Utilisation des cryptomonnaies dans la guerre israélo-palestinienne : collaboration entre les forces de l’ordre et les plateformes d’échange de cryptomonnaies

L'imbrication des cryptomonnaies et des conflits géopolitiques est de plus en plus visible, comme l'illustre l'utilisation des monnaies numériques dans le conflit israélo-palestinien. La récente escalade de la violence entre Israël et le Hamas a mis en lumière le potentiel des groupes extrémistes à se financer grâce aux cryptomonnaies.

Suite à une importante attaque menée par le Hamas sur le sol israélien le 7 octobre, l'attention s'est portée sur l'utilisation du Bitcoin, Dogecoinet d'autres cryptomonnaies, ainsi que des plateformes d'échange de cryptomonnaies, pour financer ces groupes. En conséquence, le 19 octobre, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), le service de lutte contre la criminalité financière du département du Trésor américain, a réagi en proposant de nouvelles réglementations.

Ces mesures ciblent les services de « mixage de cryptomonnaies convertibles » comme une préoccupation majeure en matière de blanchiment d'argent, afin de contrer leur utilisation par des entités hostiles, notamment le Hamas et le Jihad islamique palestinien. Face à ce défi, les forces de l'ordre et les plateformes d'échange de cryptomonnaies collaborent de plus en plus étroitement pour surveiller et réguler l'utilisation des cryptomonnaies dans le contexte du conflit israélo-palestinien.

Introduction : Une nouvelle ère du financement des conflits

Le conflit israélo-palestinien a été marqué par de nombreuses formes d'engagement traditionnelles, mais l'ère numérique a introduit un nouvel élément dans ce conflit : les cryptomonnaies. Face à l'évolution de la nature de la guerre, l'utilisation des monnaies numériques dans des conflits comme celui qui oppose Israël et le Hamas a suscité de vives inquiétudes et donné naissance à une nouvelle forme de coopération entre les forces de l'ordre et les institutions financières.

L’utilisation des cryptomonnaies par des organisations militantes, dont le Hamas, pour amasser des fonds destinés à leurs opérations en Israël a ravivé les inquiétudes concernant le détournement des monnaies numériques à des fins illégales.

En réaction, certains législateurs préconisent des réglementations plus strictes afin de limiter l'utilisation des cryptomonnaies par les criminels et les entités figurant sur la liste des sanctions américaines. Les entreprises du secteur des cryptomonnaies, quant à elles, affirment empêcher activement ces utilisateurs d'accéder à leurs services. Elles soutiennent également que les cryptomonnaies peuvent en réalité aider les forces de l'ordre à surveiller et à appréhender les activités illicites.

Anonymat et accès

Les cryptomonnaies sont devenues un outil pour les groupes sanctionnés ou soumis à des restrictions d'accès aux marchés financiers internationaux. Leurs propriétés intrinsèques, comme le potentiel d'anonymat et la facilité des transactions transfrontalières, en font une optiontracpour des entités telles que le Hamas. Il est donc urgent d'adopter une approche nuancée pour lutter contre le détournement de ces actifs numériques.

Financement et sanctions

Pour le Hamas, les cryptomonnaies offrent un moyen de contourner les sanctions internationales et de lever des fonds directement auprès de ses sympathisants à travers le monde. Cette méthode de financement est difficile à tracet à contrôler, contrairement aux services bancaires traditionnels, ce qui représente un véritable défi pour les gouvernements et les organismes de réglementation qui tentent d'endiguer l'afflux de fonds vers les zones de conflit.

Pourquoi les groupes militants utilisent-ils les cryptomonnaies pour collecter des fonds ?

Le gouvernement américain a officiellement désigné le Hamas, ainsi que des groupes comme le Jihad islamique palestinien et le Hezbollah, comme organisations terroristes étrangères, ce qui a entraîné des sanctions du Trésor américain restreignant leur accès au système financier international. Si une grande partie des activités financières illicites continue de transiter par les circuits bancaires traditionnels et les transactions cash , les cryptomonnaies sont devenues un moyen important de financer ces groupes sanctionnés et de blanchir de l'argent, grâce à la possibilité qu'elles offrent de transférer rapidement des fonds à l'échelle mondiale via des portefeuilles numériques.

Le Hamas sollicite activement des dons en cryptomonnaie depuis au moins 2019 via des canaux tels que Telegram.

Selon Elliptic, une entreprise spécialisée dans l'analyse de la blockchain, les portefeuilles de cryptomonnaies associés au Jihad islamique palestinien ont reçu jusqu'à 93 millions de dollars en cryptomonnaies entre août 2021 et juin de l'année en cours.

