La cryptomonnaie a été initialement conçue comme une forme de monnaie décentralisée qu'aucune banque centrale ni aucun gouvernement ne pouvait contrôler, mais depuis la naissance du Bitcoin en 2009, elle a évolué bien au-delà de cette vision.
Aujourd'hui, la crypto représente un mouvement mondial porté par les milliers de communautés engagées qui se sont formées autour de ses projets les plus innovants. On le constate partout dans le secteur, des cryptomonnaies humoristiques initialement conçues comme des blagues, à la création d'organisations autonomes décentralisées (DAO) qui façonnent l'avenir de la finance décentralisée.
L'esprit communautaire du monde des cryptomonnaies est peut-être le mieux illustré par les fervents défenseurs de cryptomonnaies humoristiques comme Dogecoin et son dérivé, ShibInu Coin. Si ces jetons ont été considérés comme des plaisanteries à leurs débuts, ils ont persisté et se sont depuis imposés parmi les actifs numériques les plus importants du secteur, grâce au soutientrondes communautés qui se sont formées autour d'eux.
Les cryptomonnaies inspirées de mèmes comptent parmi les fans les plus passionnés du secteur et ont favorisé l'essor de communautés qui célèbrent les origines humoristiques de leurs jetons préférés. Un point commun à ces communautés est leur foi dans le potentiel des cryptomonnaies, ce qui a contribué à l'adoption massive du Dogecoin et Shiba-Inu.
Les DAO pilotent la prise de décision
Avec l'émergence des DAO (Organisations Organigrammes Décentralisées), les communautés à l'origine de nombreux projets crypto se sont mieux organisées. Ces organisations offrent un cadre structuré permettant aux contributeurs de prendre des décisions collectives. Les DAO sont souvent créées pour permettre aux communautés de décider de l'utilisation des fonds d'un projet crypto, mais leurs décisions ne se limitent pas aux seuls aspects financiers : aujourd'hui, elles orientent généralement aussi le développement futur du projet, les membres votant sur les nouvelles règles, les initiatives et autres.
La Polkadot a récemment illustré ce concept avec son travail sur la première cryptomonnaie inspirée d'un mème, $DED. « La cryptomonnaie $DED témoigne de ce qu'il est possible d'accomplir lorsque les membres de la communauté sont aux commandes. La communauté Polkadot, très impliquée, l'a construite de A à Z de manière totalement décentralisée, transparente et sans autorisation, tout en retrouvant l'esprit ludique et fantaisiste qui a fait le succès de nombreuses cryptomonnaies inspirées d'un mème », a déclaré Giotto De Filippi, DOT et passionné par la cryptomonnaie $DED.
Les DAO tirent leur force de la mobilisation de la communauté de soutien et de contributeurs autour de chaque projet. Ce faisant, elles créent un système permettant à chacun de soumettre des propositions soumises au vote de l'ensemble de la communauté. Les communautés crypto organisent fréquemment des votes sur des sujets tels que les organisations caritatives à soutenir, les prochaines fonctionnalités à implémenter et les projets dérivés qui devraient bénéficier d'un financement.
Innovation, transparence et adaptabilité
Les processus décisionnels démocratiques propres à la gouvernance communautaire garantissent une plus grande inclusivité et la prise en compte de perspectives plus diverses, ce qui peut contribuer de manière significative à l'évolution d'un projet et stimuler l'innovation.
Andrea Lerdo, directrice générale de la Palm Foundation , a déclaré que lorsque la communauté se sent réellement impliquée dans la prise de décision, cela favorise un sentiment d'appartenance et un engagement plus profonds envers sa réussite. La Palm Foundation est une DAO qui pilote le développement du Palm Network et dont l'objectif principal est de donner les moyens aux communautés créatives traditionnellement négligées dans l'industrie de la blockchain. Propulsé par le token $PALM, le Palm Network permet aux créateurs et aux artistes de créer des NFT plus économes en énergie, avec des frais de gaz réduits et une finalité de transaction rapide. Le projet a rencontré un franc succès, avec plus de 3 millions de NFT créés par les créatifs sur le réseau Palm à ce jour. Il a donné naissance à une importante communauté, comptant plus d'un million d'adresses de portefeuilles et en constante expansion.
