Nueva York, NY, 30 de abril de 2026 — Uphold HQ, Inc. («Uphold») firmó ayer un acuerdo con la Oficina del Fiscal General de Nueva York («OAG») para resolver la investigación civil de la OAG sobre el colapso de Cred, LLC («Cred»), una empresa externa, y el programa CredEarn de Cred, debido al fraude perpetrado por ejecutivos de Cred en 2020.
Ayer, la OAG emitió un comunicado sobre este acuerdo que tergiversa hechos clave.
Uphold rechaza categóricamente cualquier insinuación de haber promovido a sabiendas el plan fraudulento de Cred. Por el contrario, Cred engañó a Uphold de forma deliberada y reiterada. Uphold, al igual que sus clientes y los demás usuarios de CredEarn, fue víctima del engaño de Cred. El Departamento de Justicia de Estados Unidosdenta Uphold como víctima en el proceso penal contra los ejecutivos de Cred.
Ninguna de las declaraciones contenidas en el comunicado de prensa de la Fiscalía General debe interpretarse como una insinuación de que Uphold actuó a sabiendas o con la intención de engañar a los clientes. Uphold rechaza expresamente dichas afirmaciones y no las aceptó ni admitió responsabilidad alguna en su acuerdo con la Fiscalía General.
“Estamos profundamente decepcionados por la declaración del Fiscal General de Nueva York, que es totalmente inexacta y tergiversa los hechos del caso”, dijo Simon McLoughlin, director ejecutivo de Uphold.
“Uphold actuó con integridad durante toda su relación con Cred LLC, una empresa de préstamos de terceros que tuvo dificultades financieras en 2020. Tan pronto como Uphold tuvo conocimiento de los problemas en Cred, exigimos que Cred notificara a sus reguladores, cerrara el acceso al servicio y actuáramos de inmediato para proteger a nuestros clientes.
El Departamento de Justicia de Estados Unidos, en su investigación penal sobre Cred, determinó correctamente que Uphold fue víctima de Cred y que no tuvo ninguna responsabilidad en las acciones de dicha empresa.
Uphold y la Fiscalía General acordaron conjuntamente la base fáctica sobre la cual se emitirían las declaraciones públicas. Lo publicado ayer por la Fiscalía General tergiversa esos hechos y es incompatible con el acuerdo entre las partes.
Tal como reconoció la Fiscalía General en el acuerdo de conciliación, Uphold no tuvo conocimiento de los problemas de liquidez de Cred hasta octubre de 2020. Uphold tampoco sabía que las declaraciones de Cred sobre la viabilidad financiera de su producto CredEarn eran falsas, y que Cred estaba tomando medidas activas para engañar a Uphold y a los usuarios de CredEarn.
Fundamentalmente, en cuanto Uphold tuvo conocimiento de los problemas de liquidez de Cred, actuó con decisión para proteger a sus clientes. En cuestión de horas, Uphold bloqueó el acceso de Cred
a su plataforma, impidiéndole seguir ofreciendo su producto. Uphold exigió de inmediato a Cred que informara a sus reguladores sobre las pérdidas de fondos de los clientes, emitiendo un ultimátum: Uphold les notificaría directamente si Cred no lo hacía. Estas acciones sacaron a la luz la mala conducta de Cred y le impidieron seguir captando fondos de clientes.
Sin la intervención de Uphold, Cred habría continuado solicitando y recibiendo fondos mientras ocultaba sus pérdidas. Uphold puso fin a esa conducta y, posteriormente, cooperó ampliamente con las autoridades federales en el procesamiento de Dan Schatt y otros ejecutivos de Cred, lo que resultó en importantes condenas de prisión y órdenes de restitución financiera para las víctimas.
Estos hechos contradicen fundamentalmente cualquier argumento que sugiera un comportamiento pasivo o cómplice por parte de Uphold.
Uphold cooperó voluntariamente con los reguladores durante toda la investigación y, de buena fe, firmó un Acuerdo de Cese de Actividades con la Fiscalía General para resolver cuestiones regulatorias relacionadas principalmente con asuntos de comercialización y registro, sin admitir responsabilidad alguna. Dicho acuerdo no contiene ninguna alegación de que Uphold tuviera conocimiento de ningún plan fraudulento ni de que este hubiera causado pérdidas a los inversores.
Uphold sigue centrada en la transparencia, el cumplimiento normativo y la protección de los usuarios.
Acerca de Uphold
Uphold es una empresa de tecnología financiera que cree que los servicios en cadena son el futuro de las finanzas. Proporciona infraestructura moderna para pagos, banca e inversiones en cadena. Al ofrecer servicios para consumidores, empresas y operaciones institucionales, Uphold facilita el acceso a servicios financieros confiables para millones de clientes en más de 140 países.
Uphold se integra con más de 30 plataformas de negociación, incluyendo exchanges centralizados y descentralizados, para ofrecer liquidez superior, resiliencia y una ejecución óptima. Uphold nunca presta los activos de sus clientes y siempre los mantiene 100% reservados.
La empresa fue pionera en la transparencia radical y publica de forma exclusiva sus activos y pasivos cada 30 segundos en un sitio web público (https://uphold.com/en-us/transparency).
Uphold está regulada en EE. UU. por FinCEN y los reguladores estatales; y está registrada en el Reino Unido ante la FCA y en Europa ante el Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FINRA) dependiente del Ministerio del Interior de la República de Lituania. Los productos y servicios de valores son ofrecidos por Uphold Securities, Inc., una firma de corretaje registrada ante la SEC y miembro de FINRA y SIPC.
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