De même, une étude menée par la société BitOK, basée à Tel Aviv, indique que les portefeuilles liés au Hamas ont collecté environ 41 millions de dollars en cryptomonnaies sur une période comparable.

Contre-mesures collaboratives

Le rôle des échanges

Les plateformes d'échange de cryptomonnaies sont devenues des acteurs clés dans la lutte contre le financement de groupes comme le Hamas. Ces plateformes, où s'achètent, se vendent et s'échangent des cryptomonnaies, disposent de la technologie nécessaire pour surveiller et signaler les transactions suspectes.

Mise en œuvre des réglementations KYC et AML

En appliquant des réglementations strictes en matière de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB), les plateformes d'échange peuvent jouer un rôle crucial dans l'dentet l'arrêt des flux financiers illicites. Ces mesures exigent des utilisateurs qu'ils fournissent unedentpersonnelle, ce qui complique les transferts d'argent anonymes par des groupes.

Partenariats entre les forces de l'ordre et les bourses

Partage de renseignements

Le succès de ces mesures réglementaires repose en grande partie sur la collaboration entre les forces de l'ordre et les plateformes d'échange de cryptomonnaies. En partageant des renseignements et en signalant les activités suspectes, elles peuvent lutter efficacement contre les transactions non autorisées.

Implications juridiques et éthiques

Ce partenariat soulève d'importantes questions relatives à la protection de la vie privée et au rôle des institutions financières dans le contrôle des transactions internationales. Il existe un équilibre délicat à trouver entre la protection des droits individuels et la nécessité d'empêcher que les cryptomonnaies ne deviennent des instruments de financement des conflits.

Étude de cas : Réponses israéliennes au financement par cryptomonnaies

Suite aux récentes hostilités, les autorités israéliennes ont intensifié leur campagne visant à couper les liens financiers entre le marché des cryptomonnaies et le Hamas. Le Financial Times rapporte qu'après les attaques du Hamas, les autorités israéliennes ont fermé plus d'une centaine de comptes de cryptomonnaies sur Binance, la principale plateforme d'échange de cryptomonnaies au monde, et en examinent près de 200 autres.

Binance a reconnu avoir bloqué un nombre limité de comptes, invoquant le respect des réglementations en matière de sanctions internationales, mais n'a pas fourni davantage de précisions.

Les récents événements ont exacerbé les inquiétudes des autorités de régulation et des gouvernements du monde entier quant au risque que des groupes terroristes exploitent les marchés des cryptomonnaies, moins réglementés, pour leurs transactions financières. Tom Alexandrovich, de la Direction nationale israélienne de la cybersécurité, a souligné le rôle crucial des cryptomonnaies dans le financement du terrorisme durant le conflit, constatant une augmentation significative de ces transactions depuis le début des attaques.

Par ailleurs, Tether, acteur majeur du marché des cryptomonnaies, a gelé 32 adresses liées à des activités qualifiées de « terroristes et de belligérants » en Israël et en Ukraine, représentant plus de 873 000 dollars. Les détails concernant ces comptes, notamment la date des gels et la répartition des actifs, n’ont pas été divulgués.

Par ailleurs, les forces de l'ordre israéliennes ontdentenviron 150 campagnes de financement liées au Hamas et à des groupes similaires depuis début octobre. La police israélienne a confirmé le gel de comptes liés au Hamas et utilisés à des fins de collecte de fonds, mais aucun détail n'a été fourni concernant Binance.

Cette répression intervient dans le contexte d'allégations antérieures des autorités financières américaines concernant l'implication de Binancedans des fonds liés au Hamas, mises en lumière dans une plainte de la Commodity Futures Trading Commission qui affirmait que les dirigeants de la plateforme étaient au courant de transactions liées au Hamas dès 2019.

Appels aux dons en Bitcoin via Facebook, Instagram et Telegram

Suite à l'attaque du 7 octobre, le ministère israélien de la Défense a annoncé la confiscation de portefeuilles numériques liés au Hamas, qui avaient accumulé 41 millions de dollars (39 millions d'euros) entre 2019 et 2023. De plus, Elliptic, une entreprise britannique spécialisée dans l'analyse des cryptomonnaies, a rapporté que le groupe Jihad islamique palestinien avait amassé 94 millions de dollars (89 millions d'euros) en cryptomonnaie ces derniers temps.

