Chypre déclare la guerre aux fournisseurs de cryptomonnaies et inflige de lourdes amendes et des peines de prison

Chypre prend des mesures importantes pour renforcer son cadre réglementaire dans le secteur des cryptomonnaies. Le pays s'apprête à appliquer des sanctions rigoureuses aux fournisseurs de services de cryptomonnaies (FSC) qui négligent de s'enregistrer auprès des autorités compétentes. Ces sanctions, qui comprennent des amendes substantielles pouvant atteindre 350 000 € et des peines d'emprisonnement allant jusqu'à cinq ans, voire une combinaison des deux, témoignent de la détermination du gouvernement à renforcer sa supervision de ce secteur en pleine expansion.

Chypre propose des réglementations strictes

Le 10 octobre, un article du Cyprus Mail a révélé que le ministère chypriote des Finances s'apprête à réviser la loi en vigueur relative à la prévention et à la répression du blanchiment d'argent. Cette mesure vise à aligner Chypre sur les normes internationales de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBC/FT) établies par le Groupe d'action financière (GAFI) et sur les recommandations du rapport MONEYVAL de novembre 2022.

En vertu de ces amendements proposés, tous les prestataires de services liés aux crypto-actifs doivent s'enregistrer auprès de l'autorité de régulation financière chypriote, la Commission des valeurs mobilières et des changes (CySEC). Le non-respect de cette obligation pourrait entraîner des sanctions allant d'une amende pouvant atteindre 350 000 € à une peine d'emprisonnement de cinq ans maximum, voire une combinaison des deux.

Des sanctions similaires pour des infractions comparables sont appliquées dans des pays comme la France et l'Irlande. Malte, en particulier, inflige les sanctions les plus sévères en cas de non-respect de la réglementation sur les cryptomonnaies, pouvant aller jusqu'à six ans d'emprisonnement et 15 millions d'euros d'amende.

Il convient de noter que le pays a sollicité l'avis du barreau chypriote, qui a exprimé des réserves quant à la portée de la loi. Plus précisément, des inquiétudes subsistent quant à l'obligation pour les prestataires de services de paiement (PSP) enregistrés dans d'autres États membres de l'UE de s'enregistrer également à Chypre. Par ailleurs, le barreau a recommandé l'inclusion de la règle relative aux déplacements, qui ne figure actuellement pas dans le cadre législatif chypriote. En réponse, le ministère des Finances a précisé que, dans le cadre du marché unique européen, la responsabilité initiale du contrôle des entités enregistrées dans un autre État membre incombe à cet État et non à l'État hôte.

Cependant, l'autorité de régulation financière chypriote, la CySEC, a prévu des dispositions pour superviser les prestataires de services de communication (PSC) fournissant des services à Chypre, indépendamment de leur enregistrement dans d'autres États membres de l'UE. Concernant la règle de voyage, le ministère des Finances a indiqué que des discussions sont en cours avec les autorités compétentes afin d'assurer sa mise en œuvre correcte et rapide, moyennant les adaptations nécessaires de la législation chypriote existante. Par ailleurs, la CySEC étudie la possibilité de publier des lignes directrices relatives à cette règle afin de renforcer le contrôle réglementaire dans ce domaine.

Chypre poursuit ses projets de réglementation progressive des cryptomonnaies

Chypre s'efforce activement de mettre en place un environnement réglementaire rigoureux pour les cryptomonnaies, une initiative visant à s'harmoniser avec les normes internationales tout en répondant aux préoccupations des principaux acteurs concernés.

En prévision de la future réglementation sur les marchés des crypto-actifs (MiCA), qui permettra aux entreprises de l'Union européenne de desservir l'ensemble du bloc avec une licence obtenue auprès d'un seul État membre, Chypre a mis en place de manière proactive un système d'enregistrement avancé avant l'entrée en vigueur prévue de MiCA en 2024.

Il convient de noter que le pays abritait le siège de la division européenne de FTX jusqu'à la révocation de la licence de la plateforme suite à sa faillite soudaine en novembre. Binance également récemment cherché à se retirer du pays, apparemment dans le cadre d'un effort plus large de consolidation réglementaire en prévision de MiCA.

Cette mesure s'inscrit dans une tendance plus large des pays à renforcer la réglementation des fournisseurs de services liés aux crypto-actifs afin de lutter contre les activités illicites telles que le blanchiment d'argent et la fraude.