Un tribunale canadese dichiara che l'exchange di criptovalute non è responsabile dopo che una donna ha ignorato gli avvisi di truffa

Un tribunale della British Columbia ha stabilito che un exchange canadese di criptovalute non era responsabile della perdita di 671.000 dollari canadesi (480.000 dollari statunitensi) subita da una cliente dopo che quest'ultima aveva ignorato diversi avvertimenti secondo cui era stata vittima di una truffa.

Il giudice Lindsay LeBlanc della Corte Suprema della Columbia Britannica ha respinto lunedì scorso una causa intentata da Yan Li Xu,dent nel Victoria, contro la piattaforma di scambio NDAX Canada con sede a Calgary, pronunciandosi a favore della piattaforma. Il giudice della Corte Suprema ha affermato che NDAX ha adempiuto ai propri doveri e ha agito in modo appropriato per impedire che venisse frodata.

NDAX ha emesso quattro avvertimenti prima del trasferimento

Secondo la sentenza scritta pubblicata lunedì, Xu ha trasferito più di 671.000 dollari canadesi in asset digitali tramite NDAX a un portafoglio esterno per un'opportunità di investimento online, che in seguito si è rivelata fraudolenta. 

NDAX, registrata come società di servizi finanziari presso il Centro di analisi delle transazioni e dei rapporti finanziari del Canada (FINTRAC), aveva inviato a Xu quattro avvertimenti su potenziali frodi prima che completasse le transazioni.

Il giudice LeBlanc ha scritto che l'NDAX hadent"un'attività finanziaria sospetta e ha intimato al querelante di non procedere, ma il querelante non ha tenuto conto dell'avvertimento"

Il primo avvertimento è stato emesso quando Xu ha accettato l'Informativa sui rischi delle criptovalute dell'exchange, riconoscendo che le transazioni in criptovalute sono irreversibili. Xu "ha confermato all'imputato di aver ricevuto e compreso l'Informativa sui rischi delle criptovalute cliccando su "Accetto" su queste pagine della piattaforma"

Poco dopo è seguito un secondo avviso, che ricordava a Xu che i prelievi di criptovalute non potevano essere annullati una volta elaborati. L'informativa affermava: 

"Sono consapevole che i prelievi di criptovalute sono definitivi e irreversibili. NDAX non sarà responsabile per perdite derivanti da informazioni inesatte da parte mia o per ritardi dovuti a problemi di rete al di fuori del controllo di NDAX." Xu ha cliccato di nuovo su "Sì".

La terza si verificò il 18 aprile 2023, quando un dipendente di NDAX chiamò personalmente Xu per verificare la transazione. Durante la conversazione, il dipendente la avvertì esplicitamente che era "probabilmente vittima di una truffa" e le consigliòtrondi non procedere. 

Xu ha insistito per continuare, spingendo il membro dello staff a portare la questione all'attenzione più alta a causa di "fattori di rischio". La telefonata, che è stata registrata, è stata inclusa nelle prove processuali.

"Ritengo che gli avvertimenti del convenuto al querelante non avrebbero potuto essere più chiari", ha scritto il giudice LeBlanc nella sua sentenza.

Il quarto e ultimo avvertimento è arrivato da Julia Baranovskaya, responsabile della conformità di NDAX, che ha chiamato nuovamente Xu per confermare di aver compreso le conseguenze. Baranovskaya ha spiegato a Xu che "potrebbe essere il bersaglio di una frode crittografica" e ha ribadito che, una volta effettuato il trasferimento, non sarebbe stato possibile annullarlo.

"La signora Baranovskaya ha testimoniato che l'imputato non sapeva chi controllasse il portafoglio del destinatario, poiché tale informazione non era nota all'imputato e tutto ciò che poteva fare era avvertire l'attore che la Prima Transazione presentava segni di potenziale frode. Anche questa prova era inconfutabile", ha ipotizzato il giudice LeBlanc.

Durante la conversazione, Xu ha assicurato all'ufficiale di avere esperienza in materia finanziaria. A quanto pare, ha affermato di aver operato nel mercato azionario per oltre 20 anni, di essere una contabile di professione e di utilizzare i propri risparmi per investimenti. 

NDAX ha adempiuto ai suoi obblighi, stabilisce un tribunale canadese

Il giudice LeBlanc ha concluso che NDAX aveva superato ogni ragionevole misura per proteggere il cliente. "Sebbene le perdite subite dall'attore siano deplorevoli", ha scritto, "non ritengo che vi sia alcuna responsabilità a carico del convenuto"

La sentenza ha inoltre affermato che NDAX ha agito responsabilmente segnalando attività sospette, comunicando direttamente con il cliente e fornendo avvertimenti scritti e verbali. 

Nella causa intentata da Xu si sosteneva che NDAX avrebbe dovuto bloccare del tutto la sua transazione per evitare la perdita, e il giudice ha affermato:

“L’attore non è riuscito a dimostrare che il convenuto abbia violato il suo dovere di diligenza e ritengo che, in ogni caso, il convenuto non abbia causato le perdite subite dall’attore.”

Il Canada rafforza la supervisione sulle criptovalute

La sentenza giunge in un momento in cui le autorità di regolamentazione canadesi intensificano i controlli sulle piattaforme di trading di criptovalute e sulle violazioni della conformità. Le autorità hanno insistito per un'applicazione più rigorosa delle leggi antiriciclaggio (AML) e antiterrorismo nel settore degli asset digitali, sia a livello locale che internazionale.

Come riportato da Cryptopolitan , il Centro di analisi delle transazioni e dei report finanziari del Canada ha annunciato una sanzione record di 176,9 milioni di dollari canadesi contro una piattaforma di criptovalute con sede a Vancouver, la multa più alta nella sua storia normativa.