Gli ATM di criptovalute affrontano il divieto in Nuova Zelanda sotto una nuova politica

Come parte dei nuovi cambiamenti alla politica antiriciclaggio, la Nuova Zelanda dichiara un divieto sugli ATM di criptovalute. Nicole McKee, la ministra associata della giustizia, ha annunciato azioni di enforcement più rigorose mirate alla criminalità finanziaria.

L'obiettivo del governo è impedire ai criminali di trasformare il contante in asset di criptovaluta. I dati globali attuali mostrano che 38.537 ATM di criptovalute operano in 67 paesi in tutto il mondo.

La Nuova Zelanda mira alle operazioni di ATM cripto sotto le riforme AML

Come parte di estesi sforzi antiriciclaggio, la Nuova Zelanda intende bandire gli ATM di criptovalute. Nicole McKee, una ministra associata della giustizia, ha annunciato il divieto sulla conversione illegale di contanti. Il divieto mira a impedire ai criminali di convertire contanti fisici in criptovalute.

Il Gabinetto ha concordato di introdurre una legislazione che rafforza i poteri di enforcement per polizia e regolatori. Il nuovo disegno di legge si concentra sulla repressione delle operazioni di riciclaggio di denaro in tutti i settori finanziari. Un nuovo regime di supervisione delle sanzioni finanziarie sarà istituito sotto le riforme.

Il governo stabilirà un limite massimo di 5.000 dollari per i trasferimenti di contanti internazionali per ogni transazione. Questa restrizione riduce la capacità delle organizzazioni criminali di spostare fondi all'estero attraverso canali in contanti. Il limite si applica a tutti i servizi di trasferimento di denaro internazionali operanti in Nuova Zelanda.

I dati globali attuali mostrano che 38.537 ATM di criptovalute operano in tutto il mondo in 67 paesi. Altri servizi contano 235.581 località con 41 produttori e 349 operatori che gestiscono la rete. Il divieto della Nuova Zelanda contrasta con l'espansione globale dell'infrastruttura ATM cripto.

Il potere di richiedere informazioni alle banche sarà ampliato per l'Unità di Intelligence Finanziaria. Le imprese soggette alla legge AML/CFT devono fornire dati continui sulle persone di interesse. L'UIF può anche richiedere informazioni contestuali ad altre imprese riguardo alle attività finanziarie.

Queste misure colpiscono i criminali mantenendo l'attenzione sulle operazioni commerciali legittime, senza oneri eccessivi di conformità.

Il governo bilancia la prevenzione del crimine con l'efficienza aziendale

Il governo della Nuova Zelanda mira a creare uno dei luoghi più facili per le operazioni aziendali legittime. Per i clienti a basso rischio, la ministra McKee ha descritto l'intenzione di eliminare la necessità di verifica dell'indirizzo. I requisiti di due diligence per le trust a basso rischio subiranno anche un allentamento sotto le nuove politiche.

Ci sono ora due misure di emendamento in Parlamento che allevieranno le imprese dagli onerosi obblighi di conformità. La legislazione fornirà un sollievo pratico entro la fine del 2025 per i settori interessati. Le imprese potranno concentrare le risorse sui rischi effettivi piuttosto che sulla documentazione a basso rischio dei clienti.

Dal 2019, il panorama finanziario e normativo globale è cambiato in molte giurisdizioni. La Nuova Zelanda cerca un sistema AML/CFT più intelligente e agile, mirato alle attività criminali. L'approccio bilancia la prevenzione del crimine con operazioni aziendali efficienti per un vantaggio competitivo.

Le criptovalute non sono soggette a una regolamentazione diretta come prodotti finanziari in Nuova Zelanda. Il governo ha aumentato la supervisione attraverso una legislazione più ampia sulla fintech e sull'antiriciclaggio. Le attività digitali ricevono riconoscimento come proprietà ai fini fiscali piuttosto che come moneta legale.

Il Taxation Act 2025 attua i requisiti del Crypto-Asset Reporting Framework dell'OCSE. I fornitori di servizi di cripto-attività devono segnalare i dati delle transazioni al Dipartimento delle Entrate. L'implementazione completa inizierà nell'aprile 2026, con preparazione e conformità in corso durante il 2025.

Al fine di guidare la formulazione di una nuova strategia nazionale, il coinvolgimento mirato con le parti interessate del settore inizierà presto. Anche il quadro dei contributi subirà processi di consultazione con i settori aziendali interessati.

L'infrastruttura globale degli ATM per criptovalute mostra modelli di adozione diffusa

I dati globali sugli ATM per criptovalute indicano 38.537 unità distribuite in 67 paesi del mondo. La rete offre 235.581 servizi aggiuntivi che consentono lo scambio di contanti per criptovalute. 41 aziende producono hardware per ATM cripto, con 349 operatori che gestiscono le installazioni.

L'infrastruttura internazionale consente ad altri di vendere o acquistare Bitcoin e altre valute digitali. Le transazioni in contanti sono adatte per gli individui che non hanno rapporti bancari convenzionali. Gli ATM cripto collegano il mondo del contante fisico e quello delle attività digitali attraverso transazioni automatizzate.

Il divieto pianificato dalla Nuova Zelanda è contrario alla crescita globale delle reti di ATM per criptovalute. La maggior parte dei paesi considera le macchine come parti legittime dell'infrastruttura dei servizi finanziari. Le macchine offrono punti di accesso regolamentati per l'adozione delle criptovalute in molte giurisdizioni.

Le aziende di ATM cripto devono rispettare le leggi locali antiriciclaggio nella maggior parte dei mercati. I limiti di transazione e le procedure di verifica dell'identità variano da paese a paese e in base al clima normativo. In alcuni luoghi è richiesto un KYC completo, mentre in altri sono consentite transazioni inferiori in modo anonimo.

Il divieto della Nuova Zelanda mira alle potenziali minacce di riciclaggio di denaro nelle transazioni da contanti a criptovalute. I funzionari governativi sono preoccupati per il fatto che i criminali possano riciclare denaro illecito utilizzando gli ATM per trasformarlo in denaro digitale. Il divieto mira a colmare le lacune nel sistema di sorveglianza finanziaria.