El significado de "dinero" en EE. UU. está a punto de experimentar una profunda transformación, y no se trata solo de jerga burocrática. El gobierno está decidido a que las criptomonedas se rijan por las mismas normas que cashtradicional, según el Departamento del Tesoro.
Se trata de garantizar que las criptomonedas se rijan por las mismas reglas que las monedas fiduciarias, sin excepciones. Y, según se informa, todo forma parte de un plan más amplio para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
La represión
El Departamento del Tesoro de EE. UU. no trabaja solo. Grandes nombres como FinCEN (Red de Control de Delitos Financieros) se están involucrando para garantizar que estos cambios no se queden en el papel, sino que se apliquen de forma generalizada.
La FinCEN ya ha preparado varias propuestas de normativa. Una de las medidas clave es una nueva norma en virtud de la Ley contra el Blanqueo de Capitales de 2020. También están revisando los requisitos de diligencia debida del cliente.
Esto está vinculado a la Ley de Transparencia Corporativa, que exige que las instituciones financieras mejoren su desempeño a la hora dedentcon quién están tratando.
Pero espere, hay más. El gobierno federal no solo tiene en la mira a las criptomonedas. También está ampliando su alcance a otros sectores. La FinCEN planea implementar nuevas normas para las transacciones inmobiliariasdent, específicamente dirigidas a las transferencias no financiadas de propiedadesdenta entidades legales o fideicomisos.
Esto significa que si intentas mover dinero usando bienes raíces, es mejor que estés preparado para informar cada paso. Los asesores de inversión tampoco se librarán de la responsabilidad. FinCEN está preparando una norma definitiva para establecer estándares mínimos para los programas contra el lavado de dinero para ciertos asesores de inversión.
Estos asesores también deberán reportar actividades sospechosas directamente a la FinCEN, al igual que los bancos y otras instituciones financieras. La FinCEN también está actualizando sus defipara incluir portales de financiación que facilitan el crowdfunding.
Las criptomonedas en la mira
Volvamos al tema principal: las criptomonedas. La Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal y la FinCEN colaboran para garantizar que la defide "dinero" según la Ley de Secreto Bancario incluya las criptomonedas.
Están planeando emitir una propuesta revisada que lo deja meridianamente claro: las transacciones nacionales y transfronterizas que involucran “moneda virtual convertible” serán tratadas igual que las transferencias de dinero tradicionales.
Pero eso no es todo. Esta nueva defitambién cubrirá los activos digitales de curso legal. Así que, ya sea que su cash digital sustituya al dólar o simplemente una moneda fiduciaria, el gobierno federal lo estará vigilando.
Para colmo, la FinCEN está introduciendo una norma dirigida a quienes participan en el comercio de antigüedades. Cualquiera que comercie con antigüedades será considerado una institución financiera según la Ley de Secreto Bancario y estará sujeto a las mismas estrictas normas.
