Un estudio de Chainalysis ha descubierto que las monedas estables están reemplazando Bitcoin como la moneda digital preferida para ejecutar esquemas de lavado de dinero. La firma de análisis de criptomonedas afirmó que estos tokens vinculados a moneda fiduciaria se utilizaron en casi el 63% de las transacciones de lavado de dinero en 2024.
El informe de Chainalysis afirmó que las monedas estables son las preferidas por su facilidad para enviarlas al extranjero. Además, pueden intercambiarse informalmente sin verificación dedent. El informe afirma que las monedas estables son las nuevas "cuentas ocultas" de las organizaciones criminales.
Una "cuenta trasera" es la cuenta de depósito final desde la que se retiran los fondos transferidos a varias cuentas. La primera cuenta donde las víctimas engañadas depositan su dinero se conoce como la "cuenta frontal"
El informe afirma que, hasta 2021, Bitcoin se utilizaba casi exclusivamente para diversos de blanqueo de capitales ; sin embargo, recientemente las monedas estables se han vuelto más difíciles de trac , especialmente a nivel internacional. El auge de las monedas estables también ha conllevado un aumento correspondiente de su uso ilegal.
El GAFI respalda las conclusiones de Chainalysis
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) informó en junio que el uso de criptomonedas estables por parte de delincuentes ha aumentado significativamente desde el año pasado. El GAFI también afirmó que la mayoría de las actividades ilícitas en cadenas de bloques involucran criptomonedas estables.
La Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) también publicó un informe en enero que afirmaba que Tether (USDT) era la moneda más popular entre las bandas criminales del Sudeste Asiático . La principal razón por la que se utilizaban las monedas estables para blanquear las ganancias de actividades delictivas era su versatilidad. La UNODC señaló la dificultad de contrabandear monedas fiduciarias al extranjero; convertirlas en Corea es aún más difícil.
El informe de Chainalysis también reveló que convertir las ganancias delictivas en monedas estables facilita las remesas transfronterizas. Los blanqueadores de dinero pueden eludir las plataformas de intercambio de criptomonedas extranjeras que no requieren la verificación KYC (conozca a su cliente). También pueden utilizar transacciones OTC (extrabursátiles).
El informe señaló que, si bien las monedas estables son fundamentalmente trac, su naturaleza descentralizada les permite eludir el control gubernamental. Además, señaló que, si bien las transacciones pueden dejar rastro, las billeteras de criptomonedas dificultan tracporque utilizan caracteres alfanuméricos aleatorios. Las monedas estables tumbled o mixtas se vuelven aún más difíciles de trac.
El informe también reveló que los delincuentes coreanos recurren cada vez más a las monedas estables para el llamado "fraude Oda Jangip". La estafa comienza con publicidad engañosa en tiendas online o mercados de segunda mano, y luego estafa a compradores desprevenidos.
Las monedas estables se utilizan para lavar los ingresos provenientes de fraudes a pequeña escala (cientos de miles de dólares) y estafas a gran escala (cientos de millones de dólares y más).
Sin embargo, el informe sugiere que los delincuentes involucrados en delitos relacionados con las stablecoins suelen recibir sentencias leves. Chainalysis puso como ejemplo a un delincuente que blanqueó más de 188 millones de dólares mientras trabajaba para una red de phishing de voz en enero. El delincuente, a quien la firma de análisis eligió llamar Persona A, compró Ethereum y lo transfirió a una plataforma de intercambio de criptomonedas extranjera.
El ETH se intercambió por USDT y se transfirió a una billetera de criptomonedas controlada por la red. El proceso de lavado de dinero comenzó con cuentas bancarias nacionales, ETH, plataformas de intercambio de criptomonedas en el extranjero, monedas estables y, finalmente, una billetera de criptomonedas. Sin embargo, el delincuente solo recibió una condena de un año y seis meses de prisión, con suspensión de tres años en agosto.
Otro delincuente fue condenado a ocho meses de prisión y dos años de libertad condicional por engañar a una víctima que compró perfume en un mercado de segunda mano. El delincuente recibió el depósito de 220.000 wones del cliente a través de una cuenta bancaria falsa y luego lo cambió por USDT para cash .
El informe señaló que las organizaciones de fraude financiero que utilizan monedas estables emplean principalmente tácticas como el phishing de voz, estafas de "venta de acciones/monedas" y fraudes de mercado de segunda mano. Posteriormente, buscan maneras de blanquear las ganancias de forma limpia y retirarlas como cash.
