Nous surprenant tous, KuCoin a été désignée comme la toute première plateforme mondiale de crypto-monnaie à répondre aux normes de conformité strictes fixées par la Financial Intelligence Unit – Inde (FIU-IND). Cet organisme de réglementation, une branche très puissante du ministère du Revenu au sein du gouvernement indien, est chargé de recueillir des renseignements financiers liés aux infractions à la loi sur la prévention du blanchiment d'argent (PMLA) de 2002.
Pourquoi la CRF est importante
En activité depuis novembre 2004, la CRF-IND est à la tête des efforts déployés par l'Inde pour lutter contre la criminalité financière, relevant directement du Conseil d'intelligence économique dirigé par le ministre des Finances. Les principales fonctions de la CRF-IND comprennent un large éventail d'activités visant à prévenir le blanchiment d'argent et les activités illégales associées.
Ces fonctions incluent la collecte de divers rapports provenant d'entités, tels que les rapports sur les transactions Cash (CTR), les rapports sur les virements électroniques transfrontaliers (CBWTR) et les rapports sur les transactions suspectes (STR). En outre, la CRF-IND analyse ces données pour dent les schémas de transactions susceptibles d'indiquer des activités suspectes, partage toutes les informations importantes avec les organismes chargés de l'application de la loi au niveau national et international et sert de référentiel central pour ces données afin de soutenir les enquêtes et recherches en cours sur les tendances en matière de blanchiment d’argent.
La conformité de KuCoin à la CRF représente une étape vers une amélioration de la clarté réglementaire et de la sécurité pour les investisseurs, créant ainsi un dent pour d'autres bourses opérant dans un pays qui n'est pas le plus grand fan de crypto.
Défis réglementaires et conformité
En décembre 2023, la CRF a émis des avis à neuf bourses de crypto-monnaie pour non-respect des exigences de la PMLA, ce qui a forcé KuCoin à être temporairement radié de l'App Store d'Apple. Pour être considérées comme conformes, la CRF a déclaré que les bourses cryptographiques doivent s'enregistrer en tant qu'« entités déclarantes » auprès de la CRF, une étape que de nombreuses bourses offshore comme KuCoin ont négligées, se positionnant ainsi en dehors du cadre réglementaire indien.
L’importance de cette conformité a été encore soulignée car il a été conseillé aux utilisateurs indiens de crypto-monnaie de déplacer leurs actifs vers des bourses locales enregistrées auprès de la CRF s’ils souhaitent rester dans un environnement sécurisé et réglementé. Cela fait suite aux mesures fiscales agressives du gouvernement indien sur les transactions de crypto-monnaie, notamment une taxe de 30 % sur tous les revenus cryptographiques et un impôt de 1 % retenu à la source (TDS) sur les transactions dépassant 10 000 roupies. De telles politiques ont affecté les volumes de transactions sur les bourses locales, de nombreux utilisateurs recherchant désespérément des alternatives sur des plateformes mondiales offrant des procédures KYC plus clémentes.
Malgré les tentatives précédentes de la Reserve Bank of India (RBI) d'interdire les crypto-monnaies – une décision qui a ensuite été annulée par la Cour suprême – la banque centrale continue d'exprimer ses réserves sur les monnaies numériques, les comparant souvent aux stratagèmes de Ponzi.
Au milieu de ces défis réglementaires, la reconnaissance de KuCoin par Forbes Advisor comme l'une des « meilleures applications et échanges cryptographiques de mars 2024 » démontre son excellence et son engagement à fournir une plateforme de trading sûre, sécurisée et conforme. Cette distinction fait suite à la précédente reconnaissance de KuCoin par Forbes comme l'un des principaux échanges cryptographiques en 2023.
