Nu Holdings obtient l'approbation bancaire conditionnelle aux États-Unis, vise une expansion américaine

Le 29 janvier, Nu Holdings, une plateforme de services financiers numériques, a annoncé qu'elle avait reçu l'approbation conditionnelle du Bureau du Contrôleur de la Monnaie des États-Unis (OCC) pour former une nouvelle banque nationale aux États-Unis. La nouvelle banque nationale américaine fonctionnera sous le nom de Nubank, NA.

De fait, Nu Holdings a déposé sa demande auprès de l'OCC le 30 septembre de l'année dernière.

Selon l'annonce, Nu est désormais dans une phase d'organisation bancaire, une étape qui nécessite que l'entreprise respecte des normes spécifiques fixées par l'OCC, ainsi que d'obtenir l'approbation en attente de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) et de la Réserve fédérale.

Au cours de cette phase, l'entreprise de services financiers a annoncé qu'elle viserait à capitaliser pleinement l'institution dans les 12 mois et à lancer la banque dans les 18 mois, comme requis par les autorités.

Nu Holdings avance dans son expansion aux États-Unis avec l'approbation bancaire conditionnelle

Nu a déclaré que l'approbation conditionnelle marque une étape importante dans le plan à long terme de l'entreprise pour augmenter son empreinte opérationnelle et sa gamme de produits aux États-Unis. Après l'approbation complète, la plateforme de services financiers a déclaré que la licence de banque nationale permettra pour permettre à l'institution de fonctionner dans un cadre gouvernemental entièrement régulé, permettant l'introduction de cartes de crédit, de comptes de dépôt, de prêts et de la garde d'actifs numériques.

Cristina Junqueira, cofondatrice de Nu qui a déménagé aux États-Unis pour diriver le développement et l'expansion à long terme de la banque, sera en charge de l'organisation aux États-Unis. Roberto Campos Neto, ancien président de la Banque centrale du Brésil, siégera en tant que Président du Conseil d'administration.

Junqueira a commenté cette approbation bancaire conditionnelle. Elle a déclaré qu'obtenir l'approbation fédérale pour une banque nationale est une étape significative vers l'objectif de l'entreprise de devenir une institution régulée, forte et compétitive aux États-Unis.

Junqueira a également révélé que l'entreprise est impatiente de fournir aux clients américains potentiels des expériences financières claires et convaincantes.

« Cette approbation n'est pas seulement une expansion de nos opérations ; c'est une opportunité de prouver notre thèse selon laquelle un modèle numérique centré sur le client est l'avenir des services financiers mondiaux. »

–David Vélez, fondateur et PDG de Nu Holdings.

Vélez a ajouté que cette étape permettra à l'entreprise d'établir la prochaine génération de services bancaires aux États-Unis, tout en restant entièrement concentrée sur ses marchés clés au Brésil, au Mexique et en Colombie.

Nu Holdings a également souligné que la navigation dans le processus réglementaire américain est un composant clé de son plan précédemment divulgué pour créer des hubs stratégiques à Miami, dans la baie de San Francisco, dans le nord de la Virginie et dans le Triangle de la recherche en Caroline du Nord.

Nu Holdings renforce sa présence mondiale grâce à des jalons réglementaires

L'approbation conditionnelle de former une banque nationale aux États-Unis renforce le bilan de Nu en matière de respect des exigences réglementaires dans plusieurs pays. En avril de l'année dernière, la Securities and Exchange Commission (SEC) a rapporté a indiqué que la Commission nationale des banques et des valeurs mobilières (CNBV) avait autorisé la filiale de Nu, Nu Mexico, à devenir une institution bancaire.

Suite à l'approbation de la CNBV, Nu Mexico est devenue la première Société Financière Populaire (SOFIPO) à obtenir l'autorisation de se transformer en banque. Cette approbation rapproche également a l'entreprise de l'expansion de son portefeuille de produits, y compris l'introduction d'un compte de paie. Cependant, au 29 janvier, Nu Mexico cherche toujours la certification opérationnelle finale.

Au Brésil, l'entreprise de services financiers fonctionne en tant qu'institution financière entièrement régulée depuis 2016. Le 2 décembre de l'année dernière, la plateforme numérique a annoncé son intention d'obtenir une licence bancaire dans Brésil.

Nu Holdings a a déclaré que l'inclusion d'une institution bancaire dans le conglomérat est conforme à la Résolution conjointe n° 17, émise par le Conseil monétaire national et la Banque centrale du Brésil. Cette résolution standardise l'utilisation des noms de marque par les institutions régulées. En conséquence de cette mesure, Nubank s'intégrera complètement au système bancaire régulé du Brésil tout en maintenant sa marque et son identité visuelle.

Notamment, Nubank est coté à la Bourse de New York depuis 2021 sous le symbole NU.