Haralambos Ioannou, de 49 años y residente de Cow Lane, Edlesborough, Buckinghamshire, recibió una condena de 22 meses en suspenso por gastar un préstamo Covid en criptomonedas y juegos de azar. Ioannou también gastó otras 50.000 libras esterlinas del préstamo Covid Bounce Back, obtenido ilegalmente, en pagos a su exesposa y retiradas cash .
El Servicio de Insolvencia confirmó el 9 de octubre que el jefe de la empresa de cristalería había solicitado fraudulentamente un segundo préstamo Bounce Back, elevando el préstamo total de Opti-Bond (GB) Ltd a 100.000 libras esterlinas. Según la agencia, Ioannou gastó correctamente el primer préstamo de 50.000 libras esterlinas en su negocio de instalación de cristales, pero malgastó gran parte del segundo préstamo en gastos personales.
El Tribunal de la Corona de Southwark también ordenó a Ioannou, de 49 años y residente del sur de Londres, pagar 40.000 libras esterlinas (unos 53.200 dólares) en concepto de indemnización y trabajar 150 horas sin remuneración. Ioannou también fue suspendido de su cargo de director durante cinco años. David Snasdell, investigador jefe del Servicio de Insolvencia, declaró que el único director de Opti-Bond (GB) Ltd no tenía gastos comerciales ajenos a su empresa de acristalamiento.
Ioannou transfiere casi £20.000 a su cuenta personal
Ioannou recibió 100.000 libras en ocho días, entre finales de junio y principios de julio de 2020, tras presentar dos solicitudes de préstamo por valor de 50.000 libras. Presentó la primera solicitud en mayo de 2020, declarando una facturación de 216.000 libras en 2019. Posteriormente, presentó una segunda solicitud, declarando una facturación de 236.000 libras en 2019.
Haralambos Ioannou realizó casi 38 transacciones, transfiriendo £20,000 a su cuenta personal. Durante el mismo período, Ioannou pagó aproximadamente £25,000 a sitios de apuestas desde su cuenta personal y utilizó £8,000 adicionales para ampliar su cartera de criptomonedas, además de otras inversiones. Ioannou también retiró casi £6,000 a través de cajeros automáticos y transfirió otras £16,000 a la cuenta de su exesposa.
Snasdell condenó a Ioannou por solicitar fraudulentamente un segundo préstamo Bounce Back y aprovecharse de un programa respaldado por el gobierno que fue un salvavidas para muchas empresas durante la pandemia. Cada empresa solo tenía derecho a un préstamo de este tipo.
“No solo solicitó fraudulentamente un segundo préstamo, sino que luego lo gastó en actividades que no tenían nada que ver con las operaciones de su empresa, como juegos de azar, inversiones en criptomonedas, retiros cash y pagos a su entonces socio”
–David Snasdell, investigador jefe del Servicio de Insolvencia
Snasdell advirtió que la agencia se compromete atrona quienes se aprovechan de los programas respaldados por el gobierno para obtener beneficios personales. Aseguró que la agencia seguirá persiguiendo a quienes abusaron deliberadamente de las ayudas por la COVID-19 a costa de británicos .
El Servicio de Insolvencia insiste en que los préstamos Bounce Back deben reembolsarse
El Servicio de Insolvencia enfatizó que todo el dinero prestado a las empresas durante la pandemia de COVID-19 debe reembolsarse en un plazo de seis a diez años. Los reembolsos debían comenzar 12 meses después de que las empresas recibieran los préstamos.
La agencia también advierte que las empresas que no reembolsen los préstamos Bounce Back serán investigadas, incluso después de su disolución. Si se descubre alguna falta, se podrían tomar medidas contra la empresa o sus representantes. Los préstamos se otorgaron con la condición de que no se utilizaran para fines personales.
La agencia reveló que investigará conductas indebidas, como la falsificación préstamos y la disolución de empresas para evitar el pago de préstamos. También investigará si otras ayudas de la era de la COVID-19, como los programas Eat Out to Help Out y Job Retention, se utilizaron correctamente.
El Servicio de Insolvencia ha aclarado que las empresas que incumplan cualquier plan respaldado por el gobierno serán liquidadas judicialmente o estarán obligadas a indemnizar a sus acreedores. Los directores de las empresas también serán inhabilitados por períodos variables según los casos específicos.
La agencia reveló que dos empresas distintas que presentaron documentos falsificados al programa de préstamos Bounce Back del gobierno fueron liquidadas por el tribunal. Ambas empresas obtuvieron financiación por valor de aproximadamente 230.000 libras, incluyendo préstamos Bounce Back por valor de 100.000 libras. La investigación demostró que los documentos falsos también se presentaron a otras 41 autoridades locales.