Par ailleurs, le 18 octobre, les États-Unis ont imposé des sanctions à « Buy Cash», une société basée à Gaza, l’accusant d’avoir facilité des transactions en cryptomonnaie pour le Hamas et le Jihad islamique palestinien.

David Carlisle, cofondateur d'Elliptic, a noté dans un article de blog du 11 octobre que les activités de cryptomonnaie du Hamas ont fait surface pour la première fois en janvier 2019. Plus précisément, les Brigades al-Qassam, la branche armée du Hamas, ont été surprises en train de solliciter des dons Bitcoin via des plateformes comme Facebook et Instagram.

Si les premières tentatives de cette approche de « financement 2.0 » n'ont permis de récolter que quelques milliers de dollars, le Hamas a progressivement exploité les plateformes de médias sociaux à des fins de collecte de fonds. Par ailleurs, ce groupe palestinien, désigné comme organisation terroriste par l'UE et les États-Unis, n'est pas le seul acteur de ces activités. Nicholas Ryder, professeur de droit et spécialiste des réseaux de financement du terrorisme à l'Université de Cardiff, a souligné la tendance croissante à intégrer les cryptomonnaies aux plateformes de médias sociaux telles que Facebook, Instagram et Telegram.

L'afflux récent de fonds du Hamas via Bitcoin et d'autres cryptomonnaies laisse penser que, sans ces fonds, le groupe islamiste aurait des difficultés financières, ce qui pourrait affecter sa capacité à lancer des attaques contre Israël.

Moyens secondaires

Le sujet des cryptomonnaies et de leurs applications potentielles a suscité de nombreux débats. Tom Keatinge, directeur du Centre de recherche sur la criminalité financière et les études de sécurité du Royal United Service Institute, un important groupe de réflexion britannique spécialisé dans la sécurité, déclare : « Bien que le sujet soit à la mode et intrigue beaucoup de personnes en raison de sa nouveauté et de son prestige, son utilité pratique pour lever ou transférer des fonds reste discutable. »

Le Hamas, reconnu par Forbes en 2014 comme l'un des groupes terroristes les plus riches, dispose d'un budget annuel estimé à environ un milliard de dollars. La majeure partie de ces fonds provient de donateurs de la région du Golfe, comme l'a souligné la chaîne d'information allemande Deutsche Welle. Dans ce contexte, les 41 millions de dollars en cryptomonnaies saisis par les autorités israéliennes pourraient paraître insignifiants pour le Hamas. Cependant, l'utilisation réelle de tels fonds, notamment dans un portefeuille numérique, peut s'avérer opaque. Chainalysis, une société américaine d'analyse de la blockchain, examine les difficultés rencontrées pour distinguer, dans l'environnement numérique, les fonds destinés à des activités terroristes de ceux utilisés à d'autres fins.

Ryder commente l'importance croissante des cryptomonnaies comme moyen de financement, soulignant leur croissance au fil des ans. Selon Keatinge, l'un des atouts majeurs réside dans la simplicité des transactions, permettant notamment de faire un don depuis chez soi. « Les cryptomonnaies offrent une méthode rapide et simple, en s'affranchissant des systèmes bancaires traditionnels », ajoute Ryder.

Face à l'intensification des efforts des autorités internationales contre les circuits traditionnels de financement du terrorisme, ces organisations recherchent des stratégies de financement alternatives. Keatinge compare la situation à un ballon, expliquant que lorsqu'une méthode de financement est limitée, une autre se développe.

Conclusion : Concilier innovation et sécurité

Le croisement entre cryptomonnaies et conflits représente un nouveau champ de bataille à l'ère numérique. Les efforts proactifs et concertés des forces de l'ordre et des plateformes d'échange de cryptomonnaies dans le conflit israélo-palestinien ouvrent la voie à de nouvelles perspectives.

Toutefois, cette voie doit être empruntée avec prudence afin de concilier les promesses d'innovation financière et les impératifs de sécurité et de paix. Il est important de distinguer la technologie elle-même de ses applications. Comme toute technologie, la valeur de la blockchain dépend de son utilisation. Son détournement dans les conflits géopolitiques souligne cependant la nécessité de cadres réglementaires internationaux et d'approches collaboratives pour enrayer ces abus.

Le défi pour la communauté internationale est d'exploiter le potentiel positif de la blockchain tout en mettant en place des mesures pour prévenir son utilisation abusive. Ne pas répondre à ces préoccupations risque non seulement de dévaloriser cette technologie, mais aussi de compromettre les efforts de sécurité mondiale.