لم تُسجّل هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) سوى أربع شركات من أصل 35 شركة تقدمت بطلبات للحصول على ترخيص في البلاد خلال فترة الاثني عشر شهرًا المنتهية في 31 مارس 2024، وهو ما يمثل نسبة فشل بلغت 87%. وتعزو الهيئة هذا الفشل إلى ضعف ضوابط مكافحة غسل الأموال لدى الشركات.
في تقريرها السنوي أن نهجها التنظيمي قد ساهم في زيادة وعي الناس بعمليات الاحتيال المحتملة في مجال العملات الرقمية. ومن بين الشركات الناجحة المسجلة: BNXA، الشريكة لـ Binance ، وKoamainu، ووحدة PayPal في المملكة المتحدة.
تمت الموافقة على 47 طلبًا من أصل 340 طلبًا لتسجيل العملات المشفرة خلال 3 سنوات
لا يقتصر ارتفاع عدد الطلبات المرفوضة على السنة المالية 2023 وحدها. فقد أظهر تقرير هيئة السلوك المالي (FCA) أيضاً أنه منذ يناير 2020، عندما مُنحت الهيئة صلاحية تسجيل كيانات العملات المشفرة، تم تقديم 340 طلباً، ولكن لم يتم تسجيل سوى 47 طلباً، أي ما يمثل 14% من إجمالي الطلبات.
رفضت هيئة السلوك المالي 40 شركة (12%) ورفضت 13 شركة (4%)، بينما تم سحب 240 طلبًا من هذه الطلبات (70%). ووفقًا للهيئة، يعود سبب ارتفاع نسبة الرفض إلى عدم استيفاء معظم الشركات لمتطلبات محددة، مشيرةً إلى أن ضعف إجراءات مكافحة غسل الأموال هو السبب الرئيسي لرفض هذا العدد الكبير من الشركات.
وجاء في بيان :
"لقد رفضنا الطلبات التي لم تتضمن العناصر الأساسية اللازمة لإجراء التقييم، أو أن رداءة جودة العناصر الأساسية تعني أن الطلب غير صالح."
تقوم هيئة السلوك المالي (FCA) بتسجيل شركات العملات المشفرة بموجب قواعدها لمكافحة غسل الأموال، نظرًا لعدم وجود تنظيم محدد للعملات المشفرة في البلاد حتى الآن. ومع ذلك، قد لا يُصدر هذا التنظيم قريبًا، خاصةً بعد أن انتزع حزب العمال السلطة من حكومة ريشي سوناك التي أولت العملات المشفرة أولوية قصوى. وكانت حكومة حزب العمال قد علّقت بالفعل خططها المتعلقة بسياسات العملات المشفرة في يوليو/تموز.
تعزو شركات العملات المشفرة معدل الفشل إلى الموقف المتشدد وفترة الانتظار الطويلة
تختلف رواية شركات العملات الرقمية عن رواية هيئة السلوك المالي (FCA)، حيث يُلقي الكثيرون باللوم على طول إجراءات التسجيل ونقص التواصل من السلطات. وتشير التقارير إلى أن هيئة السلوك المالي تستغرق في المتوسط 459 يومًا لمعالجة تسجيل شركة عملات رقمية.
كما أن الهيئة التنظيمية كانت صارمة مع شركات العملات المشفرة، حيث أصدرت أكثر من 1000 تحذير لها منذ دخول قواعد الإعلان عن العملات المشفرة حيز التنفيذ في أكتوبر 2023. وقد تسبب ذلك أيضًا في إزالة 48 تطبيقًا للعملات المشفرة من متاجر التطبيقات في المملكة المتحدة.
استجابةً لفترات الانتظار الطويلة والموقف المتشدد، اختارت العديد من شركات العملات الرقمية الانسحاب والعمل خارج المملكة المتحدة لخدمة عملائها داخل البلاد. ومع ذلك، لا تعتقد الهيئة التنظيمية أن معاييرها الصارمة هي المشكلة، مشيرةً إلى أنها كانت واضحة في تواصلها مع الشركات.
وجاء فيه:
نساعد الشركات المتقدمة للحصول على الترخيص من خلال توضيح توقعاتنا وإصدار إرشادات حول الممارسات الجيدة والسيئة. وهذا يساعد الشركات على فهم المتطلبات - حيث حصلت 44 شركة من شركات العملات المشفرة الآن على تسجيل مكافحة غسل الأموال
في الوقت نفسه، انخفض عدد الطلبات أيضاً، مما يدل على أن العديد من الشركات لا تكلف نفسها عناء المحاولة. وتشير بيانات هيئة السلوك المالي (FCA) إلى انخفاض طلبات الحصول على تراخيص منصات تداول العملات الرقمية أو مزودي الخدمات بنسبة 51% خلال السنوات الثلاث الماضية، حيث لم يُقدّم سوى 29 طلباً فقط بين 1 مايو 2023 و30 أبريل 2024.
