El DOJ de EE. UU. considera estándares de reembolso más justos para las víctimas de fraude cripto

El Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJ) quiere revisar el proceso de reembolso para los inversores en activos digitales que pierden dinero debido a fraudes y otras actividades criminales. Un memorándum del 7 de abril del DOJ reconoció que estos inversores no están recibiendo el valor total de sus activos digitales.

Según el memorándum del Fiscal General Adjunto (DAG), varias empresas cripto entraron en quiebra en 2022, causando pérdidas a los inversores. El memorándum señaló que las pérdidas en algunos casos se debieron a fraude y robo, y el DOJ recuperó los productos de esta actividad criminal, incluidos los activos digitales, a través de decomisos.

Sin embargo, observó que el aumento en el valor de los activos digitales durante el período no se reflejó en el reembolso a las víctimas, porque las regulaciones que requieren la devolución de los activos decomisados a las víctimas deben estar a su valor justo en el momento del fraude. Dijo:

“Sin embargo, como resultado de las regulaciones, algunas víctimas inversoras de activos digitales solo han podido recuperar el valor de sus activos digitales en el momento en que se cometió el fraude”.

El memorándum señaló que este problema merece ser abordado porque no favorece a los inversores que asumen todos los riesgos de la pérdida. Estos inversores no se benefician del aumento en el valor de los activos digitales cuando podrían haber poseído los activos si no fuera por la pérdida.

El DOJ quiere evaluar las reglas de quiebra y proponer cambios

Para abordar esto, el DAG ha dirigido ahora a la Oficina de Política Legal y a la Oficina de Asuntos Legislativos que evalúen el problema y propongan cambios regulatorios y legislativos que mejoren los esfuerzos de decomiso de activos en el sector digital.

Es incierto qué propuestas presentará el DOJ para resolver este problema. Una posible solución podría ser devolver los activos en especie, lo cual podría ser arriesgado ya que los activos podrían caer a cero. Implementar cualquier cambio propuesto también podría resultar complicado, ya que el Código de Quiebras requiere que el Congreso lo enmiende. Aun así, el departamento puede emitir regulaciones o normas.

Irónicamente, la regla a la que el DOJ hizo referencia en su memorándum en realidad existe para proteger a los inversores contra las pérdidas. Requiere que las pérdidas devueltas a las víctimas sean a su valor de mercado justo en la fecha de la pérdida, y donde haya varias víctimas, cada una recibirá una parte de los activos de manera proporcional.

Sin embargo, la regla no favorece a los inversores de criptomonedas, ya que el valor de los activos cripto puede aumentar, y el reembolso proporcional significa que aquellos que invirtieron en proyectos valiosos como Bitcoin reciben lo mismo que aquellos que invirtieron en memecoins.

Los inversores cripto acogen con beneplácito el desarrollo

Mientras tanto, muchos en la comunidad cripto consideran que el memorándum es un buen movimiento, incluso si es solo una guía para el personal del DOJ y no tiene fuerza de ley. Los inversores afectados por la quiebra de empresas cripto como FTX, Voyager, Celsius, Genesis, Blockfi y Gemini creen que esto era largamente esperado.

El defensor de los acreedores de FTX Sunil Kavuri destacó el desarrollo en una publicación en X, y los comentarios de los seguidores muestran que lo apoyan, aunque creen que puede ser demasiado tarde para salvar a las víctimas de las quiebras cripto anteriores.

Un usuario, Mr Purple en X, añadió que el Código de Quiebras debe ser reformado para tener en cuenta la naturaleza única de los activos digitales. Dijo:

“En serio (y críticamente), esto también necesita incluir una reforma al código de quiebras para tener en cuenta la naturaleza única de los activos digitales que pueden estar sujetos o incluirse en un procedimiento de quiebra”.

Con la mayoría que ve la idea como un movimiento de sentido común, todas las miradas están puestas en el DOJ para ver cómo modificará las reglas de decomiso de activos para acomodar al sector cripto.