« La transparence inhérente aux systèmes décentralisés, notamment grâce à la technologie blockchain et auxtracintelligents, renforce l'impact de la communauté », a déclaré Lerdo. « Chaque partie prenante peut consulter et vérifier le processus décisionnel, ce qui accroît la confiance et la responsabilité. Cette transparencetracnon seulement une plus grande participation, mais inspire également confiance dans la direction du projet, tant auprès des membres actuels que potentiels. »
Outre l'innovation et la transparence, les projets menés par la communauté sont également plus adaptables, selon Lerdo. Elle explique que les modèles de gouvernance décentralisés sont intrinsèquement flexibles, ce qui permet aux projets d'évoluer rapidement face aux défis ou aux nouvelles opportunités. « Cette agilité est cruciale dans le monde en constante évolution des technologies numériques, où la capacité à pivoter ou à s'adapter rapidement peut constituer un atout majeur », a-t-elle déclaré.
Produits communautaires
Au sein des écosystèmes crypto, la voix de la communauté n'a jamais été aussi importante, et cela vaut pour la quasi-totalité des projets, même ceux sans DAO officielle. Prenons l'exemple de Nexo , lancée en 2018 comme plateforme de prêt pionnière, qui a introduit le concept de lignes de crédit crypto dans le secteur. La plateforme a connu une croissance fulgurante et a rapidement donné naissance à tout un écosystème de produits financiers crypto, avec un portefeuille et une plateforme d'échange permettant aux utilisateurs d'acheter, de vendre, d'échanger et d'emprunter en utilisant leurs actifs numériques comme garantie. Selon les derniers chiffres, Nexo revendique plus de quatre millions d'utilisateurs à travers le monde.
Nexo comprend l'importance de répondre aux besoins de sa communauté, et ses utilisateurs se sont révélés essentiels dans sa décision de repenser les quatre usages fondamentaux de l'argent : investir, gagner, dépenser et emprunter. Elitsa Taskova, defides produits chez Nexo, a déclaré que si le client était roi dans le Web2, c'est la communauté qui règne désormais dans le Web3.
« Dans le cas des projets structurés en DAO, cela implique la participation de la communauté à chaque étape du processus : vote sur les propositions clés, attribution de subventions, gestion de la trésorerie et mises à jour du protocole », explique Taskova. « Mais les projets crypto organisés de manière traditionnelle peuvent également s’inspirer de cette approche pour créer des communautés plus engagées, motivées et unies. »
C’est précisément ce qu’a fait Nexo au cours de l’année écoulée, en repensant ses produits autour des quatre principaux usages de l’argent, a expliqué Taskova. « [Les gens utilisent l’argent] pour investir, gagner, dépenser et emprunter », a-t-elle déclaré.
Au total, ce projet a transformé 24 500 demandes d'utilisateurs, émanant de 22 357 personnes, en nouvelles fonctionnalités pour chacun de ses principaux produits. « Nous avons ainsi créé une offre collaborative qui répond directement aux besoins des utilisateurs », a poursuivi Taskova. « Nous avons peaufiné chaque détail pour qu'elle s'intègre au quotidien et résolve un problème précis qu'ils ont déjà rencontré. »
Côté investissement, Nexo a lancé une version allégée de Nexo Exchange pour permettre aux utilisateurs de trader en déplacement, tout en introduisant le trading de contrats à terme, la méthode d'investissement progressif en dollars et des packs de crypto-monnaies haute performance, suite aux demandes des utilisateurs.
Nexo a également offert à ses utilisateurs un moyen plus fiable de générer un revenu passif, avec un (TAEG) sur les stablecoins, parmi les meilleurs du secteur. L'entreprise a par ailleurs étendu la prise en charge de davantage de cryptomonnaies sur sa carte Nexo Card, qui permet aux utilisateurs de dépenser directement en cryptomonnaies. Parmi les autres innovations issues de la communauté, on peut citer de nouveaux outils de déclaration fiscale et l'introduction de prêts à taux réduit.
L’avenir de DeFidicté par les utilisateurs
Les communautés jouent également un rôle crucial dans l'évolution de DeFi, les mécanismes de vote basés sur les DAO influençant les stratégies de protocoles populaires tels qu'Uniswap, MakerDAO et Synthetix. Dans le cas d'Uniswap, un vote controversé en début d'année a rendu un vote contraire aux souhaits de ses développeurs. L'équipe d'Uniswap avait proposé d'instaurer des frais de protocole pour les fournisseurs de liquidités, mais la communauté a voté contre cette idée, contraignant les développeurs à se conformer à la décision de la majorité.
