Les citoyens thaïlandais se sont réveillés avec des comptes bancaires gelés, que se passe-t-il ?
- Les banques thaïlandaises ont gelé trois millions de comptes dans le cadre d’une répression nationale contre les arnaques, laissant de nombreux citoyens et entreprises innocents incapables d’accéder à leurs fonds.
- Les autorités ont mis en place une « salle de crise » pour traiter des centaines de plaintes par jour, alors que les fraudeurs en ligne adoptent de nouvelles méthodes de blanchiment.
- La Banque de Thaïlande s'est engagée à accélérer les examens et les indemnisations, tandis que la CCIB a déployé davantage d'agents pour débloquer rapidement les comptes légitimes.
Des millions de personnes en Thaïlande ont été exclues de leurs fonds bancaires après une répression soutenue par l’État contre les comptes suspectés d’être liés à des arnaques, laissant les citoyens ordinaires et les entreprises lutter pour accéder à leur argent.
Ce week-end, des rapports du Bureau d’enquête sur la cybercriminalité (CCIB) et des médias locaux ont indiqué que jusqu’à trois millions de comptes ont été temporairement suspendus dans tout le pays. Le gel des comptes s’inscrit dans le contexte des cas de fraude en ligne et de blanchiment d’argent par des groupes criminels.
Selon le Bangkok Post, les autorités ont insisté sur le fait que l’opération visait les « comptes mules » utilisés par les arnaqueurs, mais ont admis que de nombreux vendeurs innocents, petites entreprises et familles avaient également été pris dans la toile des suspensions.
La Thaïlande a commencé la répression du gel des comptes en août
La répression bancaire sur les escrocs a commencé en août, lorsque les banques thaïlandaises, travaillant avec le Centre d’opération contre les arnaques en ligne (AOC) et la Banque de Thaïlande (BoT), ont appliqué des contrôles plus strictes sur les transferts et les limites quotidiennes aux comptes, supposément pour prévenir la fraude.
Daranee Saeju, gouverneure adjointe à la BoT chargée de la protection des consommateurs, a confirmé que les enquêteurs traçaient les routes financières pour récupérer l’argent volé dans les arnaques.
« Seuls les comptes ayant reçu de l’argent de comptes mules ont été gelés », a expliqué Daranee samedi. « L’AOC et les banques commerciales élargissent leur enquête pour retourner autant d’argent que possible aux victimes. »
Lors d’un point de presse dimanche, le CCIB a déclaré que les arnaqueurs utilisaient de nouvelles tactiques pour blanchir l’argent, et qu’il était plus difficile de différencier les fonds obtenus auprès d’entreprises légitimes et d’activités criminelles.
Le commissaire Pol Lt Gen Trairong Phiwpan a déclaré à la presse que les arnaqueurs utilisaient plus que des comptes mules, optant pour l’achat de biens auprès de vendeurs légitimes avant de les revendre pour du cash, ce qui malheureusement faisait retomber les soupçons sur les vendeurs ordinaires.
« Les coupables utilisent désormais des méthodes sophistiquées, qui piègent les personnes innocentes dans des affaires de blanchiment d’argent,» a déclaré Trairong. Il a noté que certains vendeurs peuvent avoir consciemment coopéré avec les arnaqueurs pour des commissions, mais que la plupart ont été trompés pour participer.
La police thaïlandaise enregistré a ouvert une affaire où des arnaqueurs ont transféré 100 000 bahts sur le compte d’un enfant, puis ont convaincu l’enfant de transférer l’argent. Le compte a été signalé et gelé, mais la famille n’a pas été poursuivie car elle n’avait aucune implication préalable dans la fraude.
Les autorités ouvrent une « salle de guerre » pour les plaintes
En réponse à l’indignation publique, le ministère de l’Économie et de la Société numériques (DES) a lancé une « salle de guerre » pour gérer l’afflux de plaintes. Les fonctionnaires ont déclaré que le centre recevait des centaines d’appels par matin de la part de personnes dont l’argent avait été bloqué.
« Il ne s’agit pas d’un gel de compte au sens strict du droit », a déclaré Wisit Wisitsora-at, un responsable du DES. « Les autres soldes et transactions restent utilisables. »
Le DES a que seuls les ordres de police soutenus par un tribunal pouvaient geler définitivement les comptes, et que les blocages des banques ou du Bureau de lutte contre le blanchiment d’argent (AMLO) n’étaient que temporaires.
Les suspensions étaient examinées selon différents critères, notamment les schémas de flux monétaires, les itinéraires de transaction et si l’activité du compte correspondait au comportement habituel du titulaire. Wisit a déclaré qu’une fois qu’une preuve avait blanchi un compte, la suspension pouvait être levée « en quelques minutes ».
Daranee de la BoT a déclaré qu’une erreur du système bancaire le 1er septembre avait empêché la mise à jour des soldes de fin de journée. Cela a laissé les comptes afficher des montants obsolètes et a provoqué la confusion de nombreux clients.
Prévention du crime au détriment de la confiance du public ?
La banque centrale a déclaré qu’elle travaillait avec l’AOC et les banques commerciales pour réviser les procédures. De nouvelles mesures sont attendues à la suite des discussions de dimanche.
Daranee a admis les troubles causés aux citoyens légitimes mais a déclaré que la répression était nécessaire pour restaurer la confiance dans le système bancaire.
Sasha Hodder, fondateur du cabinet d’avocats Hodder, a vivement critiqué la banque centrale pour avoir gelé les comptes, affirmant que les citoyens feraient mieux d’utiliser crypto car « ils ne peuvent pas geler le Bitcoin ».
Pendant ce temps, le CCIB a déployé plus d’agents dans les postes de police et les centres d’appels pour accélérer le processus d’examen. Les victimes ont été invitées à contacter leur police locale ou à appeler des numéros d’urgence.
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Florence Muchai
Florence couvre depuis 6 ans l'actualité crypto, du jeu vidéo, de la technologie et de l'IA. Ses études en informatique à l'Université de sciences et technologies de Meru et sa formation en gestion des catastrophes et en diplomatie internationale à l'MMUST lui ont amplement permis de développer des compétences linguistiques, d'observation et techniques. Florence a travaillé au sein du groupe VAP et en tant qu'éditrice pour plusieurs médias spécialisés dans la crypto.
