Analisi TL;DR
• In 14 mesi, le truffe online sono aumentate del 69%.
• Le truffe online più frequenti sono phishing, BEC e investimenti in criptovalute.
L'FBI ha riferito di aver recentemente ricevuto un nuovo record di segnalazioni relative a truffe e frodi online ai danni di investitori in criptovalute. Il centro reclami per i reati informatici dell'ufficio federale ha impiegato oltre sette anni per registrare 1 milione di denunce. Ma la situazione è cambiata perché negli ultimi 14 mesi il numero ha ampiamente superato il milione di denunce.
Questo aumento delle denunce di truffe su Internet ha coinciso con il Covid-19, perché c'è una maggiore conoscenza del mercato. Le segnalazioni sono aumentate del 69% dal 2019, il che si rivela fastidioso.
L'FBI osserva che la pandemia ha contribuito all'aumento delle truffe online a causa dell'elevato numero di operazioni online. Secondo l'ufficio investigativo, frodi agli investitori, email compromesse e truffe sui siti web romantici sono state molto comuni. La cifra condivisa dall'FBI supera le 791.000 segnalazioni per truffa, per un valore di 4,1 miliardi di dollari tra il 2020 e il 2021.
Quali sono le truffe online più comuni?
L'agenzia investigativa ha affermato che i rapporti sui reati riguardano cinque tipi di truffe online. Le truffe di phishing superano le 241.000 segnalazioni, le truffe di pagamento o consegna sono 108.000 e le estorsioni 76.000 denunce. Ma l'FBI segnala anche l'aumento delle violazioni dei dati personali e dei furti dident.
Tuttavia, le truffe di phishing sono il crimine online più diffuso, principalmente per email aziendali o BEC. Anche le frodi online su relazioni sentimentali e investimenti sono costate loro oltre 0,6 miliardi di dollari.
Il modus operandi delle truffe BEC
Una delle truffe online più note sono le BEC, che coinvolgono aziende ben pagate nel Paese. Questo reato consiste nell'ingannare i dipendenti dell'azienda inducendoli a inviare denaro sul conto del truffatore. Questi aggressori informatici compromettono le email dei dirigenti o dei clienti abituali, inducendo i dipendenti a inviare denaro sui loro conti.
L'IC3 ha ricevuto circa 19.000 denunce di truffe BEC in meno di un anno e mezzo. Questo reato può causare perdite economiche ingenti e persino il fallimento di un'azienda.
Ma l'FBI non esclude le truffe che consistono nel manipolare il cybercriminale nei confronti del cliente. Il truffatore promette a una persona online che le invierà foto di nudo, ma in cambio trasferirà denaro. Una volta completata la transazione, il truffatore si ritira e blocca la persona dai suoi social media o dal suo sito web.
Esistono anche truffe sugli investimenti in criptovalute, la cui capitalizzazione di mercato è aumentata. I cybercriminali possono utilizzare diversi metodi che coinvolgono valute decentralizzate e un nuovo commerciante.
Una delle truffe sulle criptovalute più rilevanti dell'anno è stata quella in cui un individuo si è spacciato per Elon Musk, CEO di Tesla. I truffatori hanno rubato più di 2 milioni di dollari a coloro che si fidavano di "Elon Musk" e dei suoi piani di investimento.
