- Il direttore del FinCEN afferma che le banche dovrebbero considerare anche l'esposizione al rischio delle criptovalute.
- Le banche e gli exchange di criptovalute devono adottare politiche AML efficaci.
- Il FinCEN esaminerà l'efficacia del programma AML delle banche durante la loro valutazione
Il riciclaggio di denaro viene perpetrato tramite le valute digitali ed è diventato una delle principali preoccupazioni per molte autorità di regolamentazione e autorità in tutto il mondo. Pur sottolineando la necessità di reprimere il riciclaggio di denaro tramite le criptovalute, uno dei funzionari del FinCEN statunitense ha esortato le banche a considerare seriamente l'esposizione al rischio associata alle valute digitali.
La FinCEN mette in guardia le banche dai rischi delle criptovalute
Il direttore dell'agenzia, Kenneth Blanco, ha ricordato agli istituti finanziari che è loro obbligo garantire il cash di fondi, adottando adeguate misure antiriciclaggio . Blanco lo ha reso noto durante la recente conferenza virtuale tenutasi a Las Vegas, incentrata sulla lotta al riciclaggio di denaro.
La dichiarazione del direttore del FinCEN era conforme al regolamento dell'agenzia (FIN-2019-A003). La legge stabiliva che ogni banca e istituto finanziario ha l'obbligo di monitorare e segnalare le transazioni sospette legate al riciclaggio di denaro e ad altre attività illegali, comprese le transazioni che eludono le sanzioni.
La necessità di politiche AML efficaci nelle banche e negli exchange di criptovalute
In particolare per quanto riguarda le criptovalute, il direttore del FinCEN ha esortato gli istituti finanziari a rivedere le proprie politiche e misure antiriciclaggio. Tuttavia, sembra che molti istituti bancari non siano ancora consapevoli dell'impatto delle valute digitali su di loro e, di conseguenza, potrebbero rinunciare ad adottare strategie antiriciclaggio efficaci. Blanco ha affermato che è facile constatare che gli istituti bancari trascurano questi rischi ogni volta che vengono esaminati.
Blanco ha affermato che gli exchange di criptovalute non sono gli unici soggetti a dover considerare l'esposizione al rischio legato alle valute digitali . Anche gli istituti bancari devono considerare l'esposizione alle criptovalute. FinCEN e altri enti esaminatori valuteranno criticamente l'efficacia delle politiche antiriciclaggio delle banche, ha affermato Blanco.
Sono stati segnalati casi in cui le banche al dettaglio hanno scambiato criptovalute con cash con società di servizi monetari illegali (MSB). È degno di nota che le autorità statunitensi non esitino a monitorare attivamente tali transazioni. Cryptopolitan ha segnalato diversi casi in cui il Dipartimento di Giustizia società di riciclaggio di denaro legate alle criptovalute . Più di recente, un cittadino bulgaro è stato incriminato per presunta facilitazione del riciclaggio di denaro attraverso il suo exchange di criptovalute denominato RG Coin crypto exchange .
