Enquête Bitwise : 56 % des conseillers plus enclins à investir dans les cryptos après la victoire de Trump

Une enquête Bitwise a révélé que 56 % des conseillers financiers basés aux États-Unis avaient gagné en confiance dans les investissements en cryptomonnaies en 2025. 99 % des conseillers possédant déjà des portefeuilles de cryptos ont déclaré qu'ils souhaitaient soit maintenir, soit augmenter leurs investissements. 

22 % des conseillers ont signalé « l'allocation de cryptos dans les comptes clients », soit le double du taux de 11 % enregistré en 2023 et le plus haut niveau historique (ATH) de l'enquête. Parmi les conseillers qui n'avaient pas encore alloué de cryptos pour leurs clients, 19 % étaient « probablement » ou « peut-être » enclins à chercher plus d'exposition aux cryptos en 2025, soit plus du double des 8 % enregistrés en 2023. Près de 96 % des conseillers ont également déclaré avoir répondu à des questions liées aux cryptos de la part de leurs clients au cours des 12 derniers mois. 

Le dernier rapport d'enquête Bitwise/VettaFi a confirmé indique que le ratio de frais a été classé premier à 58 % parmi les caractéristiques les plus importantes que les conseillers prennent en compte lors du choix d'investissements dans des ETF Bitcoin. La marque de l'émetteur (46 %) et le soutien de l'émetteur (43 %) se sont révélés plus importants que l'actif sous gestion (AUM) (28 %). L'accès aux ETF Bitcoin et Ethereum, cependant, s'est avéré être un défi, car seulement 36 % des conseillers ont pu acheter des cryptos dans les comptes clients. Le sentiment associé aux défis d'accès aux ETF a été soutenu par 71 % des conseillers qui ont déclaré que « certains » ou « tous » leurs clients faisaient des « investissements cryptos parallèles ».

L'enquête Bitwise confirme que 2024 a été un tournant pour les cryptos

Les résultats sont là.

Nous avons interrogé 430 conseillers financiers à travers le pays pour évaluer leurs points de vue sur les cryptos.

Voici ce qu’ils ont déclaré ⬇️

(Spoiler : Ils sont plus optimistes que jamais)

— Bitwise (@Bitwise) Janvier 9, 2025

Matt Hougan, CIO de Bitwise, a déclaré que l'enquête Bitwise/VettaFi de cette année convertirait tous ceux qui doutaient que 2024 ait été crucial pour la croissance des cryptos. Il a ajouté que les conseillers se réveillaient au potentiel des cryptos et allouaient « comme jamais auparavant ». Fait intéressant, près des deux tiers de ces conseillers, qui conseillaient des millions d'Américains et géraient des billions d'actifs, étaient toujours incapables d'acheter des cryptos pour leurs clients. 2025 sera probablement l'année où cela changera alors que « l'ère grand public des cryptos » continue d'évoluer rapidement, a déclaré Hougan.

L'enquête de 2024, qui s'est déroulée du 14 novembre au 20 décembre, a fourni plusieurs conclusions clés après des entretiens avec plus de 400 répondants (conseillers financiers). Les cryptos sont apparues comme un facteur clé dans les élections américaines de 2024, et les allocations ont doublé d'année en année pour atteindre un nouveau record. L'intérêt des clients s'est également renforcé comme jamais, et presque tous les conseillers avec des allocations étaient enclins à maintenir ou à ajouter à ces investissements.

Plus du double des conseillers interrogés en 2023 étaient plus enclins à faire une allocation initiale pour leurs clients. Les conseillers ont priorisé l'expertise lors du choix des ETF Bitcoin pour les investissements de leurs clients, suggérant l'importance que les conseillers accordent à l'« expertise en la matière » spécifique au secteur.

« Sur la base des dernières données, l'avenir est très prometteur à mesure que les conseillers et les investisseurs gagnent en accès et en éducation concernant les avantages potentiels (des investissements en cryptos). »

~ Todd Rosenbluth, responsable de la recherche pour TMX VettaFi

Les conseillers ont démontré leurs préoccupations réglementaires, 55 % d'entre eux déclarant que des réglementations plus claires les rendraient plus à l'aise pour investir dans les cryptos à l'avenir. Une meilleure éducation (42 %), plus de cas d'utilisation réels (34 %), de meilleures solutions de garde (33 %) et moins de volatilité (33 %) sont également apparus comme les principaux facteurs susceptibles d'apaiser les préoccupations des conseillers concernant les investissements en cryptos.

L'accès aux ETF reste un obstacle majeur aux investissements en cryptos 

Selon le rapport Bitwise, l'accès aux ETF était un obstacle majeur à l'adoption des cryptos en 2024. Malgré l'introduction des ETF BTC et ETH l'année dernière, un peu plus d'un tiers des conseillers ont signalé avoir réussi à allouer des cryptos dans les comptes clients. De nombreux clients avaient tendance à faire leurs propres investissements en cryptos de côté, en dehors de la relation de conseil. Cependant, les actifs « détenus à l'extérieur » représentaient une opportunité commerciale significative pour les conseillers qui cherchaient à aider leurs clients à intégrer les cryptos dans un « plan de patrimoine » plus large.

Lorsque a demandé quant à l'exposition aux cryptos à laquelle ils étaient le plus intéressés à allouer en 2025, les conseillers ont déclaré que les ETF d'actions cryptos (22 %) étaient leurs préférés. Un fonds indiciel diversifié de cryptos (19 %) était l'exposition la plus préférée suivante. Cependant, la moitié des conseillers (~50 %) ont estimé que l'incertitude réglementaire était le principal obstacle aux investissements futurs en cryptos. Bien que toujours significative, l'incertitude réglementaire avait notablement diminué par rapport aux enquêtes précédentes, qui variaient entre 60 % et 65 %. 

La volatilité est également apparue comme une préoccupation majeure, 43 % des conseillers la signalant comme une énorme barrière à l'entrée. Le pourcentage avait diminué par rapport à 60 % en 2022 et 53 % en 2021, mais est resté le même qu'en 2023. La persistance de la volatilité en tant que barrière s'est reflétée dans les réponses des conseillers, bien que le marché haussier qui a commencé en 2023 ait apaisé certaines des préoccupations des conseillers.