Chypre déclare la guerre aux fournisseurs de crypto, déchaîne de lourdes amendes et des peines de prison

Chypre prend des mesures significatives pour renforcer son cadre réglementaire dans le secteur des cryptomonnaies. Le pays s’apprête à mettre en œuvre des sanctions rigoureuses pour les prestataires de services de cryptomonnaies (CSP) qui négligent de s’inscrire auprès des autorités compétentes. Ces sanctions, qui comprennent des amendes substantielles pouvant atteindre 350 000 € et la possibilité d’une peine d’emprisonnement allant jusqu’à cinq ans ou une combinaison des deux, signifient l’effort déterminé du gouvernement pour renforcer sa supervision de l’industrie crypto en pleine expansion.

Chypre propose des réglementations strictes

Le 10 octobre, un rapport du Cyprus Mail a révélé que le ministère local des Finances s’apprête à réviser la loi existante sur la prévention et la répression du blanchiment d’argent. Cette mesure vise à aligner Chypre sur les normes internationales de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) établies par le Groupe d’action financière (GAFI) et les recommandations figurant dans le rapport MONEYVAL de novembre 2022.

En vertu de ces amendements proposés, tous les prestataires de services impliqués dans les actifs cryptographiques doivent s’inscrire auprès de l’organisme de réglementation financière, la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Le non-respect pourrait entraîner des sanctions allant de amendes pouvant atteindre 350 000 € à une peine d’emprisonnement maximale de cinq ans, ou une combinaison des deux.

Des sanctions similaires pour des infractions comparables sont appliquées dans des pays comme la France et l’Irlande. Il est à noter que Malte impose les sanctions les plus sévères pour non-conformité aux réglementations cryptographiques, y compris une peine d’emprisonnement pouvant aller jusqu’à six ans et des amendes pouvant atteindre 15 millions d’euros.

Il convient de noter que le pays a sollicité l’avis de l’Ordre des avocats de Chypre, qui a exprimé des réserves quant à la portée de la loi. Plus précisément, il existe des préoccupations concernant l’exigence faite aux prestataires de services de crypto-actifs (CSP) enregistrés dans d’autres États membres de l’UE de s’enregistrer également à Chypre. De plus, l’Ordre a recommandé l’inclusion de la règle du voyage, qui ne fait actuellement pas partie du cadre législatif de Chypre. En réponse, le ministère des Finances a clarifié que, dans le cadre du marché unique de l’Union européenne, la responsabilité initiale de la surveillance des entités enregistrées dans un autre État membre incombe à cet État plutôt qu’à l’État d’accueil.

Cependant, le régulateur financier de Chypre, CySEC, a inclus des dispositions pour superviser les CSP fournissant des services à Chypre, indépendamment de leur enregistrement dans d’autres États de l’UE. Quant à la règle du voyage, le ministère des Finances a déclaré que des discussions sont en cours avec les autorités compétentes pour en assurer la mise en œuvre appropriée et opportune, avec les ajustements nécessaires à la législation existante de Chypre. De plus, CySEC explore la possibilité d’émettre des directives liées à la règle du voyage pour renforcer davantage la supervision réglementaire dans ce domaine.

Chypre avance avec des projets de réglementation crypto progressistes

Chypre travaille activement à établir un environnement cryptographique rigoureusement régulé, une mesure visant à s’harmoniser avec les normes mondiales tout en répondant aux préoccupations des parties prenantes majeures.

En prévision de la réglementation à venir sur les marchés des actifs cryptographiques, ou MiCA, qui permettra aux entreprises de l’Union européenne de servir l’ensemble du bloc avec une licence obtenue auprès d’un seul État membre, Chypre a introduit proactivement un système d’enregistrement avancé avant la mise en œuvre anticipée de MiCA en 2024.

Il est à noter que le pays a servi de siège à la division européenne de FTX jusqu’à ce que la licence de la plateforme soit révoquée suite à son effondrement soudain en novembre. Binance a également récemment cherché à retirer son statut dans le pays, apparemment dans le cadre d’un effort plus large de consolidation réglementaire en prévision de MiCA.

Cette mesure s’aligne sur une tendance plus large de durcissement des réglementations autour des prestataires de services d’actifs cryptographiques pour enrayer les activités illicites telles que le blanchiment d’argent et la fraude.