El supervisor financiero de Taiwán anuncia directrices estrictas para los proveedores de servicios de criptomonedas

La Comisión de Supervisión Financiera (FSC) de Taiwán ha presentado un conjunto integral de directrices para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs), con un enfoque principal en mejorar la protección de los clientes y el cumplimiento normativo dentro de la industria de las criptomonedas. Este movimiento representa un paso significativo hacia la legitimación del sector de las criptomonedas en Taiwán.

Según las nuevas directrices, las plataformas nacionales de criptomonedas están obligadas a cumplir medidas estrictas para garantizar la separación y custodia segura de los activos de la empresa y de los clientes. Además, estas plataformas deben establecer estándares claros de revisión para la inclusión y exclusión de activos virtuales en sus listados. La FSC también hizo hincapié en la necesidad de una mayor divulgación de información por parte de los VASPs para garantizar la transparencia y la confianza de los consumidores.

Requisito de registro para los intercambios offshore

En un desarrollo notable, las directrices especifican que los intercambios de criptomonedas offshore que busquen operar bajo la jurisdicción de Taiwán deben someterse a un registro ante la Comisión de Supervisión Financiera. 

Las directrices establecen explícitamente que “los operadores extranjeros de plataformas de activos virtuales que no se hayan registrado conforme a las leyes de sociedades y no hayan declarado su cumplimiento con las regulaciones contra el lavado de dinero ante la FSC no podrán solicitar negocios dentro de Taiwán ni dirigirse a nacionales taiwaneses”. Esta medida regulatoria tiene como objetivo asegurar que los intercambios de criptomonedas extranjeros que operan en Taiwán cumplan con las regulaciones locales, particularmente en lo que respecta a las medidas contra el lavado de dinero (AML).

La FSC también impuso limitaciones a las operaciones de las plataformas de criptomonedas, estableciendo explícitamente que “no se les permite participar en operaciones que involucren transacciones de productos financieros derivados con activos virtuales como activos subyacentes o negocios de activos virtuales con características similares a valores”. Esta restricción tiene como objetivo mantener la estabilidad en los mercados financieros y prevenir la especulación excesiva en el espacio de las criptomonedas.

Taiwán ha avanzado constantemente en la regulación de activos virtuales y el cumplimiento de las normas AML. La FSC introdujo inicialmente las reglas contra el lavado de dinero para los VASPs en julio de 2021, sentando las bases para un marco regulatorio más sólido para la industria de las criptomonedas.

Tras la publicación oficial de estas directrices integrales por parte de la FSC, se espera que las plataformas de criptomonedas en Taiwán se unan para formar una asociación de la industria. Esta asociación tendrá la tarea de desarrollar normas de autorregulación basadas en las directrices de la FSC. Actualmente, nueve intercambios de criptomonedas en Taiwán ya han establecido un grupo de trabajo con la anticipación de la formación de esta asociación de la industria. Su objetivo es presentar una solicitud para el establecimiento de la asociación a mediados de octubre.

El grupo de trabajo está compuesto por nueve empresas destacadas dentro del ecosistema de criptomonedas de Taiwán, incluyendo líderes de la industria como MaiCoin, BitoGroup y ACE. Winston Hsiao, cofundador y CRO de Grupo de XREX, ha asumido el papel de coordinador del grupo de trabajo, lo que destaca aún más el compromiso de la industria con la autorregulación y el cumplimiento.

Comentando sobre las nuevas directrices de la FSC, Wayne Huang, cofundador y CEO de Grupo de XREX, un intercambio de criptomonedas con sede en Taipéi, expresó optimismo sobre el futuro de la industria de las criptomonedas en Taiwán. Huang declaró que las directrices podrían “dar a luz a una nueva industria, proporcionando legitimidad, supervisión, un camino sólido para crecer y un medio acelerado para adquirir la confianza del público” a esta nueva industria.

Con estas directrices en vigor, Taiwán se está posicionando como un líder regional en la regulación de criptomonedas y la protección al consumidor. Al aplicar reglas estrictas y fomentar la colaboración industrial a través de la autorregulación, el gobierno taiwanés tiene como objetivo lograr un equilibrio entre la innovación y la salvaguarda de los intereses de los inversores y consumidores en el panorama de las criptomonedas en rápida evolución.

A medida que el sector de las criptomonedas continúa ganando aceptación mainstream a nivel mundial, la postura regulatoria proactiva de Taiwán sirve como ejemplo de cómo los gobiernos pueden crear un entorno seguro y transparente para las transacciones de activos digitales mientras fomentan simultáneamente el crecimiento de esta industria emergente. Se espera que el establecimiento de una asociación de la industria y la adopción de medidas de autorregulación mejoren aún más la credibilidad y la responsabilidad de las plataformas de criptomonedas que operan dentro de las fronteras de Taiwán.