Les projets crypto adoptent un nouveau paradigme alors que les communautés façonnent leur évolution

La crypto-monnaie a été initialement conçue comme une forme d'argent décentralisé qu'aucune banque centrale ou gouvernement ne pouvait contrôler, mais depuis la naissance de Bitcoin en 2009, elle a évolué bien au-delà de cette vision. 

De nos jours, la crypto représente un mouvement mondial entraîné par les milliers de communautés dévouées qui se sont formées autour de ses projets les plus innovants. Nous le voyons partout dans l'industrie, des meme coins qui n'étaient censés être que des blagues, à la formation d'organisations autonomes décentralisées (DAO) qui forgent l'avenir de la finance décentralisée. 

L'esprit communautaire de la crypto est peut-être le mieux illustré par les supporters dévoués des meme coins tels que Dogecoin et sa variante, Shiba Inu Coin. Bien que ces jetons aient été rejetés comme des blagues au moment où ils sont devenus populaires, ils ont refusé de disparaître et se sont depuis imposés parmi les principaux actifs numériques de l'industrie, grâce au solide soutien des communautés qui se sont formées autour d'eux. 

Les meme coins comptent certains des fans les plus passionnés de la crypto, et ils ont favorisé la croissance de communautés qui célèbrent les origines humoristiques de leurs jetons préférés. Ce que les membres de la communauté ont en commun, c'est leur croyance partagée dans le potentiel de la crypto, et cela a contribué à entraîner une adoption significative de Dogecoin et Shiba Inu. 

Les DAO guident la prise de décision

Les communautés derrière de nombreux projets crypto sont devenues plus organisées avec l'émergence des DAO, qui fournissent un cadre structuré à travers lequel les supporters peuvent prendre des décisions collectives. Les DAO sont souvent créées pour que les communautés décident comment utiliser le trésor d'un projet crypto, mais leurs décisions ne se limitent pas aux questions financières – de nos jours, elles guident généralement également la direction future que prend le projet, les membres votant sur de nouvelles règles, initiatives et plus encore. 

La communauté Polkadot a récemment illustré cette idée avec son travail vers la première monnaie meme de Polkadot, $DED. « La pièce $DED est vraiment un témoignage de ce qui peut être accompli avec des membres de la communauté à la tête du projet. La communauté dédiée de Polkadot a construit cela de zéro de manière complètement permissionless, décentralisée et transparente tout en ramenant le fun et la fantaisie qui ont rendu nombreuses pièces meme réussies en leur propre droit », a déclaré Giotto De Filippi, Activiste DOT et passionné de la pièce $DED.

Les DAO tirent leur force de la mobilisation de la communauté de supporters et de contributeurs derrière chaque projet. En ce faisant, elles sont capables de créer un système à travers lequel n'importe qui peut soumettre des propositions pour que toute la communauté vote. Les votes sur des sujets allant du soutien aux associations caritatives, aux fonctionnalités à activer ensuite, et aux projets dérivés qui devraient recevoir des fonds du trésor sont couramment organisés par les communautés crypto. 

Innovation, Transparence & Adaptabilité

Les processus de prise de décision démocratiques dans la gouvernance pilotée par la communauté garantissent une plus grande inclusivité et la prise en compte de perspectives plus diverses qui peuvent aider considérablement à l'évolution d'un projet, stimulant ainsi l'innovation. 

Andrea Lerdo, Directrice Gérante chez Palm Foundation, a déclaré que lorsque la communauté se sent véritablement impliquée dans la prise de décision, cela favorise un sentiment plus profond de propriété et d'engagement envers son succès. Palm Foundation est une DAO qui pilote le développement de Palm Network, et son objectif principal est d'autonomiser les communautés créatives traditionnellement négligées dans l'industrie de la blockchain. Propulsée par le jeton $PALM, le Palm Network vise à permettre aux créateurs et artistes de créer des NFT plus économes en énergie avec des frais de gaz plus bas et une finalité de transaction rapide. Le projet a été assez réussi, avec plus de 3 millions de NFT créés par des créateurs sur le réseau Palm jusqu'à présent. Il est devenu une communauté importante, avec plus de 1 million d'adresses de portefeuille et en croissance.

