La fuite des fichiers FinCEN suscite des inquiétudes autour des nouvelles mesures de lutte contre le blanchiment d’argent (AML)

• Les fichiers FinCEN montrent que certaines grandes banques n’ont pas fait assez pour prévenir les crimes financiers
• BuzzFeed News rapporte que la direction de certaines banques était pleinement consciente des activités criminelles et de leurs dissimulations
• Ce rapport peint une réalité des banques traditionnelles bien pire que la perception publique des échanges de cryptomonnaies

Cette fois, la malhonnêteté provenait des grandes banques, et non des échanges de cryptomonnaies. Le 20 septembre, BuzzFeed News a publié un article révélant quelques détails inattendus.

Au cours des dernières années, les criminels relocalisaient leur argent sale en utilisant principalement des propriétaires de petites entreprises corrompus. En d’autres termes, ils aidaient les criminels à blanchir de l’argent tandis que le Réseau américain de lutte contre les crimes financiers (FinCEN) ne pouvait pas faire grand-chose à ce sujet.

Le média a pointé du doigt certains noms impliqués, tels que Robert Meltzer, Mark Gilula et Maureen Sullivan. Ils ont tous été mis en relation avec ce scandale financier, tout en affirmant n’en avoir aucune connaissance. Plus de 10 milliards de dollars ont été blanchis grâce à ce schéma infâme.

Les documents du FinCEN montrent que les dirigeants de Deutsche Bank étaient pleinement conscients de la dissimulation de ces opérations sombres. La chose intéressante est que lorsque le scandale s’est déroulé, Deutsche Bank a tenu plusieurs cadres intermédiaires de la succursale moscovite de la banque pour responsables. Deutsche Bank a payé des amendes et a continué ses activités comme d’habitude.

Le FinCEN américain a été informé d’opérations suspectes par la Bank of America. En raison de problèmes apparents, la Bank of America a déposé de nombreux formulaires de déclaration d’activité suspecte (SAR) au FinCEN. De plus, leurs représentants ont visité la succursale londonienne de Deutsche Bank pour discuter de cette question troublante. Le twist incroyable s’est produit : le directeur de Deutsche Bank a demandé aux représentants de la BoA de quitter le bureau de Londres.

Selon un dépôt de la BoA, les problèmes chez Deutsche Bank ont poussé la BoA à escalader les problèmes jusqu’à Paul M. Achleitner, alors président de Deutsche Bank.

L’enquête du FinCEN

Le reporting de BuzzFeed est basé sur la fuite de fichiers composés de documents confidentiels du Trésor américain et de diverses banques. Ce lot de documents, également connu sous le nom de fichiers FinCEN, a été partagé avec les membres du Consortium international des journalistes d’investigation.

Le FinCEN s’appuie sur les SAR comme outil important pour reconnaître et suivre les transactions illégales. Il y a maintenant une préoccupation croissante dans les couloirs du Département du Trésor selon laquelle cette fuite privera le FinCEN de cet outil important pour prévenir le blanchiment d’argent et d’autres formes de financement d’activités criminelles.

Le public avait l’habitude de voir des nouvelles sur des échanges de cryptomonnaies accusés de flux de trésorerie inconnus et cachés. Cette affaire montre que les grandes banques sont les acteurs les plus importants dans ce domaine.   

La responsabilité du FinCEN

Une certaine controverse concernant la prétendue culpabilité du FinCEN est apparue récemment. Selon BuzzFeed News, le média a obtenu des milliers de documents du FinCEN soumis par des banques de 2000 à 2017, composés principalement de SAR. 

Un ensemble de documents gouvernementaux classifiés montre que les banques occidentales transactent des milliards de dollars via des activités suspectes. La question croissante est de savoir pourquoi le gouvernement américain a échoué à mettre fin à cela.

Les fichiers FinCEN soumettent un aspect terrifiant de la malversation financière mondiale que les banques permettent et que les agences gouvernementales ont manqué d’arrêter. 

Le blanchiment d’argent est une activité criminelle. Le rôle principal des lois est de l’arrêter. Le problème est que remplir un avis ne suffit pas. C’est juste une protection globale pour les banques contre la responsabilité réelle d’arrêter les activités criminelles et d’éviter les poursuites. Tant que les banques déposent des avis, elles peuvent collecter des frais sans rien faire d’utile pour arrêter le blanchiment d’argent, et le nombre de violations financières augmentera. 

L’alerte d’activité suspecte leur donne efficacement un laissez-passer pour continuer à déplacer l’argent et collecter les frais. Les personnes en chemises blanches devraient prêter plus d’attention et arrêter leurs discours sales contre les échanges de cryptomonnaies. Sinon, elles nourrissent la pauvreté mondiale et laissent l’argent sale entrer dans les industries légales ou financer des activités illégales.