Parallèlement, la stratégie de croissance de MakerDAO l'a amenée à diversifier ses investissements dans des actifs traditionnels et des cryptomonnaies, sous la direction de sa communauté. Récemment, MakerDAO a inauguré un nouveau coffre-fort numérique, BlockTower Andromeda, qui investira plus de 1,2 milliard de dollars dans des obligations du Trésor américain à court terme. Cette décision fait suite à un vote de la communauté, où la majorité a jugé opportun de diversifier les actifs sous-jacents au DAI, le stablecoin de MakerDAO dont la capitalisation boursière s'élève à 5 milliards de dollars.
Concernant Synthetix, sa communauté a voté cette année pour transférer les fonds des clients de la version originale de son protocole vers sa dernière version, Synthetix v2. Cette décision illustre comment les communautés contribuent désormais à façonner les futures mises à jour de la plateforme, une responsabilité qui, traditionnellement, incombait exclusivement aux développeurs.
« La principale motivation est d’assurer la clôture automatique des positions en cours dans PerpsV1 de la manière la moins intrusive possible, en laissant suffisamment de temps aux comptes ayant des positions existantes pour les clôturer », indique la proposition.
Quels sont les inconvénients ?
Bien que Lerdo, de la Palm Foundation, représente l'une des DAO les plus performantes du secteur des cryptomonnaies, elle reconnaît que le modèle de gouvernance centralisée présente certains inconvénients. En particulier, l'un des principaux défis que les projets doivent relever est l'apathie des votants. Certains projets peinent à impliquer un nombre suffisant de participants dans le processus décisionnel, a-t-elle déclaré.
« Des facteurs tels que la complexité des problèmes, le manque d'incitations et la surcharge d'informations peuvent entraîner de faibles taux de participation, laissant ainsi des décisions importantes à une petite partie de la communauté, potentiellement non représentative », a déclaré Lerdo.
Un autre risque bien connu de la gouvernance par DAO est la manipulation des votes clés par une minorité disposant de ressources plus importantes. Selon Lerdo, ce risque est particulièrement élevé pour les communautés utilisant un système de vote par jetons relativement simple, où le pouvoir de vote est directement proportionnel au nombre de jetons détenus. « Cela peut parfois conduire à des décisions favorisant les intérêts d'une minorité au détriment de la communauté dans son ensemble », a-t-elle averti.
Finalement, Lerdo a reconnu que la gouvernance décentralisée est parfois moins efficace que les modèles centralisés. Le problème réside dans le fait que les idées et les propositions peuvent faire l'objet de longs débats avant qu'un consensus ne soit atteint. Cela est particulièrement vrai pour les communautés plus vastes et plus diversifiées, a souligné Lerdo, ajoutant que « cela peut prendre du temps et entraîner des retards dans la prise de décision, ce qui pose problème dans les situations exigeant une action rapide »
L'autonomisation communautaire est une force croissante
Ces défis ne peuvent être ignorés, mais il est devenu évident que le secteur des cryptomonnaies privilégie largement les modèles de gouvernance décentralisée. À l'aube de 2024, l'autonomisation des communautés est une tendance croissante qui façonnera probablement l'avenir du secteur des cryptomonnaies.
Plus que jamais, l'avenir des projets crypto est principalement dicté par leurs utilisateurs, et la plupart s'accordent à dire qu'il s'agit d'une évolution positive pour un secteur qui valorise la décentralisation. Après tout, les communautés sont le moteur de chaque blockchain, protocole et application décentralisée. Sans une base d'utilisateurs enthousiastes, aucun projet crypto ne pourrait résister à l'épreuve du temps ; il est donc tout à fait normal que ces communautés puissent s'exprimer.
« La force des cryptomonnaies réside dans leur capacité à supprimer les barrières entre les plateformes et leurs utilisateurs et à garantir à chacun le droit d'effectuer des transactions et d'interagir librement », a déclaré Taskova de Nexo. « En 2024, les entreprises et les projets crypto qui incarnent cette philosophie – en plaçant la communauté au cœur de leurs préoccupations – seront ceux qui prospéreront. »
