legate alle criptovalute, per un totale di 6,5 milioni di dollari di perdite nel 2023.
A settembre, l'FBI ha riferito che nel 2023 gli americani hanno perso 5,6 miliardi di dollari a causa di frodi legate alle criptovalute e ha registrato 5.500 casi che coinvolgevano sportelli automatici di criptovalute, con conseguenti perdite per oltre 189 milioni di dollari.
Il principale promotore del disegno di legge, il deputato Steve Swiontek, ha osservato che gli sportelli automatici di criptovalute attualmente non dispongono delle misure di protezione presenti negli sportelli automatici tradizionali, il che rende più facile per i truffatori raggirare le vittime.
"Purtroppo, questo ha permesso ai criminali di sfruttarli per commettere furti", ha dichiarato Swiontek durante l'udienza.
Anche gruppi di difesa dei diritti, come l'AARP, hanno appoggiato il disegno di legge. Il direttore statale dell'AARP, Josh Askvig, ha sottolineato il suo potenziale nel contribuire a proteggere gli anziani, spesso presi di mira dai truffatori.
Gli operatori di sportelli automatici di criptovalute avvertono che le restrizioni su commissioni e transazioni potrebbero danneggiare il settore
Sebbene il disegno di legge abbia ottenuto sostegno per la sua attenzione alla tutela dei consumatori, ha suscitato critiche in merito ai limiti imposti alle commissioni e alle transazioni.
Kevin Lolli, assistente del consulente legale generale di CoinFlip, società che gestisce sportelli automatici di criptovalute, ha spiegato che le restrizioni potrebbero danneggiare il settore. Ha fatto notare che le commissioni tipiche per gli sportelli automatici di criptovalute variano tra l'8% e il 20%, includendo i costi dell'hardware, della manutenzione, dei servizi di trasporto valori e dell'affitto della sede.
“Limitare le commissioni e le transazioni a questi livelli potrebbe impedire agli operatori di utilizzare macchinari nel Nord Dakota .” – Kevin Lolli
Lolli ha aggiunto che molti sportelli automatici di criptovalute sono già conformi ad altre misure antifrode, tra cui la segnalazione alle autorità federali delle transazioni sospette superiori a 2.000 dollari e a 10.000 dollari.
Il numero di Bitcoin in tutto il mondo è aumentato di oltre il 7% tra dicembre 2024 e dicembre 2023. Al 23 gennaio 2024, 37.155 sportelli automatici Bitcoin in 65 paesi. Quasi l'80% di questi sportelli automatici si trova negli Stati Uniti.
