La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) solo registró cuatro de las 35 empresas que solicitaron licencia en el país durante el período de 12 meses que finalizó el 31 de marzo de 2024, lo que representa una tasa de fracaso del 87 %. El regulador atribuye esta tasa a los deficientes controles antilavado de dinero de las empresas.
En su informe anual , la FCA afirma que su enfoque regulatorio ha concientizado a más personas sobre posibles estafas con criptomonedas. Entre las empresas registradas con éxito se encuentran BNXA, socio de Binance , Koamainu y la unidad de PayPal en el Reino Unido.
47 de 340 solicitudes de registro de criptomonedas aprobadas en 3 años
El elevado número de solicitudes rechazadas no se limita solo al año fiscal 2023. El informe de la FCA también mostró que, desde enero de 2020, cuando recibió el mandato para registrar entidades criptográficas, se presentaron 340 solicitudes, pero solo 47 se registraron, lo que representa el 14 % del total.
La FCA ha rechazado a 40 empresas (12%) y 13 (4%), mientras que 240 de estas solicitudes (70%) han sido retiradas. Según la FCA, la tasa de rechazo se debe a que la mayoría de las empresas no cumplieron con los requisitos específicos, señalando que un proceso antilavado de dinero deficiente es la principal razón para rechazar a tantas de estas empresas.
declaración de retroalimentación se dijo :
“Hemos rechazado propuestas que no incluían componentes clave necesarios para que podamos realizar una evaluación, o que debido a la mala calidad de los componentes clave, la propuesta no era válida”
La FCA ha estado registrando empresas de criptomonedas bajo sus normas contra el blanqueo de capitales debido a que aún no existe una regulación específica para las criptomonedas en el país. Sin embargo, es posible que dicha regulación no se implemente pronto ahora que el Partido Laborista ha arrebatado el poder a la administración liderada por Rishi Sunak, que priorizaba las criptomonedas. El gobierno laborista ya suspendió sus planes de política sobre criptomonedas en julio.
Las empresas de criptomonedas atribuyen la tasa de fracaso a la postura firme y al largo tiempo de espera
Las empresas de criptomonedas tienen una narrativa diferente a la de la FCA, y muchas culpan al fracaso del largo proceso de registro y a la falta de retroalimentación de las autoridades. Según informes, la FCA tarda un promedio de 459 días en procesar el registro de una empresa de criptomonedas.
El regulador también ha sido duro con las empresas de criptomonedas, emitiéndoles más de 1.000 advertencias desde que las reglas sobre publicidad de criptomonedas entraron en vigor en octubre de 2023. También ha provocado la eliminación de 48 aplicaciones de criptomonedas de las tiendas de aplicaciones del Reino Unido.
Ante los largos tiempos de espera y la inflexibilidad de su postura, muchas empresas de criptomonedas han optado por retirarse y operar fuera del Reino Unido para atender a sus clientes en el país. Sin embargo, el regulador no cree que sus estrictos estándares sean el problema, señalando que ha sido claro en su comunicación con las empresas.
Decía:
Ayudamos a las empresas a solicitar la autorización comunicándoles nuestras expectativas y emitiendo directrices sobre buenas y malas prácticas. Esto ayuda a las empresas a comprender los requisitos: 44 empresas de criptomonedas ya cuentan con registro de blanqueo de capitales
Mientras tanto, el número de solicitudes también ha disminuido, lo que demuestra que muchas empresas ni siquiera se molestan en intentarlo. Los datos de la FCA muestran que las solicitudes como plataformas de intercambio de criptomonedas o proveedores de servicios cayeron un 51 % en los últimos tres años, con solo 29 solicitudes presentadas entre el 1 de mayo de 2023 y el 30 de abril de 2024.
