- La recherche Alameda de Sam Bankman-Fried aurait utilisé une ligne de crédit secrète de la banque Deltec pour alimenter la croissance de Tether.
- Le procès allègue que Deltec a facilité le détournement de fonds clients entre FTX et Alameda.
- Des documents révèlent des liens étroits entre Bankman-Fried et les principaux dirigeants de Tether, suggérant des avantages mutuels issus de leurs relations d'affaires.
Alors que la poussière se dépose sur la chute de Sam Bankman-Fried, un récit embrouillé et déroutant a émergé, reliant l'ancien grand de la crypto à une banque des Bahamas et à la plus grande stablecoin du monde – Tether. À travers des messages texte, des déclarations juridiques et des milliers de pages de documents, nous avons appris, de manière plus claire bien que tortueuse, que SBF cherchait un moyen de posséder Tether. Et je dois juste dire, les gars ; j'ai vraiment manqué d'écrire sur SBF.
Alameda, Deltec et le Web de Tether
Au cœur de ce récit se trouve Alameda Research, le fonds spéculatif de Sam Bankman-Fried. L'entreprise est accusée d'avoir gonflé la valeur de Tether grâce à une ligne de crédit secrète accordée par Deltec, la banque basée aux Bahamas dont j'ai parlé plus tôt. Selon les rapports, cette banque a des liens avec le monde du divertissement par l'intermédiaire de son président, Jean Chalopin, connu pour avoir créé Inspecteur Gadget. Cet arrangement, détaillé dans un procès, aurait facilité non seulement la manipulation des cryptomonnaies, mais aussi le détournement des fonds des clients à travers les entreprises de Bankman-Fried, y compris son échange FTX.
Le procès allègue que Deltec a joué un rôle crucial dans la facilitation de ces actions, une affirmation que la banque et Chalopin nient vigoureusement, affirmant leur méconnaissance des malversations de FTX jusqu'à ce qu'elles soient rendues publiques. Caroline Ellison, ancienne confidente/amante de Bankman-Fried et PDG d'Alameda, a remis 7 000 pages de communications, éclairant le fonctionnement interne de ce réseau complexe de fraude.
Son témoignage au tribunal, couplé aux échanges de textos, suggère une relation intime étrange entre Alameda et Tether, en particulier avec le directeur financier de Tether, Giancarlo Devasini. Leur camaraderie, telle que présentée dans les messages de célébration des jalons de croissance de Tether, laisse entrevoir une vision partagée pour dominer l'industrie crypto, même s'ils font désormais face à des critiques à ce sujet.
Le procès accuse également Deltec d'avoir accordé un traitement préférentiel à Alameda, lui permettant de négocier à crédit et ainsi de profiter des légères variations de valeur de marché de Tether par rapport au dollar. Cette « ligne de crédit secrète » a non seulement favorisé Alameda avec des reçus de tokens anticipés, mais a également impliqué des sommes importantes, dépassant parfois 2 milliards de dollars, favorisant un environnement propice à l'exploitation financière.
Les stablecoins sous pression aux États-Unis.
L'effondrement de FTX et l'examen attentif du soutien financier de Tether ont soulevé des questions sur la stabilité et la transparence des stablecoins, qui sont adossés à des actifs traditionnels comme le dollar mais opèrent dans la frontière largement non réglementée des cryptomonnaies.
L'amende infligée par la Commission des transactions sur options à terme aux États-Unis (CFTC) à Tether en 2021 pour des affirmations selon lesquelles elle était entièrement adossée à des dollars américains met en lumière un problème critique au sein du secteur des stablecoins. Malgré le règlement de Tether, où ils ont payé l'amende sans admettre ni nier les allégations, des questions persistent quant à l'adéquation de leurs réserves.
La gouvernante de la Réserve fédérale, Michelle Bowman, a souligné l'écart en matière de réglementation, notant que bien que les émetteurs de stablecoins puissent disposer de licences ou de chartes pour détenir des actifs ou transférer de l'argent, ils ne sont pas soumis à la réglementation prudentielle complète dont bénéficient les banques, telle que les exigences en capital et la surveillance. Sa position est que les stablecoins devraient être soumis à des réglementations similaires à celles des banques, y compris des mécanismes de sécurité comme l'assurance des dépôts et les soutiens de liquidité de la Réserve fédérale.
Cet environnement d'incertitude n'a pas découragé les acteurs traditionnels de la finance d'entrer dans l'arène des stablecoins, cherchant à combler le fossé entre l'innovation crypto et la conformité réglementaire. Des leaders de l'industrie comme Xapo Bank, MoneyGram et PayPal explorent activement ou ont lancé leurs initiatives de stablecoins, reconnaissant leur potentiel pour transformer les processus de paiement et de règlement.
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Jai Hamid
Jai Hamid couvre les cryptomonnaies, les marchés boursiers, la technologie, l'économie mondiale et les événements géopolitiques qui affectent les marchés depuis 6 ans. Elle a travaillé avec des publications axées sur la blockchain, notamment AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des entreprises majeures, la réglementation et les tendances macroéconomiques. Elle est diplômée de la London School of Journalism et a partagé à trois reprises des analyses du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision d'Afrique.
