Bitcoin est indéniable. Après une période difficile marquée par des scandales, des faillites d'entreprises et une chute vertigineuse de sa valeur, la cryptomonnaie a opéré un retour en force spectaculaire, atteignant un nouveau sommet à 69 191,95 $ le 5 mars. Elle a même brièvement franchi la barre des 70 000 $, entraînant dans son sillage l'ensemble du marché des cryptomonnaies, y compris Ethereum , Solana et Dogecoin .
Cette récente flambée a été une aubaine pour les passionnés de cryptomonnaies, renforçant leur conviction quant au potentiel à long terme de ces dernières – une conviction résumée par l'expression argotique populaire « hodl ». Parallèlement, ceux qui s'intéressent pour la première fois au marché des cryptomonnaies se demandent si le moment est opportun pour investir.
Il est indéniable que Bitcoin a connu des fluctuations importantes. Après un creux en 2019 et 2020, la cryptomonnaie a connu un rebond significatif lors de la première vague de la pandémie de Covid-19, avant de subir un nouveau repli au printemps 2021, aggravé par la faillite de la plateforme d'échange FTX. La récente hausse du prix du Bitcoina toutefois débuté aux alentours du 10 janvier, coïncidant avec l'approbation par la SEC des ETF (fonds négociés en bourse) au comptant par de grandes institutions financières telles que BlackRock, Invesco et Fidelity.
L'introduction de ces ETF, conçus pour répliquer le cours du Bitcoin sans nécessiter la détention directe de la cryptomonnaie, atracplus de 9 milliards de dollars d'entrées nettes de capitaux depuis leur lancement. Douglas Boneparth, conseiller financier agréé basé à New York, constate la confiance accrue du marché induite par cet engagement institutionnel et suggère d'allouer prudemment jusqu'à 10 % des portefeuilles clients au Bitcoin , signe d'une évolution des stratégies d'investissement.
Malgré la volatilité notoire du Bitcoinet le scepticisme qu'il suscite dans le secteur financier traditionnel, les mentalités évoluent progressivement. Des gestionnaires de fonds expérimentés ont constaté des profits substantiels sur les investissements Bitcoin , et ce, pour tous les profils d'investisseurs, des particuliers aux vétérans de Wall Street. Cette nouvelle perspective reconnaît la valeur perçue du Bitcoin sur le marché, suggérant un rôle potentiel, quoique limité, pour Bitcoin dans les portefeuilles d'investissement diversifiés.
Peter Mladina, de Northern Trust Wealth Management, préconise une approche prudente, remettant en question l'idée que Bitcoin puisse servir de monnaie traditionnelle ou de réserve de valeur stable en raison de sa volatilité. De même, Joseph Boughan, de Parkmount Financial Partners, souligne l'importance de modérer les attentes concernant les fluctuations du prix du Bitcoinet recommande de ne pas dépasser 5 % d'investissement dans les portefeuilles clients.
L'ajout Bitcoin à un portefeuille d'investissement, même en petite quantité, peut en modifier considérablement le profil de risque, à l'instar d'une augmentation des avoirs en actions. Cette volatilité accrue, bien que potentiellement lucrative, comporte des risques, notamment pour ceux qui doivent liquider leurs investissements lors d'un repli du marché.
Le regain de popularité du Bitcoin s'est accompagné du retour d'actifs numériques plus spéculatifs, comme les cryptomonnaies à thème et les jetons non fongibles (NFT), historiquement sujets à dematic fluctuations et à des bulles spéculatives. Les experts mettent en garde contre le risque de considérer ces tendances comme des stratégies d'investissement durables, rappelant aux investisseurs les risques réels de perte.
Dans ce contexte, les baleines Bitcoin – les investisseurs détenant d'importantes quantités de cryptomonnaie – se montrent réticentes à vendre, malgré les récents pics de prix. Le nombre d'adresses possédant au moins 1 000 Bitcoina augmenté, bien qu'il reste inférieur aux niveaux records de février 2021. Cette tendance suggère que les principaux investisseurs croient au potentiel de hausse future Bitcoin.
