Le PDG de PGI plaide coupable dans l'affaire du schéma de Ponzi Bitcoin de 200 M$

Ramil Ventura Palafox, PDG de Praetorian Group International (PGI), a plaidé coupable en Virginie pour fraude aux investisseurs et blanchiment d'argent. Les charges étaient liées à un schéma de Ponzi de 200 millions de dollars ayant escroqué au moins 90 000 investisseurs dans le monde.

Palafox, 60 ans, est double citoyen américain et philippin. Il a servi en tant que PDG de PGI de décembre 2019 à octobre 2021. Pendant cette période, le tribunal a établi qu'il a sollicité plus de 201 millions de dollars auprès des investisseurs, dont plus de 30 millions de dollars en monnaie fiduciaire et plus de 8 100 BTC évalués à 171 millions de dollars à l'époque ; actuellement, la valeur est proche de 1 milliard de dollars.

Le ministère de la Justice des États-Unis révèle que Palafox a utilisé l'argent des investisseurs pour s'enrichir personnellement 

Selon le tribunal déclaration, Palafox a promis des rendements quotidiens de 0,5 % à 3 % via un programme de trading au Bitcoin présumé, mais PGI n'opérait pas à une échelle capable de générer de tels profits. Les documents ont révélé que le schéma reposait sur le financement des investisseurs par de nouveaux participants pour payer les investisseurs antérieurs. Les pertes estimées pour les investisseurs étaient d'environ 62,7 millions de dollars. 

Ramil Ventura Palafox, 60 ans, PDG de Praetorian Group International, a plaidé coupable dans le cadre d'un schéma de Ponzi au Bitcoin de 200 M$ ayant escroqué plus de 90 000 investisseurs dans le monde.@FBIWFO #EDVA https://t.co/y2pZPTojYQ

— U.S. Attorney EDVA (@EDVAnews) septembre 17, 2025

La déclaration a révélé que Palafox a utilisé des montants importants de l'argent des investisseurs pour s'enrichir personnellement. Il a dépensé environ 3 millions de dollars pour 20 véhicules de luxe et a acquis des maisons à Las Vegas et Los Angeles d'une valeur supérieure à 6 millions de dollars. Il a également dépensé environ 329 000 $ pour un penthouse, des bijoux coûteux, des vêtements et des ameublements.

Selon la déclaration du tribunal, il a transféré au moins 800 000 $ en monnaie fiduciaire et 100 BTC, d'une valeur d'environ 3,3 millions de dollars, à un membre de sa famille. 

PGI aurait exploité un autre portail d'investisseurs affichant des soldes frauduleux et des rendements fictifs, une manœuvre destinée à attirer les investisseurs avec la fausse impression que leurs investissements croissaient en toute sécurité. Le pyramide de Ponzi a été exposé après une pression croissante des demandes de retrait des investisseurs qui ne pouvaient pas être traitées. 

Les procureurs de l'affaire incluent les avocats adjoints des États-Unis Jack Morgan, Zoe Bedell et Annie Zanobini. L'avocat des États-Unis Erik S. Siebert, l'agent spécial en chef du FBI Reid Davis et l'agent spécial en chef de l'IRS-CI Kareem A. Carter ont annoncé le plaidoyer après qu'il a été accepté par le juge fédéral Leonie M. Brinkema.

Certains analystes ont décrit le schéma PGI comme un schéma de Ponzi classique.

Dana Dadybayo, responsable de la recherche et de la stratégie chez Unstoppable Wallet, a comparé l'affaire à BitConnect, PlusToken et OneCoin. Il a révélé que PGI dépendait d'un modèle de marketing de réseau, promettant des rendements irréalistes qui ne peuvent être financés que par de nouveaux flux d'investisseurs. Il a souligné que le schéma offre une leçon aux régulateurs : le véritable problème est le comportement frauduleux et non la technologie sous-jacente. Il a exhorté à une forte éducation financière, à la sensibilisation aux signaux d'alarme et à la coordination internationale. 

L'ancien patron de PGI sera condamné en février 2026 

Le PDG de PGI sera condamné le 3 février 2026, avec une peine possible de 40 ans de prison. Il a également accepté de verser 62,7 millions de dollars de restitution. Cependant, si les directives de condamnation des États-Unis sont prises en compte, Palafox pourrait recevoir une peine maximale inférieure à 40 ans. 

Des schémas de Ponzi classiques similaires ont déjà escroqué des investisseurs, comme le schéma BitConnect. Cryptopolitan a rapporté selon lequel BitConnect a attiré les investisseurs avec des promesses de gros rendements via un robot de trading inexistant. Son jeton natif a bondi jusqu'à près de 400 $ avant de s'effondrer à 30 $ suite aux répressions réglementaires au Texas et en Caroline du Nord. La SEC a poursuivi 12 promoteurs liés au schéma, ce qui a entraîné des amendes multimillionnaires. 

Le département de la Justice des États-Unis a dédommagé les victimes de l'arnaque BitConnect par la vente des 56 millions de dollars saisis en actifs numériques auprès de Glenn Arcaro, qui était le promoteur principal de l'arnaque. Le DOJ été inculpé l'a accusé d'avoir escroqué des investisseurs du monde entier à hauteur de plus de 2 milliards de dollars. Il a ensuite été condamné en janvier 2022 à 38 mois de prison pour son rôle dans le schéma de Ponzi. 

Le Bitcoin est est en à 117 183,50 $, en hausse de 0,6 % au cours des dernières 24 heures. Le jeton a connu une hausse de 25,39 % depuis le début de l'année malgré la concurrence des altcoins au cours des derniers mois, alimentée par les flux institutionnels. BTC maintient la plus grande capitalisation boursière devant Ethereum, avec 2,33 billions de dollars.