La SFC de Hong Kong fija fecha para la transición a una nueva plataforma de reporte de transacciones sospechosas

La Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong (SFC) ha declarado que las instituciones financieras deben realizar la transición a la nueva plataforma de informes de transacciones sospechosas. 

El Sistema de Informe y Gestión de Transacciones Sospechosas (STREAM) inicial de Hong Kong dejará de funcionar a la medianoche del 28 de enero de este año. En su lugar se instalará el Sistema de Informe y Gestión de Transacciones Sospechosas de Segunda Generación, también conocido como STREAMS 2.

Incluso con la fecha límite, habrá un lapso de cinco días en el que los usuarios deberán reportar emergencias manualmente a través de correo electrónico, teléfono y fax.

La SFC de Hong Kong establece una fecha límite

La Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong (SFC) ha establecido oficialmente el calendario para que las instituciones financieras, como las corporaciones autorizadas, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y las entidades asociadas, realicen la transición al "Sistema de Gestión e Informes de Transacciones Sospechosas de Segunda Generación", también conocido como STREAMS 2.

Esta nueva plataforma reemplaza el sistema STREAMS original y está diseñada para ayudar a la Unidad Conjunta de Inteligencia Financiera (JFIU) a procesar datos con mayor rapidez. La SFC afirma que el nuevo sistema utiliza una mejor automatización y análisis para tracactividades financieras sospechosas.

Según la circular de la SFC, la JFIU cerrará la plataforma STREAMS existente a la medianoche del 28 de enero de 2026. Esto creará un período de inactividad durante el cual la JFIU no podrá recibir informes a través de ningún portal en línea. El período de inactividad durará hasta la mañana del 2 de febrero. 

Una empresa que necesite presentar urgentemente un Informe de Transacción Sospechosa (STR) durante estos cinco días, debe utilizar métodos de comunicación tradicionales, como correo electrónico, teléfono y fax. 

Una vez lanzado, STREAMS 2será el único canal legal para enviar informes de STR. Cualquier informe enviado por otros canales después de esta fecha no será aceptado y deberá volver a enviarse. 

Todos los informes anteriores presentados a través del sistema antiguo se trasladarán a STREAMS 2, donde las empresas pueden iniciar sesión para ver sus registros anteriores y verificar el estado de sus presentaciones anteriores.

Los nuevos usuarios deben descargar el “Formulario de registro de usuario de STREAMS 2” del sitio web oficial de JFIU y luego enviarlo por correo electrónico a la unidad para cumplir con las leyes contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF).

Cambios regulatorios previstos para 2026

El secretario de Finanzas de Hong Kong, Paul Chan, habló recientemente en el Foro Económico Mundial en Davos y confirmó que el país está listo para emitir sus primeras licencias de monedas estables durante el primer trimestre de 2026. 

Según estas normas, cualquier empresa que desee ofrecer o comercializar monedas estables al público en Hong Kong debe obtener la aprobación de la Hong Kong (HKMA). Debe contar con un capital desembolsado mínimo de 25 millones de dólares de Hong Kong y mantener activos de alta calidad en reserva. 

También deben garantizar que los usuarios puedan canjear sus monedas estables a su valor nominal. A finales de 2025, 36 empresas ya habían solicitado estas licencias. Esto incluye grandes grupos como la empresa conjunta entre Standard Chartered y Animoca Brands.

A principios de 2026, se espera que un nuevo proyecto de ley llegue al Consejo Legislativo para modificar la Ordenanza contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo (AMLO). Este proyecto de ley creará una licencia para quienes asesoren sobre la compra o venta de activos virtuales. Estos gestores deberán mantener un capital social mínimo de 5 millones de dólares de Hong Kong.