Coinbase et OKX vont inciter les fonds de pension australiens à investir dans les cryptomonnaies

Les géants des cryptomonnaies Coinbase Global et OKX préparent des produits destinés au système de retraite australien. Le marché des actifs numériques devrait représenter 2 800 milliards de dollars, à mesure que l'adoption des cryptomonnaies par le grand public progresse. 

Coinbase Global et OKX préparent des produits destinés à exploiter le fonds de pension australien, qui représente 2 800 milliards de dollars et est géré par l'un des systèmes de retraite les mieux réglementés au monde. Deux des plus grandes plateformes d'échange centralisées ambitionnent de réorienter une partie de ces fonds vers les cryptomonnaies, renforçant ainsi les liens entre crypto et finance traditionnelle. 

Le premier lien avec les cryptomonnaies se fera par le biais des nouveaux fonds de pension autogérés (SMSF), qui représentent environ 25 % du système de retraite australien. Ces fonds reposent sur des investissements autogérés, offrant ainsi aux particuliers la possibilité de gérer eux-mêmes leur portefeuille de retraite. Les régimes de retraite australiens classiques ont jusqu'à présent évité les cryptomonnaies et rien n'indique qu'ils adopteront ces actifs prochainement. 

« Il est logique que l'intérêt pour les cryptomonnaies se manifeste d'abord davantage au sein des fonds de pension autogérés », a déclaré Fabian Bussoletti, responsable technique de la SMSF Association, cité par Bloomberg. « Les fonds plus importants suivront peut-être le mouvement par la suite. »

L’adoption des cryptomonnaies dans les régimes de retraite n’en est qu’à ses débuts, même si les investisseurs britanniques ont saisi le potentiel des actifs numériques, comme Cryptopolitan précédemment.

Pour conquérir le marché australien, Coinbase lancera un service dédié aux fonds de pension autogérés (SMSF), qui compte déjà 500 investisseurs sur liste d'attente. OKX a lancé un service similaire en juin, qui a également suscité une forte demande, a déclaré Kate Cooper, directrice générale de la filiale australienne d'OKX.

Les avoirs en cryptomonnaies pour la retraite restent modestes

Les avoirs en cryptomonnaies des fonds de pension autogérés (SMSF) restent relativement faibles, équivalant à 1,1 milliard de dollars selon les données. Cependant, les investisseurs australiens ont considérablement accru leurs investissements depuis leurs premiers pas dans ce domaine en 2021. Coinbase et OKX anticipent tous deux une augmentation des acquisitions d'actifs, à mesure que les fonds institutionnels et les autorités de réglementation se familiarisent avec l'exposition aux cryptomonnaies. 

En 2025, AMP est le seul grand fournisseur de fonds de pension australien exposé aux cryptomonnaies. 

Les produits Coinbase et OKX sont conçus pour les investisseurs à long terme, et non pour les traders actifs. Ces plateformes accompagnent les investisseurs dans la création de leur propre fonds de pension autogéré (SMSF), en leur fournissant une assistance juridique et comptable. 

La mise en place d'un fonds de pension autogéré (SMSF) engendre des coûts administratifs importants, notamment des auditsdent ; l'investissement en cryptomonnaies ne sera donc peut-être viable que pour les comptes les plus importants. 

Coinbase s'attend à ce que ses clients aient des investissements allant jusqu'à 65 000 $

Coinbase prépare ses services de fonds de pension autogérés (SMSF) depuis 2024 et lancera l'ensemble du produit dans les prochains mois. Parmi les clients potentiels inscrits sur la liste d'attente, 80 % envisagent de créer un nouveau SMSF, et 77 % prévoient d'investir jusqu'à 65 000 $ (100 000 $ AU) en actifs numériques. 

L'approche de Coinbase vise à séduire les nouvelles générations d'investisseurs, souvent des adeptes des cryptomonnaies depuis leur plus jeune âge et plus à l'aise avec le choix de leurs investissements. Ces jeunes investisseurs ouvrent des fonds de pension autogérés (SMSF) bien plus tôt que les générations précédentes et consacrent une part plus importante de leurs ressources aux actifs numériques. 

La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) recommande toujours la prudence et d'éviter une surexposition en raison de la volatilité. 

Les autorités australiennes restent vigilantes face à la criminalité liée aux cryptomonnaies et ont récemment ordonné à Binance Holdings, Ltd. de nommer un auditeur externe pour sa filiale locale. L'Australie a profondément remanié son cadre réglementaire en matière de cryptomonnaies au début de l'année 2025, mais elle demeure néanmoins l'un des pôles d'attraction mondiaux du secteur.

Coinbase et OKX ont toutes deux tenté de rester dans le cadre de la réglementation actuelle sur les cryptomonnaies, car cela leur permettrait de profiter des flux de capitaux provenant des marchés traditionnels, beaucoup plus liquides.