Récemment, Abra, une importante société de prêt de cryptomonnaies, a fait l'objet d'un examen minutieux de la part des autorités de régulation du Texas, accusent de fraude sur les valeurs mobilières et affirment qu'elle est insolvable depuis le 31 mars. Le Texas State Securities Board a émis une ordonnance d'urgence de cessation et d'abstention à l'encontre d'Abra et de son fondateur, William Barhydt, tout en alléguant des pratiques trompeuses liées à la vente de produits d'investissement par l'intermédiaire de ses filiales, Abra Earn et Abra Boost.
L'autorité de régulation du Texas a déposé une requête contre Abra
Fondée par William Barhydt en 2014, Abra facilitait les échanges, les prêts et les emprunts de crypto-actifs pour les investisseurs particuliers et institutionnels. Au 17 mai, la société gérait environ 116,79 millions de dollars d'actifs pour les investisseurs d'Abra Earn et d'Abra Boost aux États-Unis.
L'autorité de régulation du Texas allègue qu'Abra et Barhydt ont intentionnellement dissimulé des informations financières, notamment la capitalisation des parties, les défauts de paiement de prêts et le transfert d'actifs à Binance. Elle accuse également Abra d'avoir fait des déclarations trompeuses lors de la vente d'investissements dans Abra Earn au Texas, susceptibles d'induire le public en erreur.
Bien qu'Abra ait affirmé en octobre 2022 qu'elle cesserait de vendre des placements dans Abra Earn, l'autorité de régulation du Texas affirme qu'elle a continué à proposer et à vendre des placements dans Abra Boost à des investisseurs accrédités et institutionnels aux États-Unis. Ces agissements soulèvent des inquiétudes quant au respect par l'entreprise des exigences réglementaires.
L'insolvabilité et le manque de transparence jettent le doute sur la situation financière d'Abra
Le Texas State Securities Board allègue en outre qu'Abra est insolvable ou proche de l'insolvabilité depuis le 31 mars. Cependant, une filiale anonyme d'Abra a récemment démenti les rumeurs de faillite sur les réseaux sociaux le 11 juin, ce qui suggère un manque de transparence et des informations contradictoires.
En septembre 2022, Abra avait annoncé son intention de devenir la première banque américaine à accepter les dépôts d'actifs numériques, avec un lancement prévu début 2023. Cependant, suite à la faillite de FTX en novembre de la même année, Abra a entamé une réduction de ses effectifs et une restructuration afin de diminuer ses frais généraux.
Il convient de noter qu'Abra avait déjà rencontré des problèmes réglementaires en juillet 2020 lorsque la Securities and Exchange Commission et la Commodity Futures Trading Commission lui avaient infligé une amende de 300 000 $ pour avoir proposé des « swaps sur titres » à des investisseurs particuliers sans enregistrement approprié et pour avoir omis de négocier ces swaps sur une bourse nationale enregistrée.
L'enquête sur les allégations de fraude et d'insolvabilité d'Abra se poursuit, soulevant des inquiétudes quant aux pratiques financières de l'entreprise, à sa conformité réglementaire et aux conséquences potentielles pour les investisseurs. Cette situation met en lumière l'importance d'un contrôle réglementaire rigoureux et d'une diligence raisonnable dans le secteur des prêts et des investissements en cryptomonnaies.