« La transparence inhérente aux systèmes décentralisés, en particulier avec la technologie blockchain et les contrats intelligents, augmente encore l'impact de la communauté », a déclaré Lerdo. « Chaque partie prenante peut voir et vérifier le processus de prise de décision, renforçant la confiance et la responsabilité. Cette ouverture attire non seulement plus de participation, mais inspire également confiance dans la direction du projet auprès des membres actuels et potentiels. »

Outre l'innovation et la transparence, les projets dirigés par la communauté sont également plus adaptables, croit Lerdo. Elle a déclaré que les modèles de gouvernance décentralisée sont intrinsèquement flexibles, ce qui permet aux projets d'évoluer rapidement en réponse à tout défi ou nouvelle opportunité. « Cette agilité est cruciale dans le monde rapide et en constante évolution des technologies numériques, où la capacité de pivoter ou de s'adapter rapidement peut être un avantage significatif », a-t-elle ajouté.

Produits dirigés par la communauté

Au sein des écosystèmes crypto, la voix de la communauté n'a jamais été aussi pertinente, et cela s'applique à presque tous les projets, même ceux qui ne disposent pas de DAO officielle. Prenons Nexo, qui a vu le jour en 2018 en tant que plateforme de prêt pionnière, introduisant le concept de lignes de crédit crypto dans l'industrie. La plateforme a connu une croissance rapide et a rapidement donné naissance à un écosystème entier de produits de finance crypto, avec un portefeuille et une plateforme d'échange permettant aux utilisateurs d'acheter, vendre, échanger et emprunter contre leurs actifs numériques. Lors du dernier décompte, Nexo a indiqué avoir porté sa base d'utilisateurs à plus de quatre millions dans le monde entier.

Nexo comprend le concept de répondre aux besoins de sa communauté, et ses utilisateurs se sont avérés instrumentaux dans sa décision de repenser les quatre façons intemporelles dont les gens utilisent l'argent – que Nexo définit comme investir, gagner, dépenser et emprunter. Elitsa Taskova, Directrice Produit chez Nexo, a déclaré que si le client était toujours roi dans le Web2, avec le Web3, c'est la communauté qui règne. 

« Dans le cas de projets structurés en tant que DAO, cela implique la participation de la communauté à chaque étape du processus, votant sur des propositions clés, des subventions, la gestion du trésor et les mises à niveau du protocole », a expliqué Taskova. « Mais les projets crypto traditionnellement constitués en société peuvent également utiliser avec succès ce modèle pour engendrer des communautés plus engagées, motivées et cohésives. »

C'est exactement ce que Nexo a fait au cours de la dernière année, remodelant ses produits autour des quatre façons essentielles dont les gens utilisent l'argent, a expliqué Taskova. « [Les gens utilisent l'argent] pour investir, gagner, dépenser et emprunter », a-t-elle dit. 

Au total, il a transformé une incroyable demande de 24 500 utilisateurs provenant de 22 357 individus en nouvelles fonctionnalités et capacités à travers chacun de ses principaux produits. « Cela a créé une offre pilotée par la communauté qui reflète directement les besoins des utilisateurs », a continué Taskova. « Nous avons affiné chaque petit détail pour qu'il s'intègre dans la vie quotidienne des gens et résolve un problème spécifique qu'ils ont précédemment rencontré. »

Du côté de l'investissement, Nexo a lancé une version allégée de Nexo Exchange pour permettre aux utilisateurs de trader en déplacement, tout en introduisant le trading de futures, l'investissement programmé (dollar-cost averaging) et des portefeuilles crypto haute performance, suite aux demandes des utilisateurs. 

Nexo a également offert à ses utilisateurs un moyen plus fiable de générer un revenu passif, avec un TAAN de 16 % leader de l'industrie sur les stablecoins, tout en ajoutant le support de davantage d'actifs crypto sur sa populaire carte Nexo, qui permet aux utilisateurs de dépenser directement des crypto-monnaies. D'autres innovations inspirées par la communauté incluent de nouveaux outils de déclaration fiscale et l'introduction d'emprunts à faible taux d'intérêt.

L'avenir de la DeFi dicté par les utilisateurs

Les communautés jouent également un rôle pivot dans l'évolution de la DeFi, avec des mécanismes de vote basés sur les DAO influençant les stratégies de protocoles populaires tels qu'Uniswap, MakerDAO et Synthetix. Dans le cas d'Uniswap, un vote controversé plus tôt cette année est allé à l'encontre des souhaits de ses développeurs. L'équipe derrière Uniswap a proposé d'introduire des frais de protocole pour les fournisseurs de liquidités, mais la communauté a voté pour rejeter l'idée, et les développeurs n'ont eu d'autre choix que d'accepter le souhait de la majorité. 

