Le CSO de Bitrue dévoile les vraies raisons pour lesquelles la finance traditionnelle plonge dans les actifs numériques

Les institutions de finance traditionnelle, communément appelées « tradfi », cherchent de plus en plus à s'exposer aux cryptomonnaies. Selon Robert Quartly-Janeiro, le Directeur de la Stratégie chez l'échange de cryptomonnaies Bitrue, la demande croissante des clients et la perception des cryptomonnaies comme une nouvelle classe d'actifs entraînent ce changement. De plus, l'effondrement de FTX et Terra Luna en 2022, ainsi que le marché baissier qui a suivi, ont abaissé les barrières à l'entrée pour ces institutions.

Quartly-Janeiro, qui a également servi de chercheur invité à la London School of Economics, a précisé que les événements négatifs entre 2021 et 2023 ont éliminé certaines barrières liées aux coûts. Par conséquent, cela a créé une opportunité pour les institutions de finance traditionnelle de tirer parti de leur capital de marque et de leurs capacités financières pour entrer sur le marché des cryptomonnaies.

Risques et avantages de l'entrée de la tradfi dans le crypto

Bien que l'entrée des institutions de finance traditionnelle sur le marché des cryptomonnaies ait ses partisans et ses critiques, Quartly-Janeiro voit les deux côtés de la médaille. Du côté positif, l'entrée de ces entités bien capitalisées pourrait conduire à un volume de trading accru, à un choix élargi pour les consommateurs et à une professionnalisation accrue dans l'espace crypto. De plus, leur présence contribuera probablement à l'établissement de normes de l'industrie, fournissant un cadre plus structuré pour les participants au marché.

Cependant, Quartly-Janeiro a également souligné des risques potentiels. Par exemple, les entités crypto existantes pourraient voir l'afflux de ces joueurs traditionnels comme une menace pour leurs modèles commerciaux. Selon lui, il pourrait y avoir des risques de débordement dans des domaines comme les stablecoins, qui sont liés à des actifs et devises du monde réel. Par conséquent, l'industrie crypto est loin d'être simple, et l'impact à long terme reste à voir.

Stratégies pour une intégration fluide

Pour les institutions de finance traditionnelle envisageant une incursion sur le marché des cryptomonnaies, Quartly-Janeiro suggère deux approches principales. L'une est par le biais de coentreprises avec des entités crypto existantes, ce qui leur permettrait de puiser dans l'expertise de marché établie. L'autre est l'acquisition de sociétés crypto existantes, ce qui leur permettrait d'intégrer les services crypto plus rapidement dans leurs cadres existants. 

De manière significative, pour les projets de finance décentralisée (DeFi) désireux de collaborer avec la finance traditionnelle, Quartly-Janeiro conseille d'acquérir une connaissance approfondie à la fois du monde DeFi et de la finance traditionnelle.

Néanmoins, les institutions financières traditionnelles recalibrent leurs stratégies pour inclure les cryptomonnaies. Poussées par la demande des clients et par des conditions de marché favorables, elles effectuent des mouvements calculés pour intégrer les actifs numériques dans leurs portefeuilles. Bien que ce parcours soit semé à la fois d'opportunités et de défis, l'entrée de ces institutions façonne incontestablement les contours futurs du marché des cryptomonnaies.