Circle prend des mesures pour placer le fonds tokenisé Hashnote sous la supervision des Bermudes

Circle Internet Group renforce sa présence aux Bermudes avec l'acquisition du fonds monétaire tokenisé Hashnote, sous son agrément DABA (Digital Assets Business Act). Cette acquisition, annoncée dans un communiqué de presse de la société, vise à consolider la position de Circle sur le marché des services financiers tokenisés.

Hashnote est l'émetteur d'USYC, un fonds monétaire tokenisé gérant 990 millions de dollars d'actifs au 6 mars 2025. Contrairement aux fonds monétaires traditionnels, USYC est un actif numérique basé sur la technologie blockchain, permettant aux investisseurs d'échanger des parts.

Circle a annoncé son intention de créer un pont entre l'USYC et son stablecoin USDC, permettant ainsi une conversion fluide entre les deux cryptomonnaies. Cette initiative devrait stimuler l'utilisation des cryptomonnaies sur le marché et accroître leur liquidité.

Grâce à cette expansion, Circle positionne USYC comme un actif de garantie précieux pour les plateformes d'échange de cryptomonnaies, les dépositaires et les institutions financières. Les actifs sous-jacents servent à octroyer des prêts et à vendre des titres afin de maximiser la sécurité qui sous-tend diverses opérations financières.

L’honorable E. David Burt, JP, MP, Premier ministre des Bermudes, a déclaré : « L’engagement continu de Circle envers les Bermudes témoigne de la réussite de notre approche visant à garantir la clarté réglementaire des services financiers innovants. Les produits financiers numériques tels que USYC et USDC renforcent la connectivité numérique des Bermudes et notre position de leader sur les marchés internationaux. »

Circle opère aux Bermudes depuis 2021 sous la réglementation de l'Autorité monétaire des Bermudes (BMA). Cet émetteur de stablecoin serait la première entreprise de cryptomonnaies à avoir obtenu une licence complète de la BMA.

Le directeur général, Jeremy Allaire, a décrit les Bermudes comme un marché offrant une stabilité réglementaire adaptée à la croissance des activités de Circle sur le marché monétaire tokenisé. Selon le cabinet Freeman Law, les Bermudes ont été parmi les pionniers à proposer defijuridiques pour les actifs numériques.

Le pari audacieux de Circle sur les partenariats institutionnels

En plus des développements actuels, Circle a également cherché à nouer des relations institutionnelles afin de consolider sa position dans l'économie tokenisée.

En janvier 2025, Circle a annoncé le lancement de l'USDC et de l'USYC sur le réseau Canton, une blockchain dédiée aux échanges d'actifs réels. Ce réseau gère plus de 1 500 milliards de dollars de transactions de rachat mensuelles et bénéficie du soutien d'institutions financières majeures.

De plus, Circle s'est récemment associé à Cumberland, une société de trading de cryptomonnaies et une filiale de DRW Holdings, afin de soutenir la liquidité et le règlement des transactions USYC et USDC.

SBI VC Trade, filiale du géant financier SBI Holdings, a également obtenu une licence pour opérer en tant que fournisseur de services de paiement électroniquetronJapon. Cette autorisation fait suite à l'approbation obtenue dans le cadre de la nouvelle réglementation de l'Agence japonaise des services financiers (JFSA), permettant ainsi à la plateforme de proposer des stablecoins et d'être la première à lister et distribuer l'USDC.

« L’USDC devient le premier et le seul stablecoin mondial en dollar à être approuvé pour une utilisation au Japon. »

Jérémy Allaire

La tokenisation des actifs du monde réel (RWA) gagne en trac. Colin Butler, responsable des investissements institutionnels chez Polygon, a récemment évoqué une opportunité de 30 000 milliards de dollars pour les RWA, soulignant la demande croissante des particuliers fortunés souhaitant obtenir de la liquidité sur des actifs traditionnellement illiquides.