La Grèce durcit la réglementation des entreprises de cryptomonnaies, ces dernières se préparant à une taxe de 24 % sur les services

Les autorités financières grecques imposent des règles plus strictes au secteur des cryptomonnaies du pays afin de se conformer aux normes européennes et de renforcer la lutte contre le blanchiment d'argent et la fraude fiscale.

Ces nouvelles réglementations, qui instaurent davantage de contrôles et une surveillance plus étroite, interviennent avant d'importantes décisions en matière de fiscalité à Athènes, qui devraient impacter les entreprises de cryptomonnaies et leurs clients cet automne.

Les plateformes de cryptomonnaies grecques sont soumises à des licences rigoureuses

La Grèce a adopté un régime d'agrément plus strict pour les plateformes d'échange d'actifs numériques et les fournisseurs de portefeuilles numériques, ce qui rendra beaucoup plus difficile l'obtention d'une autorisation pour ces entités.

Le cadre actualisé, introduit par la Commission hellénique des marchés de capitaux (HCMC), aligne les règles nationales sur le règlement de l'Union européenne sur les marchés des crypto-actifs (MiCA), a rapporté la presse locale.

Les amendements, déjà publiés au Journal officiel, remanient en profondeur la manière dont les entreprises peuvent entrer sur le marché grec des cryptomonnaies, comme l'a souligné l'hebdomadaire To Vima dans un article paru lundi.

Selon ces règles plus strictes, les candidats doivent se soumettre à une procédure d'agrément rigoureuse, qui débute par une réunion préliminaire avec les autorités de réglementation. Ils doivent ensuite déposer un dossier d'entreprise complet, incluant un plan d'affaires, comme l'a révélé le journal, en soulignant :

« Les entreprises ne peuvent plus simplement ouvrir un bureau en Grèce pour y exercer leurs activités. »

Les plateformes de cryptomonnaies devront également partager des informations détaillées sur leurs actionnaires et leurs dirigeants, et expliquer les mécanismes qu'elles ont adoptés pour assurer la protection des clients.

L'examen complet d'une demande peut prendre jusqu'à 40 jours ouvrables et tout document manquant entraînera son renvoi. Les prestataires qui n'obtiennent pas de licence grecque seront interdits d'exercer leurs activités dans le pays.

Les investisseurs pourront évaluer les services de cryptomonnaies disponibles avant d'engager des fonds, a souligné To Vima

« Même les grandes plateformes d'échange internationales desservant des millions d'utilisateurs, comme Binance, devront se conformer au nouveau cadre réglementaire pour continuer à opérer en Grèce. »

Dans le même temps, les candidats retenus se verront attribuer ce que les responsables ont décrit comme un « label européen de fiabilité » qui devrait renforcer la confiance des utilisateurs.

Athènes prend au sérieux la surveillance des cryptomonnaies

Avec cette nouvelle réglementation, la Grèce cherche également à renforcer le contrôle du secteur, principalement en matière de prévention du blanchiment d'argent et de la fraude fiscale.

Les flux de capitaux liés aux cryptomonnaies seront étroitement surveillés par l'Autorité hellénique de lutte contre le blanchiment d'argent (HAMLA) et l'Autorité indépendantedent recettes publiques (IAPR).

Les deux agences pourront effectuer des vérifications pour établir la provenance des fonds impliqués dans les transactions en cryptomonnaies et geler les actifs numériques en cas d'activités suspectes.

Dans un cas similaire survenu plus tôt cette année, les autorités grecques ont bloqué un portefeuille sur une plateforme d'échange locale contenant des pièces prétendument volées lors du braquage de Bybit, comme a rapporté l' Cryptopolitan.

Les autorités réglementaires ont l'intention d'utiliser des outils avancés pour tracles transferts de cryptomonnaies signalés etdentles schémas potentiels de blanchiment d'argent.

Les récentes réunions entre la municipalité d'Hô-Chi-Minh-Ville et l'Autorité de régulation des cryptomonnaies (HAMLA) ont montré que le gouvernement grec prenait au sérieux la supervision du secteur des cryptomonnaies. Ces réunions se sont tenues en janvier, après que le Premier ministre Kyriakos Mitsotakis se soit engagé à réglementer ce marché « douteux », déclarant devant son cabinet :

« Notre objectif est de mettre de l’ordre dans un domaine largement ambigu et non réglementé. »

La Grèce va imposer une TVA de 24 % aux services de cryptomonnaies

Cette initiative réglementaire intervient alors que la Grèce s'apprête également à définir sa politique fiscale concernant les opérations sur cryptomonnaies. Des décisions importantes seront prises cet automne.

Un groupe de travail spécial a déjà formulé ses recommandations : l’imposition des plus-values ​​débute à 15 % pour les particuliers et sera probablement plus élevée pour les personnes morales. Les citoyens pourraient être tenus de déclarer leurs avoirs en actifs numériques dans leur déclaration de revenus annuelle.

Les autorités financières envisagent également d'appliquer une TVA de 24 % à certains services liés aux cryptomonnaies, a indiqué To Vima. Mitsotakis devrait annoncer les taux d'imposition définitifs lors de la Foire internationale de Thessalonique le mois prochain.