Pendant ce temps, la stratégie de croissance de MakerDAO l'a vu se diversifier dans les actifs traditionnels ainsi que dans la crypto à la direction de sa communauté. Dans un développement récent, MakerDAO a ajouté un nouveau coffre-fort d'actifs réels appelé BlockTower Andromeda, qui investira plus de 1,2 milliard de dollars dans des bons du Trésor américain à court terme. Cette décision a suivi un vote de la communauté, où la majorité a jugé approprié de diversifier les actifs adossant le stablecoin DAI de MakerDAO, dont la capitalisation boursière est de 5 milliards de dollars. 

En ce qui concerne Synthetix, sa communauté a voté cette année pour transférer les fonds des clients de la version originale de son protocole vers sa dernière itération, Synthetix v2. La décision met en évidence comment les communautés façonnent même les futures mises à jour de la plateforme, ce qui était traditionnellement décidé uniquement par les développeurs. 

« La motivation principale est d'imposer la fin de vie des positions en suspens dans PerpsV1 de la manière la moins intrusive possible, en laissant suffisamment de temps aux comptes ayant des positions existantes pour clôturer leurs positions », indiquait la proposition. 

Et les inconvénients ?

Bien que Lerdo de la Palm Foundation parle pour l'une des DAO les plus réussies de l'industrie crypto, elle admet qu'il existe certains compromis par rapport au modèle de gouvernance centralisée. En particulier, l'un des principaux défis que les projets doivent surmonter est l'apathie des électeurs. Certains projets peinent à engager un large éventail de participants dans le processus de prise de décision, a-t-elle déclaré. 

« Des facteurs tels que la complexité des questions, le manque d'incitations et la surcharge d'informations peuvent entraîner de faibles taux de participation, laissant des décisions importantes à une petite partie de la communauté, peut-être non représentative », a déclaré Lerdo. 

Un autre risque bien publicisé de la gouvernance basée sur les DAO est que les votes clés peuvent être manipulés par une minorité disposant de ressources plus importantes. Selon Lerdo, cela est particulièrement vrai pour les communautés qui utilisent un système de vote basé sur les jetons assez basique où le pouvoir de vote est directement corrélé au nombre de jetons détenus par les personnes. « Cela peut parfois conduire à des décisions favorisant les intérêts de quelques-uns plutôt que de la communauté au sens large », a-t-elle mis en garde. 

Enfin, Lerdo a concédé que la gouvernance décentralisée est parfois moins efficace que les modèles centralisés. Le problème est que les idées et les propositions peuvent être débattues pendant longtemps jusqu'à ce qu'un consensus soit atteint. C'est particulièrement vrai pour les communautés plus grandes et plus diverses, a souligné Lerdo, ajoutant que « cela peut être chronophage et peut entraîner des retards dans la prise de décision, provoquant des défis dans les situations nécessitant une action rapide. » 

L'autonomisation de la communauté est une force croissante

De tels défis ne peuvent être ignorés, mais il est devenu clair que l'industrie crypto est largement en faveur des modèles de gouvernance décentralisée. Alors que nous entrons dans 2024, l'autonomisation de la communauté est une tendance ascendante qui est susceptible de façonner l'industrie crypto à l'avenir. 

Plus que jamais auparavant, l'avenir des projets crypto est dicté principalement par leurs utilisateurs, et la plupart conviendront qu'il s'agit d'un développement positif pour une industrie qui privilégie la décentralisation. Après tout, les communautés servent de sang vital à chaque blockchain, protocole et dApp. Sans une base d'utilisateurs enthousiaste, aucun projet crypto ne résisterait à l'épreuve du temps, et il n'est donc que juste que ces communautés aient leur mot à dire.

« La force de la crypto réside dans sa capacité à supprimer les barrières entre les plateformes et leurs utilisateurs et à accorder à chacun le droit de transiger et d'interagir librement », a déclaré Taskova de Nexo. « En 2024, les entreprises et projets crypto qui incarnent cet éthos – plaçant la communauté au cœur de leur stratégie – sont ceux qui prospéreront. »