La FCA del Reino Unido se une a la SEC de EE. UU. en el alivio de los regímenes de supervisión estricta
- La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido ha cerrado 100 investigaciones sin medidas de ejecución desde 2023.
- Ahora ha reducido los casos activos a su nivel más bajo en casi una década.
- Con la SEC de EE. UU. también reduciendo la supervisión estricta bajo nuevo liderazgo, ambos reguladores se centran en casos de alto impacto.
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido ha reducido su actividad de aplicación de la ley y cerrado 100 de sus investigaciones activas.
Las autoridades reguladoras como la SEC y la FCA están cambiando su enfoque hacia casos de mayor impacto y siendo selectivas en su aplicación debido a razones como la presión gubernamental para promover prácticas comerciales y ayudar a la economía, y administraciones políticas favorables a las criptomonedas.
¿Está la FCA reduciendo su actividad?
La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido ha reducido drásticamente su actividad de aplicación de la ley, cerrando 100 investigaciones sin tomar ninguna medida en menos de tres años.
Desde el establecimiento de la FCA en 2013, este es el mayor número de investigaciones que han cerrado, reduciendo el número de investigaciones activas a 124 a octubre, casi la mitad de los 230 casos que manejaban en 2022.
Cuando Therese Chambers y Steve Smart se convirtieron en codirectores de la división de aplicación de la ley de la Autoridad de Conducta Financiera en abril y junio de 2023, comenzaron a cambiar el enfoque hacia menos investigaciones, pero aseguraron que los casos que persiguieron tuvieran impacto.
Entre abril y noviembre del año pasado, la FCA completó 24 investigaciones, con nueve cerradas sin aplicación de la ley y 15 que resultaron en acciones.
En marzo de 2025, la FCA lanzó solo 23 nuevas investigaciones, en comparación con años anteriores cuando regularmente abría más de 50. Los abogados de la City que representan a empresas en casos de la FCA dicen que ahora se enfoca en asuntos claros donde los resultados de la aplicación son más ciertos.
A pesar de manejar menos casos, en 2024, la FCA anunció 41 acciones de aplicación de la ley, y 33 en 2025. Ambas fueron más que el promedio histórico anual de 20 a 25. Las multas más grandes de la autoridad el año pasado se dirigieron a violaciones de lavado de dinero, incluyendo una multa de £44 millones para Nationwide Building Society y £39 millones para Barclays Bank.
El año pasado, siete de las investigaciones de la FCA alcanzaron resultados dentro de los 16 meses de su lanzamiento, en comparación con un promedio histórico de 42 meses.
¿Cómo se compara la FCA del Reino Unido con la SEC de EE. UU.?
El enfoque de la FCA es similar a los desarrollos a través del Atlántico, donde la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) también está retrocediendo en la supervisión estricta.
Cryptopolitan previamente informó que bajo la administración de Trump, la Comisión de Bolsa y Valores había desechado o pausado aproximadamente el 60% de los casos de aplicación de la ley que tenía contra empresas de criptomonedas.
La SEC también ha reducido sus inspecciones de auditoría y acciones de aplicación de la ley, lo que representa un cambio significativo de su postura regulatoria una vez agresiva.
El gobierno del Reino Unido ha estado presionando a la Autoridad de Conducta Financiera y a otros reguladores financieros para que alivien las restricciones comerciales y apoyen la economía en dificultades del país. Tanto la FCA como la SEC han enmarcado los cambios en su enfoque como mejoras de eficiencia.
La FCA enfatiza que continúa tomando medidas contra "la conducta más aberrante", mientras que la SEC argumenta que está enfocando recursos en áreas de mayor riesgo.
A pesar de lo que parece ser una supervisión debilitada, un nuevo régimen regulatorio para proveedores de criptoactivos entrará en vigor en 2027, con reglas que cubren mala conducta no financiera como el acoso y el hostigamiento que comenzarán en 2026. La FCA también estará a cargo de supervisar el lavado de dinero en servicios profesionales.
Lorraine Johnston, socia de regulación financiera en el bufete de abogados Ashurst, señaló que, aunque la FCA mantiene "una cultura de aplicación bastante fuerte", es probable que los números de investigaciones continúen disminuyendo.
Tracey Dovaston, socia del bufete de abogados Pallas, ve los cambios positivamente y señaló que los casos ya no se abren "meramente con fines diagnósticos." Ella mantiene "una cultura de aplicación bastante fuerte", y es probable que los números de investigaciones continúen disminuyendo.
Tracey Dovaston, socia del bufete de abogados Pallas, ve los cambios positivamente y señaló que los casos ya no se abren "meramente con fines diagnósticos."nostic purposes.”
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Hannah Collymore
Hannah es escritora y editora con casi una década de experiencia en la redacción de blogs y la cobertura de eventos en el ámbito de las criptomonedas. En Cryptopolitan, Hannah contribuye a la página de noticias, informando y analizando los últimos avances en DeFi, RWA, regulación de criptomonedas, inteligencia artificial y tecnologías de vanguardia. Se graduó de la Universidad de Arcadia con una licenciatura en Administración de Empresas.
